作者：熊惠平
出版社：浙江大学出版社
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项目投资实务试读：
内容简介
《项目投资实务》是基于高职教育项目课程改革的理念，面向所有实业（产业）项目投资与管理类业务的相关岗位，依据这些岗位的相关工作任务而编写的，用以培养和提高学生的项目投资职业能力和素质。本教材基于项目投资的典型工作任务，从要求学生掌握关于项目投资的决策、过程实施、效益评价以及创业等主要环节的工作任务要领出发，总结和提炼了“撰写投资项目调研报告”、“撰写投资项目建议书”、“选择投资项目融资方案”、“撰写投资项目商业计划书”、“评价投资项目”、“操作创业投资项目”六个项目（六个典型工作任务）。
本教材基于项目导向教学的需要，每个项目均以实际的项目工作任务开始，并以此为中心，对教材的内容、结构、技能（知识）点以及技能和知识的训练等进行拆分、细化或整合、总结的布局，通过“做中学”和“学中做”的师生互动，培养学生的项目投资的专业能力和关键能力。
本教材是宁波市特色教材建设项目（甬教高〔2009〕364号）的建设成果。序 言
我国高职教育改革和发展的成效，落脚于课程改革的理念推广和实践推进的成效。或者说，课程改革的实质性成效，集中体现和展示了高职教育改革和发展的成果。教材无疑是这一成果的最重要的承载者。它既是教学内容的重要表现形式，也是课程开发的重要环节，承担着将课程开发成果系统化、显性化、书面化的重任。
我国高职教育的教学改革经历了“简单改造本科模式—（知识＋模块）模式—基于工作过程的模式”的发展过程。与此相应的是，课程改革也经历了三个阶段，即“照搬本科内容＋简单改造”的第一阶段、“压缩本科内容＋实践模块”的第二阶段、“基于工作过程的内容序化”的第三阶段。目前，高职教育教学改革正处在第三阶段的中后期即继续探索和深化时期。基于项目课程改革的理念而编写的教材即“项目化教材”，就是“基于工作过程的内容序化阶段”的具体体现，它作了教材的体系重构和内容整合。《项目投资实务》教材就是这一改革的产物。
本教材的编写，严格遵循高职教育“以就业为导向，以服务为宗旨，走产学研结合之路”的办学定位，充分考虑学生在就业、创业以及后续发展方面的实际效果和可持续性需要，在框架的结构、理论知识的取舍、任务的引领、内容的安排、实训实践环节的强化等方面，努力适应并满足高职教育的规定性要求；由此形成的总的编写思路是：充分体现项目投资工作的任务引领、工作过程导向的基本理念，以行动为主题，以工作任务分析为基础，通过项目投资的典型工作任务的驱动，通过“序化”、“简化”、“例化”处理好显性知识与默会知识、必备知识与拓展知识、理论知识与实践知识的关系，将项目投资的工作结构转化为相应的知能结构，以培养学生的项目投资的职业能力即整合能力。
本教材的设计，是在先进性、通用性、实用性的总要求下，按照项目投资工作过程或工作内容及其逻辑顺序，提炼出典型的工作任务（项目），并将这些任务（项目）分解为子任务（模块）。这里特别要强调的是，工作任务（项目）的分解不是记“流水账”式的项目投资业务工作的简单描述，而是充分体现了“源于生活又高于生活”的精髓，并结合工作任务的需要或岗位操作规程的要求，将相应的理论知识和实践知识以及政策、标准、法律法规要求等，融入上述工作流程或工作内容之中。
本教材是国内第一部冠以“项目投资实务”的项目化教材，具有鲜明的特色，并在诸多方面进行了探索和创新。特色一：通过典型工作任务的总结和提炼，将整个教材的内容既“分”又“合”地“串”起来。教材的六个项目，提炼、整合出项目投资的六大典型工作任务。特色二：项目投资的典型工作任务，即典型的项目投资活动的设计（“项目”和“模块”），以浙江省特别是宁波市为典型代表（我国民营经济大省浙江省的经济、我国知名的经济开放型城市宁波市的经济，在全国就颇具代表性），从其区域经济发展和产业发展的现状和趋向切入，以点带面，贴近了区域经济发展和产业发展的实际和方向。特色三：将“创业投资”特别是“大学生创业投资”统分设计于教材内容中。“统”即整个内容设计和教学实施都始终贯穿创业投资特别是大学生创业投资的思想和实践；“分”即单设了二个项目“撰写投资项目商业（创业）计划书”和“操作创业投资项目”。这通盘考虑了高职教育的就业导向性要求、课程本身的规定性要求（创业投资过程是项目投资课程的重要组成部分；而大学生创业投资课程又是创业投资课程的重要组成部分）、教材建设的与时俱进的要求（党的十七大提出了“以创业带动就业”的新的就业发展战略）。
本教材的这种设计，旨在通过让学生构思、设计、推介、演示创业项目（或提出创意），并形成书面的文本，通过了解和掌握创业过程中的基本环节和基本要素，深刻理解能力与素质、创业与投资、创业与就业的基本关系，提高其创业、创新能力。这一部分的引入，是本教材最大的亮点之一。
创新一：将“项目管理类”教材与“投资类”教材进行了有效的整合，从而创设了“项目投资”类教材；不仅如此，还充分体现了高职教育课程改革的成果和发展趋向——是“项目投资”类项目化的教材。
创新二：框架结构的设计，以项目投资中最基本和最重要的技能——文本制作为主线，将其贯穿于项目投资的全部工作过程。这既是对传统的体系结构安排的颠覆——以往相关教材都没有这样的体例设计，又有效贯穿了项目投资实践中的最重要、最基本的实务及其训练。
创新三：进行了编写体例的创新。本教材通过学习目标、学习任务、技能（知识）点、引导案例（含思考题）、任务分析、相关知识、任务实施（步骤、方法、应用）、拓展知识、复习思考题、技能训练（案例与讨论，实训操作练习）十个板块的设计，充分体现了编写的形式上的创新，这既大不同于以往学科式教材的编写，又有别于其他项目课程教材的编写。其间，还穿插了小说明、小提示、小思考、小总结等一系列的“小”问题，在生动活泼中训练和巩固问题；同时对工作任务进行了分析和实施的展开，并将知识融于技能训练中，从“技能（知识）点”到“相关知识”再到“拓展知识”，简单到复杂，循序渐进。
创新四：项目化的《项目投资实务》教材的编写和出版，本身就是最大的创新——因为它至少填补了国内的空白。
本教材在开发和编写过程中得到了宁波市教育局的大力支持，得到了宁波海曙博诚网络有限公司总经理徐克存先生、宁波迪赛公司的叶崇龙先生、武汉华明实业有限公司的王明远先生等产学合作的大力支持，也得到了胡俊琴女士的帮助。本教材还参考了大量的相关资料和文献。本教材的出版得到了浙江大学出版社王镨教授、赵静老师及其同事们的支持与帮助。在此一并表示衷心的感谢。
由于水平有限，疏漏与不足难免，恳请专家和读者批评指正，以便进一步改进和完善教材的后续开发工作。编著者邮箱为ningboxhp＠163.com。熊惠平2012年元旦项目一撰写投资项目调研报告任务1 投资项目调研报告基本认知【学习目标】
通过本项目的学习，能撰写投资项目调研报告（以下简称项目调研报告）。【学习任务】
进行自选或指定项目的调研并撰写一份该项目的调研报告；以个体或合作的方式完成均可。字数原则上在1000字以上。【技能（知识）点】
1.项目调研报告的作用
项目调研报告的作用，简言之，主要是为项目投资决策提供依据。
小说明
根据调研目的和反映内容的不同，项目调研报告是基于调查资料，通过整理、统计和分析，揭示拟投资项目的内在要素及其相互关系的一种书面报告。
2.项目调研报告的分类
项目调研报告可以分为四大类，即介绍经验的调研报告、揭露问题的调研报告、研究政策的调研报告、反映情况的调研报告。
小提示
撰写项目调研报告，要处理好调查与研究、调研与报告的两大关系：前者是要处理好事实披露与对事实的总结的关系；后者是要将这些事实以及对事实的总结，以书面形式即报告的形式表现出来。
3.项目调研报告的基本结构
基本结构没有统一固定格式，但是有基本的规范要求。在项目投资领域中开展的调研以及提出的调研报告，一般由标题、目录、概要、正文、结论和建议、附录六部分组成。
4.项目调研报告的写作
项目调研报告的写作，要把握“调查”、“研究”、“报告”三个基本要素；其“秘诀”是“五要”，即：要客观真实、要分析研究、要结构严密、要简洁明了、要满足需要。
小说明
项目调研报告的结构内容和具体写作，将在任务2部分作详细介绍。【引导案例】（含思考题）
工农兵大学生出身的赵宗明，大学毕业后被分配到一所农村中学教书。他是一个不甘寂寞的人，在改革开放不久后的“双轨制”（即计划价格和市场调节价格的同时并存）时期，他就在教学之余，通过“倒腾”一些东西赚了点钱。后来倒买倒卖的“活”越来越顺手也越来越频繁了，他就辞掉公职，专门做起了“倒煤”的生意。他利用在铁路上的关系，将山西、河南等主要产煤区的煤，成车皮地运往当地的“吃”煤大户——电厂。短短三年，他已经成为当地小有名气的“倒煤”老板。有了第一桶金的赵宗明，不甘心在当地这样一个小城市“混”，他要到省城去打拼新的江山。于是，做什么业务，投资什么项目，成了他茶饭不香的棘手问题。他采纳了下属的建议，派项目组到省城去“打前站”——先做一番市场调研。
小思考（1）“双轨制”的历史背景和投资环境是什么？（2）赵宗明转战省城的市场调研该如何入手呢？【任务分析】
进行拟投资项目的调研，其任务可以分解为两个子任务，即任务1：具体实施投资项目调研；任务2：撰写投资项目调研报告。任务1是整个任务的前提和基础，任务2是结果和成果展示。【相关知识（技能）】
1.关于项目的基本知识
项目就在人们身边。作为一个社会人，你我总是在一个项目之中。项目各种各样，但本教材所讨论的项目，是指具有一定技术、经济和社会意义的投资项目。项目是在特定的环境和约束条件（如限定的资源、时间、质量）下，具有特定目标的一次性任务，是一个特殊的将被完成的有限任务。
因此，项目就具有一次性（这是项目的关键特征）、唯一性（项目具有独特性）、目标性（项目有成果性目标即最终目标和约束性目标即限制条件）、寿命周期性（项目有一个确定的起始、实施和终结的过程）、系统性（一个项目是由多种要素集合成的一个整体）等特征。
项目可以按照不同的标准和原则来进行分类，如表1-1所示：表1-1 项目分类续 表
小说明
上述关于项目的定义包含三层含义：第一，项目是一项有待完成的任务，且有特定的环境与要求。第二，在一定的组织机构内，利用有限资源（人力、物力、财力等）在规定的时间内完成任务。第三，任务要满足一定性能、质量、数量、技术指标等要求。这三层含义对应这项目的三重约束，即时间、费用和功效（性能、质量、数量、技术指标）。项目的目标就是满足客户、管理层和供应商在时间、费用和功效（性能、质量、数量、技术指标）上的不同要求。图1-1形象地描述了这种含义：图1-1 时间、费用和功效关系示意图
要全面领会投资项目的内涵，还应与PMP的理念进行比较。小阅读
何为PMP
PMP（Project Management Professional）指项目管理专业人员资格认证，它是由PMI（美国项目管理协会）发起的，严格评估项目管理人员知识技能是否具有高品质的资格认证考试，其目的是为了给项目管理人员提供统一的行业标准。1999年，PMP考试在所有认证考试中第一个获得ISO9001国际质量认证。项目管理职业已成为一种“黄金职业”；PMP被认为是继MBA、MPA之后的第三大金字招牌。
按照PMP的理念，“当今社会，一切都是项目，一切都将成为项目。”
注意：
PMP“眼”中的项目比本教材讨论的投资项目要宽泛得多。
2.投资的含义
投资是指为了获得预期的收益而作出的确定的垫支或牺牲的各种经济行为。美国经济学家威廉・夏普在《投资学》中对投资的定义是：投资就是为了获得可能的和不确定的未来值而作出的确定的现在值的牺牲。
上述关于投资的定义包含四层含义：第一，投资是现在支出一定价值的经济活动，它具有时间性。第二，投资概念作为一种专业术语与日常生活中所用的投资概念有很大区别。日常生活中的“投资”，其使用较为宽泛和模糊，如人们常讲的“感情投资”、“健康投资”和“教育投资”等。这种宽泛的投资概念虽然同样具有时间性、不确定性和报酬期望性，但它与专业术语中的投资概念有明显区别——它的未来值是无法用货币来计量的。这种不可计量性决定了它不可能成为投资学研究的对象范畴。第三，从经济学角度看，投资是资本的形成及动态化。投资是一种流量，它所对应的存量就是资本，故社会投资总量越大，社会资本总额也越大。当投资者感到其资本结构未达到均衡状态时，就会进行投资。投资理论研究的是怎样的投资最有效，而资本理论研究的是怎样的资本结构最合理以及应在怎样的结构下进行投资。第四，投资的目的是获取未来各种形式的报酬，而获取投资报酬是有风险的。
小说明
投资的本质，归根到底就是寻求投入—产出的动态平衡。
小提示“投资”一词在我国不同的历史时期有着不同的理解，在计划经济年代，投资是指与基础建设相关的经济活动，包括基本建设投资和固定资产更新改造投资。
3.投资要素
完整地理解投资，还要了解投资要素等内容。
一项投资活动必须具备一定的基本要素。缺少了这些要素，投资活动就不能称其为真正的投资活动，或者无法进行。投资的基本要素有三个，即：投资主体、投资资源和投资目标。
投资主体：投资主体是指在一项投资活动中具有投资决策权并对投资负有责任和享有相应利益的法人或自然人。作为投资主体必须满足三个条件：能相对独立地做出投资决策；要有足够的资金进行投资；对投资所形成的资产或权益享有所有权和支配权。也就是说，投资主体不仅要明确谁投资，还要明确谁受益、谁担责。
投资主体一般包括投资决策主体、投资实施主体和投资经营主体。投资决策主体负责投资方案的具体确定；投资实施主体负责按已经确定的方案，组织投资的具体实施，将投资资源转化为资本；投资经营主体负责运用已形成的资本。
小说明
对不同的投资，以上三个主体的表现形式可能不同，或三者合一，或其中的两者合一，或三者按分工运作。但无论分合与否，三个主体之间应存在着权力、利益和责任的矛盾协调问题，一般要求做到“三位一体”。
作为投资主体的法人或自然人可以是企业、政府，也可以是个人。按所有制关系，可以把投资主体分为两大类：一类是国有投资主体，包括中央政府、地方政府和国有企事业单位；另一类是非国有投资主体，包括集体所有制企业、民营或私营企业、个人、外商等投资主体。
小说明
国际上较为通用的分类方法是把投资主体划分为政府投资主体、民间投资主体两类。
小思考
国际上较为通用的分类方法与我国的分类是否有差异，为什么？
不同类型的投资项目对投资主体的资格有不同的限定，比如，规定的竞争性建设项目，政府不宜或不能作为投资主体；房地产开发项目，投资实施主体必须取得房地产开发企业资质，一般的法人和自然人不能投资。
小提示
这是谈的投资主体的资质问题，实际就是资格问题。这表明，从事投资活动，并不是可以为所欲为的。
一项投资活动的投资主体可以由一个法人或自然人担当，形成单一的投资主体，而投资活动全部的权力、利益和责任均归属这个法人或自然人；一项投资流动的投资主体也可以由多个法人或自然人共同担当，形成多元的投资主体，而投资活动全部的权力、利益和责任则分别归属这多个法人或自然人，或者归属这多个法人或自然人的联合体。
小说明
一旦多个法人或自然人联合起来共同作为一项投资活动的投资主体，就往往需要解决其组织问题。简单的解决方式是以投资合同（契约）的形式将各当事人联系起来，更规范的方式是组建一个新的法人，如组建新的企业或公司，由这个新的法人担当投资项目的投资主体。详述于“项目六”。
投资资源：任何一项投资活动必须具有足够的投资资源作保证，否则投资活动无法进行。投资资源也称为投资品或资本品，是指通过投资的完成可以成为资本的商品，如土地、矿藏、技术、人力等。投资资源按照消耗阶段可以分为两类：一类是在资本形成阶段消耗的投资资源，如建筑材料；另一类是在资本使用阶段消耗的投资资源，如发电厂项目的煤炭资源。一般来说，投资所关注的资源指的是前一阶段。但是对于某些项目来说，投资资源必须包括后一阶段，比如资源采掘项目。
小说明
可见，只要对投资活动有重要影响的资源消耗，都应纳入投资资源范畴。
小思考
资金属于投资资源吗？
一般来说，只要有足够的资金，在商品经济条件下总能够换回投资所需要的各种资源。在完全公开市场上，应该能够做到同量的资金与同样份额的资源交换。但是，就具体的投资项目而言，由于环境、时序和实际操作的不同，很可能存在着以不同的资金代价获取同样的投资资源的现象。因此，在投资活动中，不能仅仅考虑是否能够获得投资资源，还要考虑以何种代价获得所需要的资源。当能以比别人更低廉和更优惠的代价获取投资资源时，也就意味着具有比别人更强的竞争能力和竞争优势。
小说明
在完全公开市场上，资金与资源的交换是对等的；在不完全公开市场上，资金与资源的交换是不对等的。因而，获取资源的途径和模式是投资活动需要始终考虑并解决好的重要问题。
小思考
在我国目前的市场状况下，资金与资源的对应情况如何？
投资目标。投资既表现为一种过程，也表现为一种结果。投资是为了实现预期目标而展开的活动，没有目标谈不上投资。投资主体展开某项投资活动所预想实现的目标往往是多方面：既有投资利润目标，也有投资的其他目标，如安全性、流动性等。这些目标之间可能是相容的，也可能是相斥的。投资主体必须将这些目标统一于一项投资活动中。这需要权衡和协调，其结果往往不是某个绝对最优化的单一目标的实现，而是一个相对满意的综合目标体系的实现。
小提示“不是某个绝对最优化的单一目标的实现，而是一个相对满意的综合目标体系的实现”的实质就是妥协。
小思考
想一想，除了上面列示的目标，还有投资的期货目标吗？怎么理解“妥协”？
表面上看，投资目标应该是容易确定的，因为投资主体应该知道自己正在和将要做什么。但实际上，一旦需要精确和量化投资目标，投资主体就会感到确定目标并非易事。比如，投资利润目标，是许多投资主体都要追求的目标，但投资利润目标定多少合适呢？10%、20%、50%或100%？可以说定多少都不奇怪，因为现实中各种各样的投资利润目标都曾经被实现过。一旦选定了某个目标水平，也就意味着要用这个标准来选择和设计投资项目，并且承担这个目标水平下的投资风险。很显然，投资人对目标的选择，不能随意为之。
小提示
投资主体一般是通过投资战略分析等较为科学的理论和方法，为自己的投资活动审慎确立合理的投资目标。详见下文。【任务实施（步骤、方法、应用）】
项目调研，要按照规定的程序推进和实施，并最后形成项目调研报告的文本。
1.任务实施的步骤
项目调研报告的形成，基本上可以分为界定、设计、实施、结果形成四个阶段。具体步骤可以概括为：
了解调研需求→明确要解决的问题→确定调研目标→设计调研方案→辨别信息类型及可能来源→确定信息获取方法→设计数据获得工具（问卷、访问提纲等）→现场实施、收集数据信息→数据处理、分析→报告及结果展示。
2.任务实施的方法“了解调研需求→明确要解决的问题→确定调研目标”，是项目需求识别问题。项目需求识别是项目生命周期的最初阶段，它开始于需求、问题或机会的识别，结束于项目需求建议书的发布（见图1-2）。其详细的方法介绍，将在本项目的“选项”以及项目二的“项目建议书”部分专题谈到。图1-2 项目需求建议的产生“辨别信息类型及可能来源→确定信息获取方法→设计数据获得工具（问卷、访问提纲等）→现场实施、收集数据信息→数据处理、分析”，从本质上讲是统计分析方法的具体应用。如果调研所需的数据是二手数据，则只需要利用现有的数据资源；如果所需的数据是原始数据，则必须通过现场实施收集所需信息。原始数据收集的方法主要有入户访问、拦截访问、电话调查、邮寄调查以及小组座谈会、深度访谈等方法。收集数据的“问卷”有两种：一种为结构式问卷，即问卷的格式是确定的，所有问题都有具体的选项，回答者只需选出适合自己的选项即可；另一种为非结构问卷，问题是开放式的，被访者可以根据自己的实际情况给出相应的回答。设计抽样方案及确定样本量，必须把握三个问题：一要根据研究的问题确定研究总体；二要规划怎样从样本框中抽出需要的样本；三要明确研究需要的样本量，即该次调研需要多少调查对象。
3.任务实施的应用
在激烈的市场竞争中，对市场状况了然于胸是竞争制胜的前提；而对市场的扎实调研便是其“秘笈”。
投资项目的调研，并不是一个新的方法或结果展示，它只是市场调查（调研）的原理与实务在项目投资领域的具体应用。也就是说，市场调查（调研）的一般原理与实践技能，原则上都适用于项目投资，但项目投资的调研要更专业。【拓展知识】
1.项目管理及其要素
项目管理就是在项目活动中运用专门的知识、技能、工具和方法，使项目达到预期目标的过程；是以项目作为管理对象，通过一个临时性专门组织，对项目进行计划、组织、执行和控制，并在时间、成本、性能、质量等方面力求达到预期目标的一种系统管理方法。
在实际工作中，项目管理的核心就是通过项目使业主或客户满意，客户满意度是项目管理的核心。项目管理涉及如下六个要素：工作范围、时间、成本、质量、组织、客户满意度。如图1-3所示：
小说明“项目管理”从字面解释是“对项目进行的管理”，这实际上也是其最原始的概念。它说明项目管理属于管理的大范畴，项目管理的对象是项目。如今，项目管理的内涵已经发生了很大变化，已经成为一种全新的管理方式、一门新兴的管理科学、一套逐渐完善的理论体系和方法。图1-3 项目管理六要素
小提示
项目管理贯穿整个项目的生命周期。
要深刻理解项目管理的概念，必须弄清楚项目管理的各个要素，尤其是其中的基本要素。小资料
项目管理知识体系
目前国际上的两大项目管理知识体系是：以美国为主的体系——美国项目管理协会（（Project Management Institute，PMI）和以欧洲国家为主的体系国际项目管理协会（IPMA）。在过去的30多年中，这两个体系都作出了卓有成效的工作，为推动现代项目管理发挥了积极作用。
成立于1969年的美国项目管理协会PMI是全球最大的由研究人员、专家学者和咨询管理人员组成的项目管理专业组织，现在已经有40000多个会员。它卓有成效的贡献是编写了《项目管理知识体系》（PMBOK：Project Managemen Body of Knowledge）。PMBOK把项目管理划分为9个知识领域，即范围管理、时间管理、成本管理、质量管理、人力资源管理、沟通管理、采购管理、风险管理和综合管理。
IPMA是International Project Management Association的缩写，它的成员以各个国家的项目管理研究组织为主，于1965年在瑞士注册，是个非盈利性的组织。它的宗旨是促进全球的项目管理发展。根据1996年的资料，IPMA中作为正式会员的国家组织有26个，作为非正式会员的组织（观察员）有25个。
为建立适合我国国情的“项目管理知识体系”，形成我国项目管理学科和专业的基础，我国于1993年开始研究中国项目管理知识体系，并于2001年7月正式推出中国项目管理知识体系文件——《中国项目管理知识体系》（C—PMBOK）。中国项目管理知识体系建议主要以项目生命周期为基本线索，从项目及项目管理的概念入手，投建项目开发及其相应的知识内容，同时考虑项目管理过程中所需要的共性知识及方法工具，共分为88个知识模块。
2.全国和宁波的投资动态解读
总的来讲，国家在不同的历史时期，根据经济社会的不同发展战略，会形成不同的产业（行业）发展政策；同时国家根据区域发展的重点和规划，会形成那个时期的区域经济社会发展战略。这里，以2007年已现端倪、2008年全面爆发的次贷危机时期为例，来说明国家和地方所采取的投资政策情况。小阅读
4万亿“蛋糕”怎么分？
伴随愈演愈烈的国际金融危机对世界经济的严重冲击，中国经济开始陷入一种四面楚歌的困境。面对危机四伏的现状，政府制定出台了十大措施以及两年4万亿元的刺激经济方案，而这一切逐渐拉开了中国有史以来最大规模投资建设的序幕。国务院规模或达4万亿元的经济刺激计划涉及诸多行业领域（图1-4）。政府在铁路、机场、电站等基础设施上将投入一部分资金，另一部分资金则投入到节能环保等民生领域，并同时扶持中小企业，调动民间资本投资。图1-4 4万亿“蛋糕”的切分
小思考（1）四万亿元到底是个什么概念？（2）举例说明四万亿元投向项目所产生的影响和效果。
宁波作为外向型经济城市，是受本次金融危机影响最大的城市之一。为积极应对危机的影响，宁波市委、市政府及时出台了《关于保增长扩内需调结构的若干意见》（甬政发〔2008〕104号），通过加大投资，集中上马一些重大、重点项目，有效遏制了经济下滑的局面。宁波800亿元的投向，为我们较清晰地展现这些项目投资的动向。小阅读
宁波800亿，将投向哪里？“危机这个词语：一方面是‘危’，困难的意思；一方面是‘机’，机遇的意思。”宁波市委、市政府领导强调，“只要信心不垮，精神不垮，就能战胜危机。抓住了关键几步，就能海阔天空，柳暗花明又一村。”为确保经济平稳快速增长、确保民生得到持续改善，宁波市委、市政府决定，2009年、2010年两年用800亿元政府性投资拉动3000亿元的全社会投资。
那么，800亿元怎么花？3000亿元社会投资将用到哪里呢？宁波市已经在民生安居、基础设施、重大产业、城市功能区、新农村建设、节能减排和生态建设、社会事业等七个领域确定了一批重点项目。
投资100亿元，完成城镇拆迁250万平方米，采取多种渠道解决经济适用房和廉租房90万平方米，加快城区非成套房改造、老小区整治、城中村改造。
投资800亿元，加快推进重大基础设施建设，一是继续加大以港口为中心的综合“集疏运”网络体系建设；二是要加快城市基础设施建设，重点推进轨道交通一号线一期、机场快速干道、绕城高速连接线、中心城区内河整治工程等。三是要加快重大水利工程建设。
投资400亿元，大力推进东部新城、东钱湖旅游度假区、鄞州南部商务区、月湖西区历史街区、杭州湾国际商务健身服务区等重要区块项目建设。
投资200亿元，大力推进农村居民住房建设和危旧房减危工程；加快推进农村镇村污水治理管网建设；建设和改造一批农村卫生和教育设施、农村敬老院以及镇村文体基础设施项目。
投资200亿元，从加快城市污水处理、垃圾处理建设项目、电厂脱硫项目、沿海风电厂开发、热电联产项目等重点工程建设着手，加快推进节能减排、环境整治、生态建设、循环经济等项目建设。
投资200亿元，加快第一医院、第二医院、妇儿医院和龙赛医院扩建，开工建设北仑人民医院、宁波市中心血站、市急救中心等一批卫生项目，启动东部新城医院等项目建设，推进宁波市社会福利院改扩建工程建设；推进宁波大学扩建、宁波工程学院二期、宁波外事学校等项目建设，加快市人力资源开发服务中心项目建设。
小思考（1）800亿元政府投资，能给这座城市、众多企业、数百万市民带来什么好处呢？（2）投资结构安排合理吗？【复习思考题】
判断题
1.项目调研报告就是市场调查报告。
2.项目就是不断重复进行的工作。
3.项目管理是组织高层经理的事。
4.投资指的是固定资产投资。
选择题
1.项目调研报告的标题有：
A.单标题 B.双标题 C.公文式标题 D.正副标题
2.项目的特征是：
A.一次性 B.唯一性 C.目标性 D.寿命周期性
3.项目要受到以下三重约束：
A.时间 B.性能 C.质量
4.投资的基本要素是：
A.投资主体 B.投资客体 C.投资工具 D.投资方式
简答题
1.简述项目调研报告的分类并举例。
2.简述项目的含义。
3.简述投资的含义。【技能训练】（案例与讨论，实训操作练习）
1.判断题
判定以下哪些是项目，哪些不是项目：（1）设计和执行一个计算机系统；（2）开发和介绍一种新产品；（3）合并两家制造厂；（4）设计并制造说明书；（5）安排一个演出活动；（6）策划一场婚礼；（7）发行一种新的硬币；（8）使一个工厂现代化；（9）把地下室变成一间起居室；（10）主持一次会议；（11）执行对污染地区的环境清扫工作；（12）组织一次中学同学聚会；（13）创立一个车辆不得入内，只限行人活动的商业区；（14）演出一场百年纪念庆祝会；（15）在一次自然灾害中重建一座城市；（16）主持有20个亲戚参加的宴会；（17）给中学生设计一次企业实习活动。
2.讨论或辩论题
甲、乙、丙是三个要好的朋友，他们经常在一起讨论、交流问题，也常常发生争吵。有一天，他们对“投资”的定性问题，各抒己见：
甲：投资就是为了赚钱。
已：投资必须把社会效益放在首位。
丙：每人（投资者）对投资的理解都有所不同，但还是有底线的。
请你作出判断和分析。
3.请搜索宁波或你所在的城市最新的项目投资动态，并对项目投资新政策作出评点。任务2 具体实施投资项目调研【学习目标】
通过本任务的学习和训练，搜集、分析投资项目的基本情况，掌握投资项目调研必备的基本知识和基本技能。【技能（知识）点】
1.投资项目调研选题的基本方法
投资项目调研选题即选项。如何选项呢？在项目投资理论和实践中，这实际上是一个项目投资机会的选择问题。
小说明
项目投资机会的选择，也是一个项目投资机会的研究过程，就是要从一般机会或特定机会的分析中，发现投资的切入点或可能的接口，找出可供投资的项目。这个问题将在投资项目建议书环节更详细谈到。
小提示
一般来说，选项应先确定拟投资项目所在的地区和行业，其基本原则是：根据经济社会发展的长远规划（如“十二五”规划等）、行业和地区规划（如十大行业振兴规划、各区域经济发展规划等）及其建设任务以及技术经济政策，进行选项。
重大项目应更注重地区和行业的选择；较小型的项目，特别是大学生创业投资项目，其选择更要注重“做一个什么样的具体项目”。小阅读
选项的“三要”
在确定了创业的地区和和行业后，具体做行业内的什么项目，是创业者必须考虑的问题。如何规避风险永远是选择投资项目的首要问题——选择投资项目不要光想着如何赚钱，应该时刻想着如何不赔钱。要立足生存，先把每天的成本赚回来，要懂得不赔钱就是赚钱的道理。
究竟该如何选择项目？
选择项目，是创造一个切入社会的“口”，是找到一个与社会结合的“点”。这就需要牢记四个字：知己知彼。知己，就是要清醒地审视自己的优势、强项、兴趣、知识积累与结构、性格与心理特征等；知彼，就是立足现在，对社会未来发展趋势要有清楚的认识，判断出市场稳定的、潜在的需要。特别是对潜在的趋势和需求，如果你能够敏感地捕捉到，就会比别人快上一拍半拍，因为当此种需求显露的时候，你已经是有准备的人了。（一）选项要下功夫
别人能够成功的项目你未必能够成功，别人不能成功的项目你未必不成功。关键是你要熟悉你的投资业务，不要盲目地交学费。
选项要舍得花功夫，要慎重地判断市场走向，捕捉初露端倪的苗头；要能够静下心，认真调查研究，寻找事实根据。只有这样，才能使目标坚实可靠，至少是自己心里踏实、确信无疑，才会全力以赴地去干，在奋进中不犹豫、不徘徊，不因挫折就心灰意冷、改弦更张，一门心思干到底。（二）选项要依资本而行
投资者通常缺少的是资金，当资本少的时候选择项目的方法只能是跟风——别人干什么，你就跟着干什么，越是很多人干的事你越可以干。每个菜市场都有几家卖豆腐的，你也去卖豆腐。这样做，你一般不会赔，尽管赚不了多少钱。你可以等资本大的时候再拓展市场。如果你是二次投资，或者可以一次性筹到比较多的投资资本，那你就大可不必跟风，自己去拓展市场，把潜在的市场开发出来，从而获得超常的利润回报。（三）选项要有“根”
选择的项目一定要有生命的根，就是要有活下去的条件、站得住脚的基石。争夺市场份额的内在力量，可以通俗地表示为四句话：别人没有的；先于别人发现的；与人不同的；强人之处的。“别人没有的”，可以是某种资源与某种特定需要的联系，也可以是某种公认资源的新商业价值。一个走亲戚的人发现附近的山上有白色的土，是可以制作陶器的一种土。他进一步了解到附近有铁路，于是买下这块下面有陶土的地，把土晾干磨成粉——卖起陶土来了。再比如“强人之处的”，一个项目，不论哪个方面，哪怕是只有一点高人一筹、优人一档、强人一处，就是根，如质量的、功能的、外观的、设计的、成本的、经验的、模式的等。比方说成本，谁能想到“世界500强”排名第一的是一家名叫沃尔玛的零售企业，它能够把管理费用控制在销售额的2%，这叫真功夫。据说创业总部的办公室像卡车终点站的司机休息室，可见他们为降低成本而努力的背后是一种什么样的精神。
2.投资项目调研的方案设计
投资项目调研的方案设计，是指在一个拟投资项目的调研工作开始之前，事先制订一个科学、严密、可行的工作计划并组织实施，以便在调研过程中统一认识、统一内容、统一方法、统一步骤，圆满完成任务。
小说明
投资项目调研的方案设计，必须明确拟投资项目的调研目的、调研对象（通常是指与拟投资项目相同或类似的项目）、调研单位、调研时间和调研期限、调研地点、调研方式和方法、调研资料的整理和分析的方法、调研费用以及出行方式。
小提示
投资项目调研的方案设计，最好写出一份好的调研表，制订有较周密的计划。【引导案例】（含思考题）
上文提到，赵宗明要转战省城。其投资项目的市场调研，是怎么入手的呢？
他招兵买马，聘请他的学生——正在南方某城市发展的周克新担任公司副总经理兼任项目组组长，全面负责项目投资的前期调研和可行性研究工作。在周克新的具体部署下，一个由项目管理专业人员、财务管理人员以及外聘的市场调研专家、相关行业专家、秘书组成的7人项目组正式开始工作。经过反复讨论，经赵宗明同意，考虑到既有的人脉关系，项目组决定以农业产业化项目为大方向，展开调研。随后，项目组拟定了农业产业化项目调研的设计方案，对调研目的（农业产业化项目是否符合选项要求、具体做什么项目）、调研对象和调研单位（包括拟合作单位中国农科院某油料作物研究所、相关农业产业化项目建设单位等）、调研时间和调研期限（计划三个月的时间，2008年7～10月）、调研地点（省城近郊地区、全国农业产业化项目做得好的地方）、调研方式和方法（综合采用各种有效方式方法，特别是要充分利用各种人脉资源）、调研资料的整理和分析的方法（安排专人做，如秘书）、调研费用（公司拨专款）以及出行方式（本市域内有自备车、市域外改用其他交通方式）等一系列问题，作出了明确而全面的安排。
赵宗明提出了明确要求，责成周克新于2008年10月底拿出像样的拟投资项目的调研报告，为后续决策提供科学依据。
小思考
赵宗明和项目组的做法好吗？请考虑进一步的举措。【任务分析】
要具体实施投资项目的调研，最重要、最基础的任务是要进行调研方案的设计。由于调研方法中，问卷是应用最广泛、操作相对简便的方法，接下来的任务就是调研问卷的设计，后续的任务就是调研材料的整理与分析。
小说明
在执行上述任务时，应注意几点：要认真做好调研前的各项准备工作；要认真观察、记录项目的具体状况；要熟悉项目运作的环境；要熟悉项目运行的基本流程；还要熟悉项目运行的产业政策和法律知识。【相关知识（技能）】
1.投资的分类
投资行为按不同的投资主体、目的、形式和管理过程等分为许多种类。
按投资主体的不同，投资分为个人投资、金融机构投资、工商企业投资、政府投资及国外投资五大类；按投资概念范畴的大小，投资分为广义投资和狭义投资、宏观投资和微观投资等；按投资的目的，投资可分为营利性投资、保值性投资和权利性投资等；按投资形式与管理要求不同，投资可分为实业投资和金融投资、直接投资和间接投资、长期投资和短期投资、生产性投资和非生产性投资等。
小说明
全面理解和把握各种投资的类型和特征，对进行深入的投资研究和实施有效的投资管理十分重要。
2.投资项目管理的过程与内容
投资项目管理是由多个过程组成的大过程，如果将这些过程按时间顺序分组，则投资项目管理过程可分为项目启动过程、项目计划过程、项目实施过程、项目控制过程、项目收尾过程5个过程。
小提示
投资项目管理过程，实际上体现了投资项目的生命周期。换言之，投资项目管理过程是投资项目生命周期的另一种表现形式。【任务实施（步骤、方法、应用）】
具体实施投资项目的调研，其基础性的任务，是调研方案的设计；而问卷设计和调研材料的整理与分析，又是在设计方案时的基础性、专业性任务。
1.任务实施的步骤
投资项目调研方案的设计步骤见图1-5：图1-5 投资项目调研任务分解图
2.任务实施的方法
任务实施的方法主要是问卷设计方法和调研材料的整理与分析方法。问卷设计包括确定问卷的结构与内容（基本结构一般由前言、问题与答案、结束语、被访者个人资料几部分组成）、设计问卷中的问题（有开放式问题、封闭式问题、量表式问题三种主要的问题类型）、合理排列问题的顺序、问卷的评估、问卷的测试；调研材料的整理与分析主要包括回收与检查问卷，对问卷进行编码（编码是指对一个问题的不同答案进行分组和确定数字代码的过程）与数据录入（数据录入是指将问卷或编码表中的每一个项目对应的代码转化成计算机能够识别的形式的过程），对问卷进行分组整理，对分组数据进行频数分析（频数是变量取值的个数或次数）和百分比分析，使用图表呈现调研分析的结果。
3.任务实施的应用
以上关于投资项目调研实施的具体步骤和方法，具有普适性。这里，以房地产投资项目为例说明。
调研的主要内容是：区域经济社会概况，包括城市经济、交通、商业、人口、消费文化等；行业信息，包括房地产规模、水平、类型、等级层次、主要品牌的营销特点、房地产产业链的发育状态、代理商情况以及媒体、广告、规划设计等情况；市场状况，包括项目周边区域的市场竞争态势、周边在销楼盘的相关情况、目标客户的来源与基本信息等；同类或类似项目的相关情况分析，如区位、地块、规划、设计、目标市场细分、营销策略、成功与失败个案等。
调研的基本流程是：调研的前期准备，包括明确调研目的、调研范围、调研重点、调研提纲、需要客户提供的成文资料、访谈目标与考察目的地、调研的时间与人员安排（包括需要客户提供的人员配合）；组建调研团队，人员分工，责任到人；按照计划，分工行动，实施调研，如进行周边楼盘的走访、消费者问卷调查等；调研资料的整理分析，将一线的数据资料进行整理分析，得出欲知的调研信息；补充调研，即不详之处、重点内容要作重新调研，做到信息真实准确。【拓展知识】
1.投资环境
投资环境，又称投资气候，是指一个地区或经济体在一定时期内拥有的对投资活动有影响的各种因素和条件的综合系统。它具有综合性、整体性、差异性、动态性的特征。投资环境可以分为硬环境和软环境（按投资环境要素的特点和作用分）、地区投资环境和产业投资环境（按投资环境研究的需要分）以及宏观投资环境、中观投资环境和微观投资环境（按投资环境研究的层次分）。
关于投资环境的分析，硬环境和软环境的分类应用最广泛。硬环境包括经济环境、自然环境、基础设施条件；软环境包括政治法律环境、金融环境、税务环境、政策制度环境、社会文化环境。
小提示
随着近年来我国各地基础设施建设的不断推进、经济增长的持续，硬环境得到了明显改善，但软环境还待改进，它跟国家和地区的“软实力”及其建设水平有关。
2.投资项目生命周期
有始有终，具有明确的开始及结束日期是投资项目最大的特点。为了管理上的方便，人们习惯于把项目从开始到结束划分为若干阶段，这些不同的阶段便构成了投资项目的生命周期。不同的投资项目，阶段的划分也不尽相同。具有行业代表性的工程建设项目生命周期（图1-6）、产品研发项目生命周期（图1-7）、药物开发项目生命周期（图1-8）、软件开发项目生命周期（图1-9）以及一般项目生命周期（图1-10）能够帮助我们进一步形象地认识这个问题：图1-6 工程建设项目生命周期图1-7 产品研发项目生命周期图1-8 药物开发项目生命周期图1-9 软件开发项目生命周期
一般而言，投资项目的生命周期大致可以划分为概念阶段、设计阶段、实施阶段和终止阶段四个阶段。图1-10 一般投资项目生命周期
概念阶段，这是投资项目生命周期的第一阶段。项目的发起是为了满足某种需求或解决某种难题。本阶段涉及对这些需求、难题的识别、发现和确认，和进而提出解决方案的过程；其主要工作包括：需求识别、项目论证、可行性分析与研究、解决方案建议书的准备、组建项目团队。
设计阶段，这是投资项目生命周期的第二阶段。项目团队会在第一阶段可行性研究的基础上，针对客户的需求，提出具体的解决问题的方案，并详细估计所需资源的种类、数量以及所需花费的时间和成本；其主要工作包括：目标确定、范围界定、工作分解、工作排序、成本估计、人员分工、资源计划、质量保证、风险识别。
实施阶段，这是投资项目生命周期的第三阶段。本阶段具体实施解决方案；其主要工作包括：实施计划、招标采购、跟踪进展、控制变更、解决问题、履行合同。
终止阶段，这是投资项目生命周期的第四阶段。本阶段是移交项目结果和评估项目绩效的过程；其主要工作包括：核实质量与范围、评估项目绩效、移交产品或服务、清理资源、整理项目文档、总结、解散项目组。【复习思考题】
判断题
1.选项就是进行项目的具体实施工作。
2.项目管理的过程是跟踪项目“从生到死”的过程。
3.宗教信仰属于投资的硬环境建设范畴。
4.投资的硬环境建设比软环境建设更重要。
选择题
1.选项应把握的基本依据是：
A.经济社会发展规划 B.行业规划
C.建设任务 D.技术要求
2.问卷设计方法包括：
A.确定问卷的结构与内容
B.设计问卷中的问题
C.合理排列问题的顺序
D.对问卷进行分组整理
3.投资环境具有的特征有：
A.综合性 B.整体性
C.差异性 D.统一性
4.投资软环境包括：
A.地区民族构成 B.传统价值观念
C.生活习俗 D.港口吞吐能力
简答题
1.简述投资项目调研设计方案的内容。
2.简述投资环境的分类并举例。
3.举例说明投资项目管理的过程。【技能训练】（案例与讨论，实训操作练习）
1.案例分析乌梁素海“黄色警报”
乌梁素海是黄河流域乃至地球同一纬度最大的一块湿地，也是横跨欧亚大陆的鸟类栖息和迁徙的重要区域，特别是中国北方候鸟迁徙的天然驿站。2007年的统计显示，目前总面积为600平方千米的乌梁素海自然保护区内，共有野生动物460多种（包括209种鸟类）。其中，有国家一级重点保护鸟类五种，国家二级重点保护鸟类32种，包括疣鼻天鹅、大天鹅、斑嘴鹈鹕和琵琶鹭等。
位于内蒙古自治区乌拉特前旗境内、距离包头市大约两个小时车程的乌梁素海，此刻无论远看还是近观，都呈现出一种黯淡的灰黑色调。这个水体面积达293平方千米的黄河流域最大淡水湖，如果从高处俯视，恣意生长的墨绿色水草清晰可见，几乎遍布整个湖区。
乘坐快艇经过近半个小时的行驶后，一大片像地毯一样、覆盖在湖面上的海绵状、土黄色的浮游藻类，突然跃入眼帘。它们密集地堆积在一起漂浮着，并且包裹了水草的顶端，面积之大，远远超出此前的想象。根据内蒙古自治区渔业环境监测保护站的实地调查，并通过采集样本后检测分析，这些黄色海绵状物体最后被定性为“黄苔”，由绿藻门的丝状藻类大量繁殖生长所致，主要成分为水绵、双星藻、转板藻等三个属的藻类，通常被称为“青泥苔”或者“水绵”。这种水生植物开始时在浅水处萌发，初生为绿色细丝状，悬浮在水中。它们大量繁殖后，丝便聚集成团，颜色呈暗绿色，经阳光照射后，放出的氧气则常聚于丝团中，漂浮于水面，衰老后，水绵便由绿色变成黄绿色，呈团状漂浮在水面。
尽管乌梁素海并非周边居民的水源地，但黄苔大面积暴发的危害仍不容低估。如果黄苔大面积暴发，鱼类和浮游生物的分布都会受到影响，鸟类赖以生存的食物就容易被覆盖或者污染。一旦这些鸟类受到影响，那么整个湿地区域的生态平衡，甚至整个河套地区的生态平衡和物种多样性将会遭到严重破坏。
位于河套平原东部以及呼和浩特、包头、鄂尔多斯三角地带的边缘的乌梁素海，其前身为黄河故道，黄河改道后，才形成这样一个非常典型的河迹内陆湖。库容量为3.2亿立方米的乌梁素海，目前也是河套地区7000平方千米耕地灌溉排水系统中惟一的蓄排水通道。
一般在浅水，水温较低，水体透明度大，氮、磷、钾几种营养盐比例失调且磷含量较高的条件下，黄苔这种水生植物最容易暴发。在过去几十年中，乌梁素海的湖水来源主要依靠河套平原灌溉区各大干渠的灌溉余水。这意味着，随着黄河水作为耕地用水被灌入河套平原这个全国重要的商品粮基地，农业灌水中所含的氮、磷等污染物质，也通过总排干渠，再进入分排干渠、子排干渠，最后汇入乌梁素海。其中，仅临河、五原、杭后、前旗四个区县，每年就约有4.9亿吨富含氮、磷的农灌退水进入乌梁素海。早在20世纪五六十年代，随着河套平原农业耕作的发展，乌梁素海便已开始呈现富营养化加剧的迹象。随着近几年河套平原耕地面积的扩大，以及施肥量的增加，汇集程度也在逐步增加。内蒙古自治区环境保护局所提供的《关于对乌梁素海黄苔调查情况的汇报》显示，农灌退水污染和生活污水排放，是造成乌梁素海水体富营养化的重要原因。其中，农灌退水氮、磷比例贡献率分别为81.1%和89.4%，远超生活污水和工业污水。日积月累，基本上处于静水状态的乌梁素海自然不堪重负。根据内蒙古自治区环境监测站的监测结果，乌梁素海水体的总氮浓度超标2.35倍，氨氮浓度超标1.085倍，总磷浓度超标1.74倍。如果按国家地表水环境质量标准评价，目前乌梁素海的水体属劣五类水体。这样的富营养化水体，为黄苔这种藻类植物的暴发，提供了难得的温床。
2009年黄苔之所以大暴发的另一个外在诱因，是全球变暖大背景下的气候变化。中国气象局的资料显示，2009年3～4月，乌梁素海地区的平均气温比往年高出3～4℃，5月、6月仍持续偏高态势。与高温伴随的，是整个上半年干旱少雨，3～5月平均降水量比历年少15.5毫米，比往年减少了68.6%。与气温相反的，却是水温偏低。2008年冬季，内蒙古遭受了30年以来的历史最低温，乌梁素海结冰比往年都要厚，这导致春天的开湖时间，要比往年迟20～25天。开湖晚，水温低，使得开春后湖内水草的发芽速度减慢。当水草吸纳营养物质的能力下降之后，湖泊中富营养化物质的浓度就会突然大幅度增高；加上降水偏少，水体无法得到有效稀释，这些都为黄苔的暴发提供了必备条件。
先分组讨论，然后回答以下问题：（1）乌梁素海形成黄苔的内外成因是什么？（2）通过本案例，分析投资项目时应注意哪些问题？（3）本案例与经济发展方式的转变有什么联系？（4）每人（组）各找出相关的案例，做进一步说明。（5）有什么治理乌梁素海污染的好办法吗？
2.设计一份拟投资项目的调研方案
根据教师统一安排的项目或各自的初步选项，拟定一份800～1000字的项目调研设计方案。
3.选项训练
每位同学根据自己的特点、专长、兴趣和经济能力，对经济发展态势以及对区域、行业、产业发展的总体判断，列举若干个可选项目并筛选确定最终的一个项目。
要求：（1）说明最终确定××的项目的理由。（2）该项目应该“看得见、摸得着”，即要具有可操作性。（3）最好考虑结合大学生创业的问题。（4）一经选定，该项目（包括文本制作和实战）应该在后续的各环节中，贯穿始终。任务3 撰写投资项目调研报告【学习目标】
通过本任务的学习和训练，能够撰写项目调研报告。【技能（知识）点】
1.项目调研报告的意义
项目调研报告，是指用书面表达的方式反映调研过程和调研结果的一种分析报告，它通过文字、图表等形式将调研成果表现出来，以使意向投资者或管理者对所调研的项目有全面而客观的认识。
项目调研报告实际上是一种信息的组合，它把调研结果、重要的建议、结论和其他重要信息传递给意向投资者或管理者，以便他们可以以报告内容为基础制订决策。
小说明
撰写一份高质量的项目调研报告，是决定项目投资本身成败与否的重要环节。这也是意向投资者或管理者最关注的环节之一，因为许多意向投资者或管理者并不一定涉足项目调研过程，但他们将利用调研报告进行投资与否的决策。
2.项目调研报告的结构布局
项目调研报告主要包括3个部分：前言部分（包括标题页、目录、委托书、摘要/工作小结）、主体部分即正文部分（包括引言、调研概述、调研结果分析、结论与建议）、结尾部分（指附录），由此形成“标题→目录→摘要→正文→结论与建议→附录”的基本布局。
小提示
前言部分的委托书和工作小结，并不是必备内容，可根据投资项目具体情况和要求进行取舍，但摘要是必备的。
3.项目调研报告前言的写法
这里，重点谈一下标题和摘要的写法。
必须对标题引起足够的重视，因为标题作为“文眼”往往起到画龙点睛的作用，尤其在现在的“快餐时代”，标题更重要。标题通常有两种表达形式：单标题形式和双标题形式。单标题形式可以是公文式标题，通常采用介宾式偏正结构，即“关于……的调查”，也可以是内容概括式标题。双标题形式，就是在正标题下面加一个副标题。无论采取哪一种形式，标题都要与内容相符。
摘要是项目调研报告的精髓。意向投资者或管理者通常因为工作繁忙，往往只有时间阅读摘要部分，然后根据需要，在正文中进一步阅读内容。
摘要置于正文之前，但其内容实际上是在正文完成之后形成的（这就相当于行文中的倒叙写法）。摘要应是报告的最重要内容的高度概括，因此要斟酌哪些东西足够重要，需要在摘要中写明。摘要不
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