作者：全国资格认证考试热题库编委会 季伟 （主编）
出版社：中国纺织出版社
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全国基金从业人员执业资格认证考试热题库——基金法律法规、职业道德与业务规范试读：
内容提要
本书主要依据基金从业资格全国统一考试大纲中的“基金法律法规、职业道德与业务规范”科目要求而编写，内容涵盖思维导图、模拟试卷、热题库三部分，思维导图能够帮助读者理清复习脉络，模拟试卷可以帮助读者检测复习效果，热题库可以帮助读者逐一击破考试重点、难点及易错点，增强应试能力。第一章 金融、资产管理与投资基金第一节 金融市场与资产管理行业第二节 投资基金第二章 证券投资基金概述第一节 证券投资基金的概念与特点第二节 证券投资基金的运作与参与主体第三节 证券投资基金法律形式和运作方式第四节 证券投资基金的起源与发展第五节 我国证券投资基金业的发展历程第六节 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用第三章 证券投资基金的类型第一节 证券投资基金分类概述第二节 股票基金第三节 债券基金第四节 货币市场基金第五节 混合基金第六节 保本基金第七节 交易型开放式指数基金（ETF）第八节 QDII基金第九节 分级基金第四章 证券投资基金的监管第一节 基金监管概述第二节 基金监管机构和行业自律组织第三节 对基金机构的监管第四节 对基金活动的监管第五节 对非公开募集基金的监管第五章 基金职业道德第一节 道德与职业规范第二节 基金职业道德规范第三节 基金职业道德教育与修养第六章 基金的募集、交易与登记第一节 基金的募集与认购第二节 基金的交易、申购和赎回第三节 基金的登记第七章 基金的信息披露第一节 基金信息披露概述第二节 基金主要当事人的信息披露义务第三节 基金募集信息披露第四节 基金运作信息披露第五节 特殊基金品种的信息披露第八章 基金客户和销售机构第一节 基金客户的分类第二节 基金销售机构第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略第九章 基金销售行为规范及信息管理第一节 基金销售机构人员行为规范第二节 基金宣传推介材料规范第三节 基金销售费用规范第四节 基金销售适用性第五节 基金销售信息管理第十章 基金客户服务第一节 基金客户服务概述第二节 基金客户服务流程第三节 投资者教育工作第十一章 基金管理人的内部控制第一节 内部控制的目标和原则第二节 内部控制机制第三节 内部控制制度第四节 内部控制的主要内容第十二章 基金管理人的合规管理第一节 合规管理概述第二节 合规管理机构设置第三节 合规管理的主要内容第四节 合规风险全国基金从业人员执业资格考试热题库《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷（一）
单项选择题（共100题，每小题1分，共100分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分）
1.（）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全
2.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（）以内。
A.1个月
B.6个月
C.12个月
D.3个月
3.在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是（）。
A.企业
B.居民
C.政府
D.金融机构
4.以下不属于资产管理特征的是（）。
A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
C.从参与方来看，包括委托方和受托方
D.从收益特征来看，是有增值的特点
5.投资基金运作中的主要当事人不包括（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.代理者
D.托管人
6.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
7.证券投资基金的特点不包括（）。
A.风险共担
B.利益共享
C.集中投资
D.专业管理
8.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。
A.债权凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.受益凭证
9.下列说法错误的是（）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票
D.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
10.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构
11.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。
A.基金份额的所有权
B.基金份额的处置权
C.基金份额的收益权
D.基金资产的管理权
12.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A.以利润最大化为目的
B.以收入最大化为目的
C.不以营利为目的
D.以指数最大化为目的
13.（）是负责代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构。
A.基金份额登记机构
B.基金销售支付机构
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构
14.对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。
A.受托管理业务
B.基金销售业务
C.基金管理业务
D.募集资金活动
15.开放式基金的买卖价格以（）为基础。
A.市场供求关系
B.银行存款利率
C.基金份额净值
D.基金份额总额
16.我国开放式基金的存续期为（）。
A.5年
B.15～50年
C.15年
D.一般无期限
17.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。
A.基金规模是否固定
B.基金成立是否规定了最低规模
C.是否被监管部门严格监督
D.是否具有股权性
18.全球各种基金类型中，在数量和规模上具有优势的是（）。
A.债券基金
B.股票基金
C.收入基金
D.货币市场基金
19.2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合
20.关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于确保投资者投资基金获利
21.关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。
A.需要公开披露招募信息
B.面向社会公开发行
C.发行对象为不特定投资人
D.发行对象为特定投资人
22.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。
A.均衡型基金
B.防御型基金
C.平衡型基金
D.收益型基金
23.下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。
A.基金和股票都属于所有权凭证
B.股票属于间接投资工具
C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业
D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益
24.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
A.投资风险一样
B.投资风险高低无法比较
C.投资风险相对较低
D.投资风险相对较高
25.债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。
A.追求短期收益
B.追求高收益
C.偏好高风险高收益
D.追求稳定收益
26.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金
27.下列关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。
A.联接基金依附于主基金
B.增强了ETF市场的交易活跃度
C.能参与ETF的套利
D.不是基金中的基金
28.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司
29.根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.收益分配
30.我国基金市场的监管主体是（）。
A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国基金业协会
D.中国银监会
31.基金监管活动的要素包括（）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、内容、方式
D.目标、体制、手段、方式
32.以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。
A.检查
B.行政处罚
C.调查取证
D.稽核
33.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。
A.5
B.3
C.2
D.10
34.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告
35.经（）批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。
A.国务院
B.中央银行
C.基金业协会
D.中国证监会
36.不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期已清偿的
C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员
37.基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部
38.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.基金管理人
D.基金投资人
39.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地（）备案。
A.证监会派出机构
B.银监会
C.行业协会
D.保监会
40.下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所
41.关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。
A.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
D.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项
42.关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批
43.下列投资者中（）不能被视为非公开募集基金的合格投资者。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.慈善基金
D.最近3年个人年均收入30万元的个人
44.职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.职业行为
B.工作行为
C.经济行为
D.文化行为
45.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。
A.诚实守信
B.保守秘密
C.客户至上
D.守法合规
46.某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是（）。
A.该基金经理实施了不当影响证券价格的行为
B.该行为属于基于信息的操纵市场行为
C.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求
D.该行为有误导市场参与者的意图
47.基金从业人员小刘在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友购买该股票，这种行为违反了（）原则。
A.不得操纵市场
B.不得欺诈客户
C.不得进行内幕交易
D.不得进行不正当竞争
48.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。
A.持续学习
B.持证上岗
C.审慎开展执业活动
D.具有本科以上学历
49.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。
A.保守秘密
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.诚信守信
50.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任
B.职业道德素养
C.基金监管法规
D.基金职业道德观念教育
51.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日
52.基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A.申请、注册、发售、基金验资
B.申请、审批、发售、基金合同生效
C.申请、注册、发售、基金合同生效
D.申请、审批、注册、基金验资
53.下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。
A.持有期限不少于3年
B.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币
C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
54.下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
55.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399
56.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000
57.非交易过户不包括（）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换
58.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%
59.下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。
A.基金托管人办理ETF基金份额折算
B.基金管理人办理变更登记
C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务
60.由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.基金注册登记人
D.基金持有人
61.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。
A.基金份额持有人资金账户
B.基金销售机构的销售账户
C.基金份额持有人名册
D.基金管理人的交易账户
62.（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则
63.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。
A.时效性
B.重要性
C.真实性
D.全面性
64.开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。
A.6；30
B.3；45
C.3；30
D.6；45
65.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60
66.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.30%
B.50%
C.15%
D.5%
67.作为投资者，应对招募说明书中的信息加以重点关注，其中不包括（）。
A.业绩比较基准
B.风险收益特征
C.投资策略
D.收益预期
68.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。
A.每份基金收益、最近7日年化收益率
B.每份基金收益、最近3日年化收益率
C.每万份基金收益、最近3日年化收益率
D.每万份基金收益、最近7日年化收益率
69.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润
70.基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.证监会
71.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（）。
A.参与基金日常投资管理
B.申购、赎回或者转让基金份额
C.取得基金收益
D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会
72.营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。
A.介绍法
B.陌生拜访法
C.缘故法
D.广告宣传法
73.基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。
A.基金投资的风险管理能力
B.基金产品的可投资性
C.基金投资获取的利润
D.细分市场具有足够的业务量
74.目前，我国基金代销机构不包括（）。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.财务公司
75.（）不属于基金销售结算资金。
A.基金赎回资金
B.基金申购资金
C.基金投资收益
D.基金现金分红
76.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
77.基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。
A.适用性
B.服务性
C.专业性
D.规范性
78.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。
A.销售机构的管理人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.总部从事基金宣传推介的人员
D.基金研究分析人员
79.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。
A.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金
B.承诺基金投资收益
C.通过基金过往业绩预测基金收益
D.对机构客户提供优先服务
80.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。
A.登载完整的风险提示函
B.使用“净值归一”等表述
C.使用“坐享财富增长”的表述
D.预测基金的证券投资业绩
81.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
A.1
B.6
C.9
D.3
82.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。
A.分级基金
B.LOF
C.ETF
D.社保基金
83.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。
A.采取抽奖方式销售基金
B.依靠服务质量销售基金
C.赠送基金份额销售基金
D.低于基金销售成本销售基金
84.以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。
A.及时性
B.全面性
C.安全性
D.客观性
85.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。
A.基金管理人的风险控制能力
B.基金产品风险评价结果
C.基金经理的过往业绩
D.基金销售机构的营销计划
86.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。
A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国人民银行
D.中国银监会
87.基金售后服务不包括（）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户
88.我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.25
B.15
C.10
D.5
89.（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心
90.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（）。
A.基金份额持有人名录
B.召开时间
C.表决方式
D.审议事项
91.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。
A.有效性
B.健全性
C.独立性
D.相互制约
92.以下不属于内部控制的原则的是（）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.成本效益原则
D.审慎性原则
93.对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下不属于加强对“内部人”监督措施的是（）。
A.建立部门之间牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
B.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行
C.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时
D.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督
94.基金管理公司岗位分离制度不包括（）。
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离
95.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。
A.内部控制大纲
B.经营理念
C.基本管理制度
D.部门业务规章
96.信息技术内部控制制度不包括（）。
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制度
D.内外网分离制度
97.基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。
A.基金管理公司
B.所管理的全部基金总体
C.所管理的不同基金类别
D.所管理的每只基金
98.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。
A.成熟性
B.协调性
C.独立性
D.客观性
99.经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。
A.董事
B.高级管理人员
C.股东
D.监事
100.下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。
A.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.基金管理人可设总经理、副总经理多人模拟试卷（一）参考答案及解析
1.【答案】A【解析】货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或是金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
2.【答案】C【解析】货币市场工具一般指到期日不足1年的短期金融工具。
3.【答案】B【解析】金融市场的参与者主要有政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或是出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。部分居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险与收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
4.【答案】D【解析】资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
5.【答案】C【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
6.【答案】C【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
7.【答案】C【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
8.【答案】D【解析】投资基金按照运作方式，可分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证，将社会上的资金集中起来，交给专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
9.【答案】C【解析】一般而言，股票高风险、高收益，基金则风险相对适中、收益相对稳健。
10.【答案】A【解析】依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除了基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。
11.【答案】D【解析】我国基金份额持有人依法享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，依照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。
12.【答案】C【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
13.【答案】A【解析】基金份额登记机构的主要职责有：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
14.【答案】A【解析】基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。部分基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。
15.【答案】C【解析】开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格是以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
16.【答案】D【解析】封闭式基金和开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金往往是无特定存续期限的。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可通过一定的法定程序延期或者转为开放式。
17.【答案】A【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人无法申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
18.【答案】B【解析】在各种基金类型中，股票基金的资产规模和数目均具有优势。
19.【答案】A【解析】2008年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容包括：①放松管制、加强监管；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥混业化和大资产管理的局面初步显现。
20.【答案】D【解析】基金分类的意义表现在：对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
21.【答案】D【解析】公募基金主要具有下列特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
22.【答案】C【解析】专注于价值型股票投资的股票基金叫做价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金叫做成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
23.【答案】D【解析】A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；B、C项，股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
24.【答案】C【解析】根据股票性质的不同，一般可将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率往往较低；成长型股票一般是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
25.【答案】D【解析】债券基金主要以债券为投资对象，所以对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
26.【答案】D【解析】按照国际惯例，根据基金产品的风险收益特征将基金产品分为股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性以及安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。
27.【答案】C【解析】联接基金不得参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过将银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。
28.【答案】B【解析】中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可以在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经由中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。
29.【答案】D【解析】A项，按照运作方式可将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按照投资对象可将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；C项，按照募集方式可将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。
30.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
31.【答案】C【解析】基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要有目标、体制、内容和方式等。
32.【答案】A【解析】检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
33.【答案】C【解析】中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
34.【答案】D【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
35.【答案】D【解析】按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可与其他投资者共同出资设立子公司。
36.【答案】B【解析】不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
37.【答案】A【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
38.【答案】C【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一是按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。
39.【答案】A【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，需事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
40.【答案】C【解析】基金托管人是基金信息披露义务人。
41.【答案】B【解析】基金份额持有人大会可采取现场方式召开，也可采取通信等方式召开。
42.【答案】C【解析】我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。对于设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。
43.【答案】D【解析】社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，依法设立并在基金业协会备案的投资计划，以及投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，都可被视为非公开募集基金的合格投资者，但是金融资产低于300万元或者最近3年个人年均收入低于50万元的个人不能视为合格投资者。
44.【答案】A【解析】职业道德，又称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
45.【答案】D【解析】根据《证券投资基金法》第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲未向所在公司事先申报，是违法行为。
46.【答案】C【解析】该基金经理的行为属于基于信息的操纵市场。虽然基金经理的行为可能对其客户有利，但因为其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
47.【答案】C【解析】基金从业人员不得自己或让他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
48.【答案】D【解析】专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在以下三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
49.【答案】A【解析】保守秘密，是指基金从业人员不得泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。
50.【答案】D【解析】基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而将职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
51.【答案】B【解析】中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
52.【答案】C【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集通常要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
53.【答案】B【解析】发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金。
54.【答案】B【解析】QDII基金份额除可用人民币认购外，也可用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
55.【答案】A【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000001（1+1%）=990099（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（990099+3）/1=990102（份）。
56.【答案】C【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入和卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
57.【答案】D【解析】基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移至另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
58.【答案】B【解析】基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可根据份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不能按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并归入基金财产。
59.【答案】D【解析】A项，ETF基金份额折算由基金管理人办理；B项，由登记结算机构进行基金份额的变更登记；C项，基金份额折算后，基金份额总额和基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生改变。
60.【答案】A【解析】LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。基金上市首日的开盘参考价是上市首日前一交易日的基金份额净值。
61.【答案】C【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定与变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
62.【答案】B【解析】基金信息披露的原则有：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容及表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
63.【答案】C【解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
64.【答案】D【解析】开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
65.【答案】C【解析】管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。
66.【答案】A【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
67.【答案】D【解析】作为投资者，应对招募说明书中加以重点关注的信息包括：①基金运作方式；②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；⑦招募说明书摘要。
68.【答案】D【解析】货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益及最近7日年化收益率。
69.【答案】B【解析】基金年度报告中应披露下列财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前比较合理的评价基金业绩表现的指标。
70.【答案】A【解析】基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，通常需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。
71.【答案】A【解析】我国基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑤查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
72.【答案】B【解析】陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。
73.【答案】C【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循：①易入原则；②可测原则；③成长原则；④识别原则；⑤利润原则。其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来可获得一定的利润。
74.【答案】D【解析】代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
75.【答案】C【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。
76.【答案】D【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性主要表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面进行严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益与营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解并掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因此更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应依据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
77.【答案】D【解析】基金是面对广大投资者的金融理财产品，为了维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。所以，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。
78.【答案】A【解析】负责基金销售业务的管理人员需取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构、证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
79.【答案】A【解析】基金销售人员需根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
80.【答案】A【解析】使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩全部属于基金宣传推介材料的禁
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