作者：（圣基）梁建章,黄文政,李君伟
出版社：机械工业出版社
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人口创新力：大国崛起的机会与陷阱试读：
前言
自工业革命以来，人类社会已经发生了翻天覆地的变化。就经济而言，人均收入增长了10倍以上，生活在发达国家的人们比200年前富裕了100倍。历史上，创新一直是经济发展的动力，而在最近的时代中，高科技公司已经真正成为创造财富的主要动力。2011年，苹果公司超过埃克森公司成为世界上最有价值的公司；到了2015年，在世界排名前10的公司中，有5家是在过去的40年里成立的科技公司。作为中国目前最有价值的公司之一，互联网巨头阿里巴巴的总市值已超过2500亿美元，仅排在美国五大科技公司之后。
与科技进步同样引人瞩目的，还有中国在过去40年中的崛起。中国已经从一个落后的国家一跃成为世界第二大经济体和世界上最大的出口国。更令世人关注的是中国在创新领域中的迎头赶上，其进步速度甚至比进出口领域的步伐更快。如图0-1所示，中国在研发领域中的总支出每年以15%的速度增长，远超其同期GDP的增长，而且投入金额已经超过了所有欧洲国家的总和，并将很快超过美国（到2020年，按购买力平价法计算）。图0-1 在研发投入领域，美国仍然领先世界，但中国正在迅速追赶
资料来源：世界银行，2015年。
随之而来的一个问题是：对于美国、日本和欧洲部分富裕国家来说，如何在21世纪与中国等新兴国家的创新竞争中保持领先地位？对于高科技产业来说，成功的关键因素毫无疑问是人力资源。类似地，本书的观点是：人口，才是决定创新能够获得成功的根本因素，具有任何其他因素都不能取代的地位。这一观点对于公共政策具有很大的指导意义，这包括鼓励生育、教育、移民等各方面的公共政策。
在过去的100年里，人类社会变化最大的领域之一是人口。一方面，今天的人们寿命更长——在过去的200年中，发达国家的人均寿命从40岁增加到80岁，并且还在不断延长；另一方面，近50年来出现了另一个剧烈变化，那就是家庭规模急剧变小，生育率持续下滑。世界平均总和生育率，已经从20世纪50年代的4.9，下降到21世纪最初10年的2.5左右。
如图0-2所示，生育率下降的现象，不仅发生在发达国家中，同样也出现在中等收入国家和低收入国家中。大多数发达国家和东亚国家出现了在人类历史上前所未有的低生育率现象，其生育率水平已经低于更替生育率。所谓更替生育率，是指为了让每一代人的规模大致相仿，需要达到每名妇女平均生育2.1个孩子的生育率（这个数字略超过2，因为有少数儿童可能会在成年以前死亡）。图0-2 各类国家不同时期的生育率
资料来源：世界银行，2015年。
尽管许多发展中国家的生育率仍然高于更替水平，但普遍也都处在迅速下降的过程中。只有少数贫穷的国家（比如非洲地区的一些国家）才会出现生育率居高不下的情况。所以，尽管人类的寿命比以前延长了不少，但世界人口的增长率已经从1960～1965年的1.92%大幅度下降到2010～2015年的1.18%。
最早受到人口剧变影响的国家是日本。在过去的40年里，日本的生育率一直低于更替水平，当前保持在1.4左右。从2005年开始，日本成为人口出现自然负增长的国家。在欧洲，生育率约为1.6，略高于日本。自1972年以来，德国人口自然增长率一直是负数，但由于有外来移民，近年来，德国人口开始出现正增长。在中国，自20世纪90年代以来，生育率已经下降到更替水平以下，现在只有1.4。在接下来的20年里，中国将出现人口的负增长和急速的老龄化。据估计，在未来10年内，印度将取代中国，成为世界上人口最多的国家。即使如此，印度的生育率也在下降，其生育率已经由1970年的5.49下降到2013年的2.48。包括德里在内，印度某些城市的生育率已经低于更替水平。总体而言，世界人口将迅速老龄化，许多国家将经历人口负增长。这是全世界都正在面临的一个全新挑战。对于世界经济发展尤其是创新领域中的竞争，它必定会产生深远的影响。
人口增长趋势的如此逆转，出乎很多人的意料。200年以前，托马斯·罗伯特·马尔萨斯发表了一篇关于人口和经济学的文章，其观点曾经广为流传。根据马尔萨斯的理论，生产力提高必然导致人口出现指数级别的增长，因为当人们拥有更多食物的时候，他们将会养育更多的孩子。随之而来的是过多的人口将会全部消耗掉社会的生产力，导致饥荒、战争和其他各种灾难。因此，生产力提高的最终结果，只是导致人口增长，而不能提升人均收入。这套理论始终不乏忠实信徒，1972年，罗马俱乐部一份标题为“增长的极限”的报告做出预测：在随后的几十年里，人口爆炸将会导致能源耗尽和资源枯竭。
事实已经证明，这些预测都是错误的。在过去的200年里，人类的生产力和人口数量都有所增加。然而，由于替代资源和能源的开发，自然资源并没有被消耗殆尽。事实上，自然资源的价格一直保持着相对稳定。相对于其他资产的价格，自然资源的价格实际上迅速下降了。此外，大多数发达国家在完成工业化的初期阶段之后，已经基本解决了环境污染问题。
更出人意料的是，人类社会遇到了与马尔萨斯主义经济学家们的预测完全相反的情况。近几十年来，随着城市化和工业化的发展，人们已经开始少生孩子了。这种新的人口形势，导致一系列新的社会问题，例如劳动力短缺、老龄化和经济活力下降等。
有很多原因致使人们普遍选择少生孩子，主要的原因包括：妇女受教育水平提高和劳动参与率增加，抚养孩子的成本上升，老年人对子女赡养的需求降低，以及现代生活方式挤压了养育孩子的时间等。本书第一章将详细阐述这些原因。
这种前所未有的人口发展态势将如何影响经济和社会呢？关于人口减少和老龄化所产生的影响的研究非常有限，毕竟这是人类历史上的新现象。主流经济学观点认为，老龄化主要是一个公共财政问题，因为大量的老年人口将会给公共养老制度带来沉重的负担。相对来说，在一个老龄化的社会中，劳动人口将不得不奉养更多的退休人员，每个劳动者承担的养老支出将不得不增加。这些增加的支出将以对当前劳动力课以更高的税率或推迟其退休年龄的方式来筹集资金。此外，老年人的消费方式与年轻人不同。老年人较少将开支用于购买住房和汽车，而较多用在医疗服务和旅行方面。因此，整个社会行业和经济结构的变化是不可避免的。最后，由于老年人口的收入低而消费高（即负储蓄率），因此会对资本市场产生显著影响。总而言之，老龄化对许多行业和宏观经济整体都产生了深远的影响。
本书的观点是，老龄化对养老的负面影响将是温和且可控的。例如，在一个老龄化国家中，延长退休年龄可以在很大程度上缓解公共养老金负担的问题。当今的老年人寿命更长，而且目前大多数工作岗位的劳动强度并不太大，所以逐渐提高退休年龄不会成为一个大问题。
然而，老龄化还存在一个最根本也最不可弥补的弊端，那就是导致整个社会创业精神和创新活力的减弱。除了那些比较依赖体力劳动的工作，一个50岁的人在许多心智技能方面都和一个30岁的人无甚差别。但就学习新技术或者创办新公司的能力而言，还是30岁的人更有创造力。虽然医学进步已经可以使人们的寿命更长，但是人类在其20多岁时仍然是身体最健壮的阶段，而最具创新精神和精力最旺盛的阶段则是在他们30岁的时候。发明家和科学家在30多岁时是最具创造力的阶段。大多数企业家也是在30多岁时开始创办公司的。
我们的研究表明，老龄化对创新和创业的负面影响可能是巨大的。在一个老龄化的社会中，年轻人的数量下降了，年轻人特有的活力也就减少了。这主要是因为，在老龄化社会中，年轻人的晋升机会被老年人挡住了。在老龄化社会中，年轻的劳动者在组织中占有较低层级的职位，他们所拥有的社会话语权和政治权力较少，掌握的劳动技能较低，可以支配的经济资源也有限。因此，伴随着年轻人数量的减少，创新精神和创业活力都会遭到削弱。通过分析日本和其他发达经济体的数据，我们发现，在人口老龄化的国家中，创业活动要稀少得多。例如，自20世纪90年代以来，日本的人口老龄化极速加剧，其创业精神和创新能力急剧下降，导致其过去25年经济长期衰退。
未来，处于引领地位国家之间的经济竞争，大多将会在异常激烈的创新领域中展开。如何促进创新和创业是每一个国家所面临的最重要的问题。本书的目的就在于，和读者一起分享我们关于人口变化对创新和经济的影响的观察与思考。
本书的结构如下：在第一章简要回顾全球人口发展趋势后，第二章将阐述人口因素是创新能力最重要的驱动因素。在这一章中，将会分析人口影响创新的三个最重要的渠道。除了老龄化，人口的规模和人口的地理分布，也会对创新产生根本性的影响。相对来说，大国和大城市容易获得规模庞大的市场和人才储备，从而在创新方面具有得天独厚的优势。
第三章将讨论人口如何影响经济的其他方面，如公共财政、失业和通货膨胀等。第四章将澄清人们对人口、经济，特别是对资源和环境等领域产生的误解。第五章将讨论增强创新力的各种政策选择，包括鼓励生育政策、教育政策和移民政策等。
本书的第二部分（从第六章至第十章）将探讨未来世界上的几大主要经济体之间的经济竞争前景，所涉国家包括日本、中国、美国、欧洲各国和印度等。人口及与其相关的政策选择，是决定各国在竞争中能否取胜的关键因素。第一部分理论与政策本书的第一部分主要从全球角度分析了人口的最新趋势。几十年后，基于对未来生育率的预测，世界人口将会呈现下降趋势，对于经济发展是明显不利的。影响创新的最重要的因素是人口，同样创新的最终决定因素是人口，在第二章中，我将详细讨论这一点。除了创新，人口数量会在许多方面（包括养老、就业、贫富差距等）对经济造成影响。另外，环境与人口的平衡也是一直备受关注的问题，但实际上在现代经济史上，还没有国家因资源瓶颈的约束而限制经济发展。除了以上提到的因素，国家的生育、财政、教育、移民和城市规划等政策，都会对人口造成影响。 第一章全球人口发展趋势
在本章中，笔者将介绍全球人口的发展趋势，包括发达国家、中等收入国家和最不发达国家中的人口趋势。
首先，我们来定义一些常用术语。出生率是每一千人中的出生人口数量；总和生育率是每个妇女平均生育的子女数量，指在一个国家或地区，所有年龄组每个妇女生育的子女数量的总和。
在工业革命之前，所有国家的人口发展都呈现出低增长率、高死亡率和高出生率的特点。这是农业社会中高婴儿死亡率与低预期寿命等特有现象所导致的后果。父母需要生育尽可能多的后代，以确保至少有一个孩子可以活到成年。
在工业革命和技术革命完成以后的最近200年中，世界经济的增长规模非常惊人。世界人均收入从几百美元增长到几千美元。伴随着财富的增多，人们拥有更多的资源和手段来降低婴儿的死亡率，并提升后代的健康程度，人们的预期寿命也随之延长。这些都带来了迅速的人口增长。经过一段时期之后，人们逐渐意识到，随着健康水平的提高和婴儿死亡率的降低，不再需要生育很多孩子以确保其中有人能活到成年了。接下来出现的情形是，随着人们变得更加富裕，人们的生育率也下降了。这种现象是经济学家和社会学家意料之外的。
然而，在婴儿死亡率下降和生育意愿下降之间，通常会有一代人的时间差。因此，当一个国家开始繁荣的时候，低婴儿死亡率和高生育率的叠加，就会形成一个人口爆炸。只有过了三四十年（大约一代人）以后，生育率才会开始下降。即使此时的生育率低于更替水平，总人口往往也还会继续增长一至两代人，这是因为人们的寿命比以前更长了。在大多数中高收入国家中，虽然生育率已经低于更替水平，但总人口仍在缓慢增长。然而，只要生育率水平长期维持在更替水平以下，那么人口规模最终会减小。同时，随着新生儿数目的减少和平均寿命的延长，大多数国家的人口将迅速老龄化。
在一个国家完成工业化以后，上述人口特征转变的模式会非常典型。例如，在20世纪五六十年代的时候，欧洲国家拥有很高的生育率，人口的增长也十分迅速；然而，到了20世纪90年代，这些国家的生育率下降到了更替水平以下。预计到2020年的时候，这些国家的人口将会减少（不包括移民数量）。在俄罗斯以及东欧和南欧，总和生育率已经降到了1.4以下，这就意味着0～4岁组的人口比例比31～34岁组的人口比例少30%。日本的情况更差，其生育率早在20世纪70年代就低于更替水平了，最近只有1.3～1.4。日本是世界上第一个人口总量自然减少的大国。20世纪七八十年代，中国也曾经出现过一个人口爆炸的时代。然而，部分由于计划生育政策的影响，中国现在的生育率极低，同样降到了1.3～1.4。预计到2030年之前，中国的人口也将开始负增长。
随着工业化和城市化的进展，越来越多的国家正在经历低生育率并且该生育率将更进一步下降。印度当前的生育率为2.5，远低于10年前，并且这一数值仍在下降。少数的例外出现在最不发达的那些国家（如尼日利亚），它们的发展阶段距离人口周期发生转变还很远。整体而言，当今世界上有超过一半的人口都生活在生育率低于更替水平的国家中。
图1-1预测了世界人口的发展。今天世界的人口总数是75亿。然而，在接下来的几十年里，许多国家包括中国在内的人口高峰期将成为过去时，世界人口将会呈现下降趋势。即使是不久以后将超过中国成为世界上人口最多国家的印度，在20年之内也将出现低于更替水平的生育率。印度人口峰值将会出现在2090年。到那个时候，世界人口将可能达到100亿左右的峰值，之后，将会停止增长甚至下降。图1-1 世界主要地区的人口数量预测（1950～2300年）
资料来源：United Nations，Department of Economic and Social Affairs，Population Division（2004）.World Population to2300.
这些对人口数量的预测，建立在对未来生育率预测的基础之上。如果每个妇女生育的孩子数量比预测值少（或者多）0.2个，那么世界人口的预测峰值将会相应地减少（或者多出）约10亿人。生育率的下降有时会相当惊人，例如，在1970年的时候，没有任何一个人能够预测到，中国的生育率会从那时的5.8迅速下降到2010年时的1.3。
人均收入与总和生育率之间的负相关关系，看起来是相当紧密和普遍的（见图1-2）。图1-2 选定国家中生育率与人均收入的关系
资料来源：U.S.Census Bureau and the World Bank，2015.
前面已经提到，家庭规模下降的原因之一是婴儿死亡率的下降。另一个原因是现代避孕措施的普及。这是中等收入国家生育率下降的两个主要因素。然而，在婴儿死亡率和获得避孕药具两个方面，高收入国家和中等收入国家之间并没有太大的差别。因此，人们会认为，当一个国家从中等收入国家发展到高收入国家的时候，其生育率应该会稳定下来。然而，令人惊讶的是，当中等收入国家爬过经济阶梯成为高收入国家之后，其生育率通常会继续下降。
一些高收入国家（以及中国）的生育率水平低于1.5，这是一个超低的水平。1.5的生育率，意味着每一代都将比上一代人减少25%。超低生育率，在很多国家已经成为一个非常令人担忧的社会问题，涉及欧洲南部和东部的国家，以及日本、中国和韩国等东亚国家。超低生育率背后的因素
首先，在高收入国家中，教育是受到高度重视的，其成本也是很高的。因此，培养高学历后代的支出越来越大。根据《华尔街日报》2010年的一份报告，在美国，抚养一个孩子到18岁的费用是222360美元，是美国人均年收入的4倍，而且这一数字还不包括大学学费。在富裕的亚洲国家，父母通常更加关心子女的教育问题，在教育上的开支甚至更高，因为父母通常不仅需要支付孩子的大学学费，而且还要投入不菲的资金上补习班来帮助他们的孩子考上名牌大学。
其次，随着经济更多地转向服务导向型和创新驱动型，女性的受教育程度和劳动力参与率都在稳步上升（见图1-3、图1-4）。在许多国家中，女性的大学入学率与男性不相上下，甚至还高于男性。在美国和英国，女大学毕业生的人数几乎比男性高出40%。中国虽然仍是一个中等收入国家，但是女大学毕业生的数量也已经多于男生。此外，中国城市的女性劳动参与率为70%，在世界范围内，这是非常高的。很自然地，女性在教育和事业发展方面投入的时间越长，她们可以用于养育子女或者投入在自己身上的时间就越少。图1-3 2008年选定国家中女大学生与男大学生的比例
资料来源：World Bank，2015.图1-4 2014年选定国家中的女性劳动力参与率（15岁以上的女性人口占比，%）
资料来源：World Bank，2015.
在以农业为基础的经济体中，养老是养育子女的主要原因之一。在高收入国家中，老年人主要依靠自己的储蓄和公共养老金生活。尽管抚养孩子的费用越来越高，孩子对赡养父母却没有提供多大的帮助。因此，仅仅从财务角度来看，在现代社会中养育孩子是赔钱的。当高收入国家能提供很好的养老福利时，人们往往会倾向于养育更少的孩子。
最后，现代城市给人们提供了许多娱乐和休闲的生活方式，使得人们用来养育孩子的时间更少了。也正因为如此，城市中的年轻人不断地推迟结婚的时间，晚婚已成为大势所趋。有些人会选择不生孩子，甚至宁可过单身生活。与此同时，在高收入国家尤其在大城市中的离婚率变得更高，这也会导致生育率下降。对各国的人口预测
联合国和美国的人口调查机构以及世界银行，都发表过各种人口预测。虽然各个机构的假定和预测数值各有不同，但对人口发展模式和趋势的预测结果则是相似的。联合国预测，世界人口虽然将继续增长，但相对于过去的最近几十年，增长率将会下降。10年前，世界人口以每年1.24%的速度不断增长。现在，世界人口的增长速度是每年1.18%，大约每年增长8300万人。
大多数报告都预测，世界人口总数在2030年将超过80亿，到2050年时将达到90亿，大约在21世纪末将达到100亿的峰值。以人口数量为指标的国家排名将发生变化。印度和中国仍将继续是世界上人口最多的两个国家（每个国家的人口数量大约占世界人口总数的18%～20%）。然而，印度的人口将有望在未来5年内超过中国。在世界人口数量排名前10的国家中，有5个国家位于亚洲（孟加拉国、印度、中国、印度尼西亚和巴基斯坦），有两个国家位于拉丁美洲（巴西和墨西哥），有一个国家地处非洲（尼日利亚），其他两个国家，一个位于北美洲（美国），另一个位于欧洲（俄罗斯）。在这10个国家中，尼日利亚拥有最高的人口增长率，到2050年时，其人口数量将超过美国，成为世界上排名第三的人口大国。有6个国家的人口数量，有望在2050年的时候，超过3亿：它们是印度、中国、尼日利亚、美国、巴基斯坦和印度尼西亚。
1.最不发达国家和非洲
根据联合国《世界人口展望：2015年版》的报告，48个最不发达国家（LDC）从整体上来说仍有较高的总和生育率（在2010～2015年，每个妇女平均生育4.3个孩子），其总人口数量以每年2.4%的速度快速增长。尽管这一增长率预计在未来10年内会明显放缓，最不发达国家的总人口数量（2015年总人口为9.54亿），在2015～2030年预计将会增加39%，到21世纪中叶的时候，将达到19亿。
非洲共有54个国家，其中有6个国家的人口数量超过了5000万（尼日利亚：1.82亿；埃塞俄比亚：1亿；埃及：9200万；刚果：7700万；坦桑尼亚：5300万；南非：5400万）。在世界上最不发达的国家中，生育率最高的国家位于非洲。
部分主要国家在2014年的生育率分别如下：
虽然当前非洲人口仅占世界总人口的1/7，但是由于其极高的生育率，非洲大陆的人口规模及其在世界总人口中占比的增长速度都非常快。2010～2015年，非洲人口每年以2.5%的速度增长。不仅如此，2015～2050年，预计世界人口增长中的一半以上都会分布在非洲。在此期间，非洲有28个国家的人口预计都将增加一倍以上。此外，到2100年，包括尼日利亚在内的许多非洲国家，其人口数量将是当前规模的5倍。与此同时，非洲的人口是世界上最年轻的。2015年，15岁以下的儿童占41%，15～24岁的人口占19%。
到2050年，非洲人口将占世界人口的25%（目前只有14%）。到2100年，非洲的人口将占世界人口的40%，超过40亿。然而，并非所有非洲国家的生育率都很高，更富裕一些的非洲南部的国家，如南非，其生育率为2.3，仅略高于更替水平。
2.其他发展中国家
第二次世界大战后，发展中国家的人口经历了高速的增长。从20世纪50年代到80年代，发展中国家的人口增长了95%。而在同一时期，发达国家的人口仅增长了36%。这一时期发展中国家的人口快速增长，是死亡率下降和高生育率维持共同作用的结果。
第二次世界大战后，得益于医疗保健技术的进步，尤其是现代免疫技术消除了许多传染病以后，死亡率急剧下降。到了1960年，发展中国家的死亡率下降到了17‰；到了1970年年末，这一数字更进一步降到了12‰。
同时，出生率开始下降。20世纪60年代中期，发展中国家的出生率还高达40‰。可是从20世纪60年代末开始，这些国家的出生率呈现下降趋势。从20世纪70年代到90年代，出生率从37‰下降到了30‰。这种下降的态势一直持续到今天。大多数发展中国家的总和生育率在2～3，一些国家如巴西、越南、伊朗和泰国，其生育率都已经低于更替水平。
以下是2014年部分主要国家的生育率：
3.新兴国家
新兴国家的概念，是指远不如发达国家富裕却保持相当快速增长的国家。过去，亚洲四小龙——韩国、新加坡，以及中国的香港和台湾地区，在经济方面曾经有过非常快的发展。今天，这些国家或者地区已经加入发达国家（地区）俱乐部。随之而来的是这些国家或者地区都出现了超低的总和生育率（低于1.5）。
21世纪初，当时商品价格高企，人们把许多资源丰富的国家，包括中国和印度合在一起，称为“新兴国家”。其中最大的几个新兴国家——巴西、俄罗斯、印度和中国，被称为“金砖四国”。“金砖四国”中各国的生育率如下：
收入与生育率之间的负相关关系仍然普遍存在。在这四个国家中，印度经济最不发达，生育率却最高。然而，其生育率也已经从10年前开始大幅下降。中国的生育率最低，部分原因在于“独生子女”政策。我们将在第十章中对这一问题展开详细讨论。“金砖四国”的特点各不相同。俄罗斯和巴西，虽然资源丰富，但是在21世纪最初10年的中期大宗商品价格暴跌后，遭受重创。当前只有印度和中国的经济增长仍然保持良好的态势。2016年，印度的经济增长率为9%，很可能是世界上增长最快的主要经济体。正因为如此，预计其生育率将会继续下降。
4.发达国家
第二次世界大战以后，大多数发达国家都经历了一次人口快速增长的“婴儿潮”。然而，不久之后，生育率就开始下降。美国经历的婴儿潮，出生人口最多，持续的时间也最长，从1945年一直到1965年。欧洲的婴儿潮规模比美国小，时间也更短，而日本的婴儿潮时间最短，几乎战争结束后，就开始了生育率下降的进程。到了1980年，所有的发达国家都进入了人口增长缓慢的时期。近几年，个别发达国家，例如日本，其总人口规模已经开始下降。
当前，在主要发达国家中，没有一个国家的生育率高于2.1的更替水平。生育率最高的国家是法国、英国、澳大利亚和美国，它们的生育率略低于更替水平。以下是主要发达国家的生育率：
大多数发达国家已经意识到了低生育率对经济发展不利，并且已经采取了程度不同的各种鼓励生育政策。南欧和东亚的一些国家似乎陷入了超低生育率的陷阱。因此，它们的经济很有可能在不久的将来
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