作者：基金从业人员资格考试命题研究中心
出版社：企业管理出版社
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(2016年版)基金从业人员资格考试真题题库与押题试卷：基金法律法规、职业道德与业务规范+证券投资基金基础知识(套装共2册)试读：
前言
第一部分 真题题库 真题试卷（一）真题试卷（二）真题试卷（三）真题试卷（四）真题试卷（五）真题试卷（六）真题试卷（七）第二部分 押题试卷 押题试卷（一）押题试卷（二）模拟试卷（一）～（二）第三部分 参考答案及解析 真题试卷（一）参考答案及解析真题试卷（二）参考答案及解析真题试卷（三）参考答案及解析真题试卷（四）参考答案及解析真题试卷（五）参考答案及解析真题试卷（六）参考答案及解析真题试卷（七）参考答案及解析押题试卷（一）参考答案及解析押题试卷（二）参考答案及解析模拟试卷（一）～（二）参考答案及解析返回总目录前言根据《基金法》规定，基金从业人员应当具备基金从业资格，并授权基金行业协会组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。为了适应新形势下的行业发展和切实履行《基金法》赋予的职责，基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，于2015年6月全面调整了《基金从业资格考试大纲》，自2015年7月开始实行。新基金从业人员资格考试包含两个科目：“基金法律法规、职业道德与业务规范”和“证券投资基金基础知识”，其考试题型均为单项选择题。考生通过两个科目考试后，即具备了基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。
为了适应这一新变化、新要求，更好地帮助广大考生顺利通过基金从业人员资格考试，我们组织国内优秀的基金金融领域名师及专家，精心分析新大纲及新题库真题，编写了本书。真题是最能反映命题思路的复习资料，具有较高的练习价值。基于此，本书定位于真题题库，为考生提供了7套真题试卷（书中6套，软件中7套）、2套押题试卷（书中2套，软件中2套）和2套模拟试卷（全部在软件中）。考生在备考时运用本书及配套软件，认真练习并吃透答案解析，定能熟练掌握常考考点，有效缩短备考时间，提高复习效率。
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尽管研究中心成员精益求精，但书中难免存在不足和错漏之处，敬请广大读者批评指正。联系邮箱为weilaijiaoyucaijing@foxmail.com。
祝所有应考人员考试成功！基金从业人员资格考试命题研究中心第一部分真题题库真题试卷（一）（考试题型均为单项选择题，共100小题，每小题1分，共100分）
1．外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A．投资银行
B．商业银行
C．外汇经纪人
D．证券交易所
2．（ ）不是货币储蓄的特点。
A．储蓄的收益会超过通货膨胀
B．储蓄会有一定的利息收益
C．货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D．货币储蓄确保本金安全
3．下列关于金融工具的说法，错误的是（ ）。
A．金融工具是金融市场上进行交易的载体
B．金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C．金融工具随时可以流通转让
D．金融工具一般不具有社会可接受性
4．基金业协会根据（ ）的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。
A．资金来源、投资范围、管理方式和权利义务
B．资金来源、投资规模、管理方式和权利义务
C．资金流向、投资范围、管理方式和权利义务
D．资金流向、投资规模、管理方式和权利义务
5．公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。
A．法律形式
B．资金募集方式
C．投资对象
D．运作方式
6．下列（ ）不是金融交易的组织方式。
A．自由交易方式
B．柜台交易方式
C．交易所交易方式
D．电信网络交易方式
7．在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场的是（ ）。
A．企业
B．居民
C．政府
D．金融机构
8．下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（ ）。
A．召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项
B．基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
C．基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
D．基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
9．下列关于基金销售人员行为的表述，正确的是（ ）。
A．承诺基金投资收益
B．通过基金过往业绩预测基金收益
C．对机构客户提供优先服务
D．根据投资者风险承受能力选择性推荐基金
10．下列关于金融资产的叙述，错误的是（ ）。
A．金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
B．未标示明确的价值
C．表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D．一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类
11．下列（ ）不是资产管理的特征。
A．从参与方来看，包括委托方和受托方
B．从收益特征来看，具有增值的特点
C．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D．从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
12．（ ）我国推出了第一只货币市场基金。
A．2000年8月
B．2002年5月
C．2005年2月
D．2003年12月
13．与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。
A．债权凭证
B．收益凭证
C．信用凭证
D．受益凭证
14．下列属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A．转让其持有的基金份额
B．管理基金资产
C．托管基金财产
D．查阅全部基金投资资料
15．（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A．基金投资顾问机构和基金销售机构
B．基金管理人和基金托管人
C．基金份额登记机构和基金销售机构
D．基金投资人和基金托管人
16．2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A．中国证监会基金机构监管部
B．中国证券业协会
C．中国证券业协会基金公司会员部
D．中国证监会各地证监局
17．下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是（ ）。
A．防止市场的过度投机
B．推动市场价值判断体系的形成
C．倡导理性的投资文化
D．能够给投资者带来超额收益
18．基金的后台管理运作不包括（ ）。
A．基金份额的销售
B．基金会计核算和信息披露
C．基金资产的估值
D．基金份额的注册登记
19．下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（ ）。
A．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
B．基金资产的资金来源发生了重大变化
C．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
20．下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。
A．国内股票基金
B．国外股票基金
C．成长型股票基金
D．全球股票基金
21．债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（ ）。
A．相同
B．大小无法确定
C．较小
D．较大
22．下列关于保本基金的表述，不正确的是（ ）。
A．在任意时点保证投资者本金安全
B．投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报
C．保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报
D．采用投资组合保险策略
23．基金监管活动的要素包括（ ）等。
A．原则、内容、方式、手段
B．目标、原则、方式、手段
C．目标、体制、内容、方式
D．目标、体制、手段、方式
24．基金管理人应当按照（ ）的约定，向投资人收取销售费用。
A．理财服务协议
B．基金资产托管协议
C．基金合同
D．基金销售协议
25．下列不属于基金合同特别约定事项的是（ ）。
A．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B．基金当事人的权利义务
C．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D．基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
26．基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。
A．公司投资决策委员会成员
B．公司交易员
C．公司投资、研究、交易部门的负责人
D．基金经理助理
27．根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列（ ）投资活动。
A．买卖股票
B．买卖国债
C．买卖企业债券
D．买卖地产
28．某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（ ）职业道德要求。
A．诚实守信
B．保守秘密
C．客户至上
D．守法合规
29．职业道德是指（ ）。
A．从业人员的特定行为规范的总和
B．企业上司的指导性要求
C．从业人员的自我约束
D．职业纪律方面的最低要求
30．下列不属于道德特征的是（ ）。
A．道德具有差异性
B．道德具有继承性
C．道德具有约束性
D．道德具有抽象性
31．下列关于道德差异性的说法，错误的是（ ）。
A．不同的社会有完全不同的道德
B．社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性
C．不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
D．社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范
32．下列关于道德的继承性的说法，错误的是（ ）。
A．随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化
B．没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了
C．因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承
D．传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记
33．开放式基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额。
A．基金份额持有人资金账户
B．基金销售机构的销售账户
C．基金份额持有人名册
D．基金管理人的交易账户
34．下列关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。
A．价格与净值同比例下降时，折价率也下降
B．折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系
C．市场价格低于份额净值时，为折价交易
D．市场价格高于份额净值时，为溢价交易
35．下列关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述，不正确的是（ ）。
A．基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
B．赎回费不得归入基金财产
C．场内赎回为固定赎回费率
D．前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
36．下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（ ）。
A．基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B．基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C．基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D．基金实行“金额申购、金额赎回”原则
37．根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（ ）。
A．可转换债券基金
B．金融债券基金
C．政府债券基金
D．企业债券基金
38．季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。
A．全部债券明细
B．前十名股票明细
C．前十名债券明细
D．全部股票明细
39．下列事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（ ）。
A．托管人受到监管部门的调查
B．托管人召集持有人大会
C．发生涉及非托管业务的诉讼
D．托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%
40．开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）。
A．基金资产净值和基金份额累计净值
B．基金资产净值和基金份额净值
C．基金资产总值和基金资产净值
D．基金份额净值和基金份额累计净值
41．基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A．15
B．20
C．10
D．30
42．在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（ ）核准。
A．基金持有人大会
B．基金托管人
C．基金上市的证券交易所
D．中国证券登记结算公司
43．基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A．对基金客户进行身份识别
B．基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C．书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D．委托基金管理人开立基金
44．广义的资本市场不包括（ ）。
A．银行中长期存贷款市场
B．大额可转让定期存单市场
C．中长期债券市场
D．股票市场
45．（ ）不属于基金销售结算资金。
A．基金赎回资金
B．基金申购资金
C．基金投资收益
D．基金现金分红
46．根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。
A．相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B．基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C．基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D．自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查
47．目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。
A．基金销售公司
B．证券公司
C．保险公司
D．商业银行
48．根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（ ）。
A．投资管理能力
B．内部控制情况
C．股东背景
D．经营管理能力
49．某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了（ ）的规定。
Ⅰ．应当专业审慎、勤勉尽责
Ⅱ．应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动
Ⅲ．不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
50．根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。
A．基金管理人、基金销售机构、基金经理
B．基金管理人、基金产品、基金投资人
C．基金投资人、基金经理、基金投资策略
D．基金管理人、基金托管人、基金销售机构
51．对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。
A．后续培训
B．执业注册
C．从业证书
D．执业年检
52．关于保本基金的宣传推介，正确的是（ ）。
A．保本基金能保证最低收益
B．保本基金与金融机构同业存款相似
C．保本基金与银行存款相似
D．保本基金仍存在本金损失的风险
53．开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）。
A．募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币
B．募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币
C．募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币
D．募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币
54．客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。
A．在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B．向基金持有人解答各类疑问
C．通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D．向基金持有人邮寄投资策略报告
55．（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A．电子信箱
B．互联网
C．“一对一”专人服务
D．电话服务中心
56．基金客户服务的特点不包括（ ）。
A．专业性
B．规范性
C．短期性
D．时效性
57．基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（ ）。
A．建立内部控制制度
B．设置内部控制机构
C．营造内部控制环境
D．执行内部控制制度
58．根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（ ）考虑。
A．行为监控中的特定人员分别管理
B．事项识别中的不同管理事项的分类
C．控制活动中的不相容职务分离
D．内部环境中经营理念和经营风格
59．某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。
A．健全性
B．相互制约
C．有效性
D．独立性
60．控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，下列不属于内部控制环境内容的是（ ）。
A．公司治理结构
B．员工道德素质
C．公司技术系统
D．经营理念和内控文化
61．基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。
A．独立性
B．相互制约
C．有效性
D．健全性
62．下列关于督察长的合规责任的表述，错误的是（ ）。
A．督察长享有充分的知情权
B．督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C．督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D．督察长负责组织指导公司监察稽核工作
63．下列均为债权类金融资产的是（ ）。
A．基金、国债期货
B．可转债、票据
C．城投债、限售股
D．现金、定期分红蓝筹股
64．下列关于合规管理概念的说法，错误的是（ ）。
A．合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为
B．合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等
C．合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
D．所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致
65．基金投资者教育活动的内容不包括（ ）。
A．风险教育
B．投资咨询
C．风险提示
D．投资者维权
66．合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A．基金公司
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金销售部门
67．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。
A．诚信状况
B．经营管理能力和投资管理能力
C．内部控制情况
D．账户管理制度
68．下列关于守法合规职业道德要求的表述，错误的是（ ）。
A．不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
B．基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
C．当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性遵守
D．守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
69．在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（ ）。
A．律师事务所
B．基金托管人
C．基金代理销售机构
D．会计师事务所
70．2001年9月，我国第一只开放式基金——（ ）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A．华安创新
B．基金开元
C．基金金泰
D．淄博基金
71．（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A．公司督察长；独立董事
B．独立董事；内部监察稽核部门
C．公司督察长；内部监察稽核部门
D．理事长；内部监察稽核部门
72．公募基金行业规范的内容不包括（ ）
A．信息披露
B．投资者的投资能力
C．利润分配
D．投资限制
73．相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（ ）。
A．风险共担
B．收益共享
C．买者自慎
D．买者自负
74．基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A．真实性原则
B．规范性原则
C．及时性原则
D．完整性原则
75．对冲基金起源于（ ）。
A．英国
B．加拿大
C．日本
D．美国
76．下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A．罚款
B．提示改正
C．出具监管警示函
D．暂停办理相关业务
77．（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A．事项识别
B．风险评估
C．风险应对
D．行为监控
78．对于基金客户的档案数据，应当（ ）。
A．逐日备份并本地妥善存放
B．逐月备份并异地妥善存放
C．逐日备份并异地妥善存放
D．实时备份并本地妥善存放
79．下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
B．制定了完善的资金清算流程、业务流程
C．销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求
D．财务状况良好，运作规范稳定
80．对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A．如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B．如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加
C．封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D．封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
81．信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。
A．重大遗漏
B．不当竞争
C．虚假记载
D．误导性陈述
82．我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A．基金托管人
B．基金份额持有人
C．监管机构
D．基金发起人
83．基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A．代理发放红利
B．建立并管理基金份额持有人名册
C．负责基金份额的登记
D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
84．基金的宣传推介应当突出（ ）。
A．“投资风险”
B．“业绩稳健”
C．“尽享牛市”
D．“有保障、高收益”
85．关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（ ）。
A．基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分
B．基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
C．基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
D．基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
86．可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（ ）。
A．基金份额持有人大会的召开
B．基金管理人或基金托管人变更
C．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
D．延长基金合同期限
87．保本基金将大部分资金投资于（ ）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
88．（ ）是基金的所有者。
A．基金管理人
B．基金投资人
C．基金托管人
D．基金经理
89．下列关于合规管理目标的说法，正确的是（ ）。
A．建立健全基金管理人合规风险管理体系
B．实现对合规风险的有效识别和管理
C．确保基金管理人依法合规经营
D．以上说法都正确
90．下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A．客户至上原则
B．安全第一原则
C．专业规范原则
D．依法监管原则
91．另类投资基金不可以投资于（ ）。
A．房地产
B．大宗商品
C．证券化资产
D．债券
92．在SEC注册的投资公司不包括（ ）。
A．共同基金
B．封闭式基金
C．上市开放式基金
D．单位投资信托基金
93．下列关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A．可以在场内市场进行申购赎回
B．可以在场外市场进行申购赎回
C．可以在相同市场进行转托管（场内转场内或场外转场外），但是不可以跨市场托管
D．是我国对证券投资基金的一种本土化创新
94．（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A．企业
B．居民
C．金融机构
D．政府
95．（ ）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A．加强监管力度
B．制定监管法规
C．加强从业人员教育
D．加强基金管理人的内部控制机制建设
96．下列关于基金销售结算资金的说法，错误的是（ ）。
A．相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B．是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D．禁止挪用
97．证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A．发行人的财产
B．托管人的财产
C．独立的财产
D．管理人的财产
98．基金销售适用性管理制度的必要内容不包括（ ）。
A．对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
B．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
D．对基金产品进行风险评价的方式和方法
99．下列关于货币市场基金每日份额净值的说法，正确的是（ ）。
A．等于基金份额面值加当日收益
B．随机变动
C．保持不变
D．随基金收益率变化而变动
100．基金、股票与债券的差异不包括（ ）。
A．投资收益与风险大小不同
B．信息披露程度不同
C．所筹资金的投向不同
D．反映的经济关系不同真题试卷（二）（考试题型均为单项选择题，共100小题，每小题1分，共100分）
1．下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。
A．定期提供产品净值信息
B．提醒客户及时核对交易确认
C．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D．推介符合适用性原则的基金
2．某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（ ）。
A．已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗
B．该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请
C．该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德
D．该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
3．基金年度报告要披露上市基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A．3
B．20
C．5
D．10
4．基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A．基金的投资基本要素
B．基金的投资方向
C．基金的运作方向
D．基金的持有人结构
5．保本基金的投资目标是（ ）。
A．获得尽可能高的回报
B．使投资风险尽可能低
C．获得市场平均收益
D．在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
6．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A．3
B．12
C．6
D．36
7．下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述，错误的是（ ）。
A．该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B．缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
C．市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
D．该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
8．QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A．1%
B．2%
C．5%
D．10%
9．（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A．公正性
B．客观性
C．独立性
D．专业性
10．下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是（ ）。
A．认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请
B．认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
C．认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
D．认购费一般高于申购费
11．下列关于后台管理系统功能的说法，正确的是（ ）。
A．为基金投资人提供服务的功能
B．限制在基金销售机构内部使用
C．对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D．为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
12．分级基金按运作方式分类可分为（ ）。
A．主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金
B．封闭式分级基金与开放式分级基金
C．合并募集和分开募集
D．存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
13．依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A．外资企业
B．独资企业
C．公司企业
D．合伙企业
14．公开披露的基金信息不包括（ ）。
A．证券投资业绩预测
B．基金资产净值、基金份额净值
C．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
15．网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（ ）。
A．过往业绩
B．住所、联系方式、主要负责人
C．基本诚信信息
D．名称、成立时间、登记时间
16．基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A．1%
B．5%
C．3%
D．10%
17．设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（ ）年没有违法记录。
A．1
B．5
C．3
D．10
18．基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A．3/4
B．1/3
C．2/3
D．1/2
19．如果非公开募集基金的对象累计人数超过（ ）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A．50
B．200
C．100
D．500
20．基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A．10
B．5
C．7
D．3
21．我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（ ）环节。
A．信息披露
B．备案
C．托管
D．募集
22．下列不属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D．对证券投资业绩进行预测
23．连续（ ）年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A．3
B．1
C．2
D．0.5
24．下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是（ ）。
A．持证上岗
B．具有本科以上学历
C．持续学习
D．审慎开展执业活动
25．基金财产可以用于（ ）。
A．从事承担无限责任的投资
B．投资上市交易的股票、债券
C．承销证券
D．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
26．基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A．30
B．90
C．60
D．180
27．净资产低于实收资本的（ ），或者或有负债达到净资产的（ ）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A．30%；30%
B．60%；50%
C．50%；50%
D．70%；30%
28．基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。
A．3
B．12
C．6
D．24
29．基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A．真实性、准确性和实用性
B．及时性、真实性和效益性
C．规范性、完整性和及时性
D．真实性、准确性和完整性
30．某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（ ）。
A．无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
B．立即向上级部门或者监管机构报告
C．应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
D．无需主动向监管机构提出违法违规线索
31．目前，我国公募基金销售机构不包括（ ）。
A．证券公司
B．信托公司
C．农村商业银行
D．保险公司
32．基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A．基金份额持有人
B．基金托管人
C．基金注册登记机构
D．基金管理人
33．ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
A．T+2日
B．T-1日
C．T日
D．T+1日
34．基金监管从内容上未涉及到对以下（ ）的监管。
A．基金机构的市场准入
B．基金机构从业人员的资格
C．基金机构从业人员的行为
D．基金投资人
35．封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。
A．0.0 001
B．0.01
C．0.001
D．0.1
36．ETF的建仓期不超过（ ）。
A．1个月
B．3个月
C．2个月
D．4个月
37．根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A．T+3；T+7
B．T+1；T+2
C．T+2；T+3
D．T；T+1
38．基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．20
B．7
C．10
D．3
39．封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A．50
B．200
C．100
D．300
40．申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A．招募说明书正式文本
B．基金合同草案
C．律师事务所出具的法律意见书
D．基金募集申请报告
41．上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A．0.1
B．0.001
C．0.01
D．0.0 001
42．证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A．1天
B．30秒
C．1分钟
D．15秒
43．目前，LOF的交易在（ ）进行。
A．指定代销网点
B．登记结算公司
C．上海证券交易所
D．深圳证券交易所
44．下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（ ）。
A．LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B．LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C．LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D．LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
45．投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T
B．T+2
C．T+1
D．T+3
46．在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A．基金公司直销
B．银行和券商代销
C．独立第三方销售公司
D．互联网金融渠道
47．下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A．严格账户管理
B．签订销售协议，明确权利和义务
C．基金托管人应制定业务规则并监督实施
D．禁止提前发行
48．与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A．15
B．5
C．10
D．3
49．基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A．5
B．15
C．10
D．20
50．基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A．基金客户
B．基金托管人
C．基金管理人
D．监管机构
51．在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A．基金管理公司和保险公司
B．基金管理公司和信托公司
C．基金管理公司和银行
D．保险公司和银行
52．根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。
A．销售人员能力
B．信息管理平台建设
C．持续营销能力
D．盈利能力
53．（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A．居民
B．中央银行
C．金融机构
D．政府
54．（ ）是现代金融体系的两大运作载体。
A．期货市场和股票市场
B．基金市场和股票市场
C．股票市场和债券市场
D．金融市场和金融服务机构
55．金融市场的构成要素不包括（ ）。
A．市场参与者
B．流通渠道
C．金融工具
D．金融交易的组织方式
56．（ ）是金融市场上进行交易的载体。
A．金融工具
B．中央银行
C．金融机构
D．政府
57．长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。
A．投资
B．保险
C．货币储蓄
D．股票
58．从公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。
A．专业资产管理公司
B．银行
C．保险公司
D．证券公司
59．基金合同不约定（ ）的权利和义务。
A．基金销售机构
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金份额持有人
60．下列关于证券投资基金的说法，错误的是（ ）。
A．是一种长期投资工具
B．投资收益低于股票
C．主要功能是分散投资
D．可以降低投资单一证券带来的个别风险
61．基金监管的基本原则不包括（ ）
A．严格监管原则
B．保障投资人利益原则
C．审慎监管原则
D．公开、公平、公正监管原则
62．下列关于基金宣传推介材料的说法，正确的是（ ）。
A．可以通过电视、广播进行公布
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以预测基金的投资业绩
63．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。
A．5年
B．1年
C．3年
D．6个月
64．收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．1.50%
B．0.75%
C．1%
D．0.50%
65．投资者基金份额账户由（ ）建立。
A．基金托管人
B．基金注册登记机构
C．中央结算公司
D．基金销售机构
66．不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A．5%
B．25%
C．10%
D．30%
67．基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．10
C．5
D．20
68．基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（ ）。
A．不公平地对待其管理的不同基金财产
B．玩忽职守，不按照规定履行职责
C．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
69．基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A．每个月
B．每半年
C．每季度
D．每年
70．（ ）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A．证券业协会
B．基金业协会
C．中国证监会及其派出机构
D．监控中心
71．下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是（ ）。
A．价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金
B．平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金
C．价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金
D．平衡型股票基金<成长型股票基金<价值型股票基金
72．基金管理公司需要在每年结束后（ ）内，披露基金年度报告。
A．90日
B．30日
C．60日
D．120日
73．私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A．投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B．单位的净资产不低于1 000万元
C．个人的金融资产不低于200万元
D．最近3年个人年均收入不低于50万元
74．保本基金的安全垫等于（ ）。
A．价值底线超过投资组合现时净值的数额
B．投资组合中风险资产与保本资产的比例
C．投资组合现时净值超过价值底线的数额
D．投资组合中风险资产与保本资产的总额
75．市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（ ）。
A．100%
B．20%
C．50%
D．10%
76．货币市场与股票市场的一个主要区别是（ ）。
A．货币市场进入门槛很低
B．货币市场属于场外交易
C．货币市场进入门槛很高
D．货币市场属于场内交易
77．下列不属于系列基金的优势的是（ ）。
A．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B．简化管理
C．降低成本
D．强大的扩张功能
78．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A．80%
B．60%
C．70%
D．50%
79．偏股型混合基金中股票的配置比例是（ ）。
A．50%~70%
B．20%~30%
C．30%~50%
D．10%~20%
80．根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（ ）基金。
A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
C．主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
81．下列关于基金分类意义的表述，错误的是（ ）。
A．有助于投资者做出选择
B．基金资产评估是基金评级的基础
C．使得基金业绩比较更客观公正
D．有助于实施更有效的分类监管
82．股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。
A．10%~20%
B．40%~60%
C．20%~30%
D．30%~40%
83．（ ）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A．LOF
B．成长型基金
C．ETF
D．收入型基金
84．下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A．依法监管原则
B．安全第一原则
C．专业规范原则
D．客户至上原则
85．投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（ ）。
A．基金托管人
B．注册登记机构
C．证券交易所
D．中央结算公司
86．（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A．公平性
B．协调性
C．公正性
D．健全性
87．督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A．中国证监会及相关派出机构
B．证券业协会
C．董事会
D．基金业协会
88．合规管理部门对（ ）负责。
A．总经理
B．董事会
C．督察长
D．监事会
89．基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A．董事会
B．中国证监会
C．中国证监会相关派出机构
D．以上选项都正确
90．若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。
A．监事会
B．股东大会
C．合规与风险管理委员会
D．董事会
91．基金管理人董事会可以下设（ ），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A．风险管理部
B．合规与风险管理委员会
C．合规管理部
D．合规与风险控制部
92．主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（ ）。
A．监事会
B．督察长
C．合规与风险管理委员会
D．合规与风险控制部
93．（ ）对公司的合规管理承担最终责任。
A．督察长
B．合规与风险控制部门
C．合规与风险管理委员会
D．董事会
94．下列属于合规管理基本原则的是（ ）。
A．独立性
B．健全性
C．规范性
D．全面性
95．我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A．担保
B．债权
C．股权
D．信托
96．基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A．健全性
B．独立性
C．有效性
D．相互制约
97．下列关于熟悉法律法规等行为规范的表述，错误的是（ ）。
A．守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B．我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C．基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D．基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件
98．下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A．内部监控
B．控制活动
C．控制环境
D．以上说法都正确
99．（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A．基金份额持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．注册登记机构
100．基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A．即时保存；本地备份
B．即时保存；异地备份
C．定期保存；异地备份
D．定期保存；本地备份真题试卷（三）（考试题型均为单项选择题，共100小题，每小题1分，共100分）
1．下列不属于基金业的地位和作用的是（ ）。
A．完善金融体系和社会保障体系
B．促进了金融行业交易成本的降低
C．优化金融结构，促进经济增长
D．为中小投资者拓宽投资渠道
2．企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A．事项识别
B．内部环境
C．目标设定
D．风险评估
3．甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（ ）的要求。
A．专业审慎
B．客户至上规范
C．保守秘密规范
D．忠诚尽责规范
4．基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。
A．董事会；董事会
B．理事会；董事会
C．总经理；董事会
D．董事会；股东大会
5．基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。
A．基金业协会
B．中国证监会
C．证券业协会
D．中国银监会
6．证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（ ）。
A．规范性
B．持续性
C．专业性
D．综合性
7．将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。
A．分散风险
B．组合投资
C．风险共担
D．集合理财
8．基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A．投资对象备选库制度
B．投资决策授权制度
C．审查制度
D．集中交易制度
9．下列关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。
A．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B．主要依据基金合同运营基金
C．基金是独立的法人机构
D．投资者享有直接管理基金的权利
10．下列不属于内部控制原则的是（ ）。
A．相互制约
B．独立性
C．健全性
D．客观性
11．下列属于中台部门的是（ ）。
A．清算部
B．信息技术部
C．监察稽核部
D．以上选项都正确
12．一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（ ）。
A．海外及殖民地政府信托基金
B．马萨诸塞政府信托基金
C．马萨诸塞投资信托基金
D．美国波士顿投资信托基金
13．下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（ ）。
A．按照规定要求召开基金份额持有人大会
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
14．下列说法正确的是（ ）。
A．封闭式基金和开放式基金期限不同
B．投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C．封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D．开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
15．基金（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A．份额持有人
B．托管人
C．监管机构
D．注册登记机构
16．下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是（ ）。
A．基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C．基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D．基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
17．基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是（ ）。
A．为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5 000元人民币以下的等价值礼物
B．为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
C．基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用
D．为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物
18．基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（ ）。
Ⅰ．费率水平
Ⅱ．计提方式
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