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作者：（美）贾森·威廉斯

出版社：机械工业出版社

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交易心理优势试读：

推荐序

作为父母，我们希望孩子从我们身上学到人生哲理。父母通常认为，自己不会从孩子身上学到东西，只是在父母的位置上，教孩子人生哲理。我们决意教孩子如何起步，为他们指引人生的道路。这本书是由我儿子贾森·威廉斯（Jason Williams）博士所写，它彻底颠覆了我原有的观念。

虽然我已经做了大约50年的交易，但仍然能够从我儿子的这本书里学到一些东西。我的孩子是我的老师。我学到的第一件事是，为了改变错误的行为和坏习惯，我们需要了解自己。

如果不了解自己，怎么可能有改变？

我曾经认为，正如知道自己作为交易者的人格特质一样，我知道市场的大部分事情。我完全错了。当我做贾森给我的人格测试时，我立即意识到了自己的优点和弱点。令人吃惊的是，我之前从来没有意识到其中任何一点。

我可以研发出伟大的机械交易系统，却想不明白为什么按照机械交易系统进行交易那么难。我最好的交易几乎全部来自于自由形式的交易模式，这种交易模式不能归结为一个简单的数学公式。直到进行人格测试后才意识到，为什么我可以研发出好的系统却不能按其进行交易。

我也发现了自己不擅长的方面。虽然从智力上来说，我可以开发系统，但我的人格特质却不适合按照系统进行交易。对我来说，按计划设计出具体的、最有执行可能性的交易策略，已经是一个突破了。同时，我也发现了自己所擅长的方面，意识到作为交易者该怎么做，如何充分运用机械交易系统。这对我来说是双赢的：不仅学到了最好的个人交易策略，还学会了如何应用它们。

测试结果出来时，我的反应是“啊哈！”我本能地意识到，是它们使我成为优秀的交易者，同时也是我需要继续努力的领域。

我从来不畏惧风险，所以不害怕做交易，测试结果也证实了这点。我所不知道的是，自己最大的交易弱点是不注重细节。显然我不是世界上最注重细节的人，甚至算不上是关注细节的人，但直到读了贾森的这本书我才意识到这一点，并了解到我的人格特质是如何阻碍我成为一个成功交易者的。

这是我和贾森的愿望：当你读这本书时，能对自己个性特点有更深层次的了解。在此过程中，你也可以旁观那些非凡交易者的个性特点。

在阅读本书时，我对如何成功交易有了更深层次的了解，感谢那些帮助贾森写作的人。我要向这些个人交易者致敬，他们打开心扉讲述经验教训，使我们这些人能够在交易和投资领域做得更好。

我们通常喜欢阅读有关市场交易和投资的著作，本书不属此类。本书可以让你更好地了解自己……了解成功交易者是如何思考和反应的，也可以让你学到一些在做交易时提高盈利的技巧。

这就是这本书的独特之处，它是专门为你而写的。这本书所用到的数据也是为了让你成为更好的交易者。

知彼知己，百战不殆！

你已经了解了你的敌人，现在来了解你自己吧！拉里·威廉斯（Larry Williams）交易者和引以为傲的父亲圣克罗伊，美属维京群岛2012年序

假设有一种方法，可以用难以置信的细节和科学正确性评估和衡量你的人格特质；然后，假设有大量研究资料可以帮助你了解自己具体的人格特质；更好的是，它可以教你如何利用你的一些人格特质，使你成为更好、更明智、持续盈利的市场交易者。想一想，这样该有多好！

嗯，有这样一种方法。我想把它介绍给你！

我的名字是贾森·威廉斯，是一名医学博士和成人精神科医生，曾在公认的美国卓越的医院和心理中心——约翰·霍普金斯（Johns Hopkins）医院接受培训，该中心位于马里兰州的巴尔的摩。我也是拉里·威廉斯的儿子，很多人认为我父亲是世界上最杰出的期货/商品交易员之一（他也是一位相当好的父亲）。

有一段时间，我和父亲回顾、讨论并争辩人们背后的情绪和人格特质如何使他们成为成功的或失败的市场投机者。这是我们非常喜欢的谈话主题之一，考虑到我们各自的背景，这个特殊的癖好可能促使我们学习更多，然后写了一本与此相关的书。

我们不仅深入研究了相关题材的科学文献，也开始编制自己的一些资料。从2010年起，我们开始对一组精选的、一流的市场交易者进行标准人格测验（NEO PI-R，所有这些人都是非常活跃的交易者，并且一年又一年地持续在市场中成功进行交易，很多人甚至是几十年）。然后我们分别讨论他们的测试结果，从而更深入地评估成就一位伟大交易者的各项因素。本书包括了我们的调查结果。

请放心，这不是某种空中楼阁、荒谬的心理学呓语或者不合情理的胡言乱语，也不是那些比你更需要帮助的人所写的、普普通通的激发性自救资料，更不是一些简单无力的性格测试（相信我，这些网络上都有，它们的价值和成本一样——很低），只留给你一个模糊的概括，没有什么新的或者具体的东西让你熟悉市场。

但是，你手上的这本书要有价值、真实得多。书中包含的所有规则都建立在自然科学和我们对现有的人类大脑和心理生活（心理学）了解的基础上。据我们所知，这是第一本认真深刻地探索成功交易与人格特质关系的专著。

看，想要在动荡起伏的市场生存，管理一个人的情绪是非常重要的，这并不是什么大的秘密。作为独一无二的个体，基于我们所属的个性，交易可能成为一段相当疯狂的旅行，而且一路上我们每个人都受市场活动的情绪支配，并对市场活动做出回应。如果你否认情绪与你喜欢的交易系统或市场指标一样重要，那么你要么是拒不承认，要么就只是个“模拟交易者”。

现实是，大学里所教的传统金融学理论并没有考虑人们做决定时的原始人类情绪。传统的金融学认为我们都是理性的人，根据理性采取行动。事实上，我们并不是根据理性行动的。投资者和交易者的决定不仅受正常逻辑的影响，也受深藏在个人生活背景中的情绪的影响。我们在市场上进行交易时，不可避免地受到心理偏见的影响。理解我们自己的人格和性情，以及它们如何影响我们所做的金融决策，是任何想要获得高回报的投资者的一项基本的、至关重要的工作。想到无数的个性和情绪可变因素会干预交易策略的实施和坚持，就让人感到非常畏惧。本书以一种系统的方式阐明了如何利用你的人格，如何理解它对交易的影响，还有如何去控制它们。

毫无疑问：我们的情绪是真实存在的。毕竟，这是真正的资金，交易真正的商品、股票、债券和货币是有风险的。学会明晰并适应情绪的优势和劣势，与交易的其他方面同样至关重要，甚至最有经验的交易者也要设法解决交易的情绪问题。一个重要的假设是，不管怎样，成功的交易者已经学会适应自己的人格特质，然后随着时间推移，因为适应得好，也学会克服交易中的情绪问题。我们都应该向这些优秀的交易者学习！

阅读本书的最好方法是：首先，从头读到尾，然后针对具体的市场状况或者个人情况，返回查阅需要关注的那部分。尽管真正的“最基础部分”，即人格和交易者的联系是从第15章开始的，但阅读前14章确实很有帮助，它为人格和人类心理生活打下良好的、坚固的基础。其次，阅读本书时，要特别注意每章末的“发现你的心理优势”，因为我们在其中提炼出了最重要的概念！最后，为了衡量你的人格特质，并且弄清楚要如何和整个世界竞争，和世界的顶级交易者竞争，从某种程度上来说，进行NEO PI-R测试是十分必要的。通过这些测试，你将不断了解如何使你的人格适应于成功的交易。这个测试可以由任何受认证的心理学家或精神病医生实施，他们受过这方面的培训，能对该测试评分、解释。

我们最大的希望是，这个知识宝库能帮助你更好地了解自己，理解自己现在是如何交易的，还能帮助你学习如何更有效率地交易。我们很乐意听到你们的意见！贾森·威廉斯医学博士emaildoctorj@yahoo.com

第1章人类心理：入门

你所有的心理活动（被称为人类心理的生物系统）可以定义为或分解为以下三个基本元素：

1．思维；

2．情绪；

3．行为。

这三个组成部分不是独立的，这意味着，它们没有明确的界线。事实上，它们密不可分地联系在一起。例如，你的思维影响着你的情绪，你的情绪（欲望）驱动着你的行为。虽然如此，这三个领域以不同的方式和框架组成了人类的心理活动。我们都知道它们是什么意思：我们说的就是思维方式、感觉和行为。

知道这三个元素中的每一个如何朝哪个方向（或好或坏）影响或引发另一个，是很重要的（见图1-1）。图1-1　思维、情绪和行为的相互作用

例如，一个很简单的例子，一个消极的想法（“我怎么会犯这么愚蠢的错误？”）会使人们情绪很糟（自信心降低、感觉能力不足、感觉自己一文不值、士气低落、悲伤等），这种情绪会催生消极的行为（借酒消愁）。但同时注意，这些箭头是双向的。一旦借酒消愁，你还会感到内疚等。

人类心理核心组成的最后一点是：“潜意识”。这个术语通常用在许多不同的语境中，它没有单一或者确切的定义。同时，也没有可靠的方法来深究潜意识到底思考到了什么、感觉到了什么。任何人都可以宣称了解并能解释潜意识，但是此刻没有方法能对其进行科学研究或者证实这些言论，所有这些大大地限制了潜意识作为可定义的概念的重要性。因此，在学术和科研领域中通常避免出现这个术语。

我们也不能过分地说，潜意识没有意义，或者它根本不存在。但是对我们的目的来说，当试图了解人类心理在市场交易中的反应时，潜意识没有作用。所以在本书之后的篇章中，我们不会涉及这个概念，相反，我们要关注于情绪、思维和行为。

发现你的心理优势

们是怎样相互联系的，如何在某一特定时间点相互影响。● 了解你的潜意识就如追逐风一样。掌控你的显意识（思维、情绪

和行为）本身就是个艰难的工作，我建议你从这里开始。

第2章 大脑如何产生思想

大脑是如何产生思想的呢？答案非常简单：我们也不知道。

自从柏拉图时代，哲学家和解剖学家就开始争论并努力探索大脑是如何产生思想（思维、情绪和行为）的。几个世纪以来，好奇而勇敢的科学家已经差不多解决了人类身体其他器官如何彼此适应，如何发挥其各自功能的。例如，我们已经十分了解一个心肌细胞内的各个部分和运作方式，并且我们已清楚地解释了活生生的心脏组织如何像一个良好的泵那样发挥作用，把血液输送到其他的循环系统中。我们也对肾、骨骼和胰腺等有很好的了解。但是大脑……啊，大脑真的是个独立联盟。

今天，尽管神经系统科学有了多方面的发展（例如，PET扫描和其他高科技大脑成像技术，对神经元和神经递质也了解得越来越多，等等），但令世界上最优秀的科学家仍然十分困惑甚至可以说一无所知的是，1这块3磅的组织——大脑——是如何产生思维、情绪和行为的。当然，我们知道大脑包括神经元，并且这些神经元被赋予了某些电化学的特质。我们知道，大脑的某些地区和部位有不同的功能。但是，人类意识的产生确实是宇宙间的一大秘密。也许在这个层面上，我们永远都不能发现大脑组织和心理生活的关系，或者未来某一天我们能发现，但是现在，这个问题的答案仍然隐藏在我们的能力之外，不能理解它们。

如果有人告诉你他知道答案了，显然他们不知道自己在说什么。

发现你的心理优势

是已知宇宙中最复杂的“东西”。想想看：世界上所有的超级计

算机都是由人类心智设计并被编写成程序的。人类心智的魅力和

优雅真的是令人惊叹不已。● 不要陷入大脑和心智的哲学困境中。要把注意力集中在此时此地！

第3章 简述大脑结构

尽管我们并不知道大脑是如何产生思想的，但是我们清楚大脑各个部分的职责，也清楚它们是如何通过不同的通路相互联系的。

大众科学认为，大脑内部主要分为“右脑”和“左脑”。请把这种观点从你的记忆库中清除掉吧。你也许会听到人们说：“我是个右脑型的人”。这绝对是一派胡言！尽管大脑的右部和左部有一些差别，但实际上共同的东西更多。更为重要的是，大脑的这两部分通常一起工作，不是什么右脑和左脑独立工作之类的，你只有一个大脑在工作。

实际上，大脑是分为不同层次的：大脑皮质（cortex）和皮质下（subcortex）。接下来你要读到的是有关大脑结构的简化内容，但对你（作为交易者或者投资者）而言，它是真正需要了解的。

有些人认为，交易只是和逻辑有关：分析所有可用数据，考虑各种走势的辩证关系，然后得出一个符合逻辑的结论。要是真这么简单就好了！

当然，智力上更聪明的人很大程度上确实有望成为更好的交易者。良好的逻辑推理能力对任何一个交易者来说都是一笔宝贵的财富。而且，从现实生活中获得的更多实用智慧也是有帮助的。不过，很明显，智力并非全部。

实际上，许多成功的交易者智商（IQ）平平，而一些天才般的人物在市场交易时却惨淡收场。就拿牛顿爵士来说吧，这是一位发现了万有引力定律，并进一步为全宇宙揭示了三大运动定律的大人物。可你知道吗？牛顿（尽管知道那么多关于万有引力、降落和碰撞之类的知识）仍然被1720年的股市暴跌所打败，因为在泡沫市场中情绪掌控了他。牛顿被上涨的市场刺激得激情满满，以至于在错误的时间购买了股票。

可怜的牛顿。他落入了一个陷阱，一个在今天同样导致许多本为聪明人但初涉市场的投资者和交易者破产的陷阱：在市场顶部满腔热情地买入，不过时机已晚；或者在市场已经创下新纪录低点时，恐慌地卖出。这种情绪模式像时间本身一样古老而真实。从逻辑上说，我们都知道买低卖高，不过我们总是情绪化地反着做。

下面这句话来自巴克·罗杰斯（这里是IBM的巴克·罗杰斯，2不是科幻小说里的那个）：“人们总是基于情绪购买，然后用逻辑证明自己买得有道理。”

这句话道出了一个事实，即人们总是过于频繁地单纯基于情绪做出购买（或投资）决策，背后少有逻辑性可言。事后，他们用逻辑来合理化其决策，但决策本身通常是基于情绪做出的，逻辑只能居于次席。

问问自己：上一次买新东西，比如买一部手机的时候，你是否对比过市场里的所有手机，才选了那个牌子和型号？你真的对市场中所有可选手机的具体规格、特色和价格都做了分析和对比吗？

你是不是粗略看了一下主要规格就买下了，只是因为它看起来很酷（时尚的设计、令人心动的营销活动，也许它是你现在发火的源头吧）。你是不是更多基于一种“就是它了”的情绪就买下了？甚至你只是因为想要它就买下了？

这就是所谓的“买家懊悔”。你基于情绪买了东西，但就在回到家打开手机包装后，你发现有一些缺点……一些在你购买之前不了解或者根本没想到的问题。也许是通话声音不够大，而这是你购买手机时最看重的一点；也许是几天后你了解到，有一新款手机就要上市，比你刚买的那个更吸引人、更酷。要是你多做点调查该有多好啊！当然，商家知道“买家懊悔”的问题，所以他们要收取15％的重新上架费！

我们常常意识不到，这一过程发生在一瞬之间，因为我们很少冷静下来用心去思考情绪是如何深刻影响我们的。我们只感受情绪。

这是怎么发生的？看看大脑的结构就知道了。

就像我之前所说的，我们的大脑有两个主要的部分：一个是外层，一个是内核。这个外层就是大脑皮质，也是大脑最重要、最外边的一层。大脑前部附近的大脑皮质是我们有目的地使用的部分，而其他皮质区的运转（接受、解释并处理信息）是我们意识不到的。另一方面，大脑的内核由边缘系统（limbic system）和杏仁核（amygdala）组成，通常被称为皮质下。

大脑的内核是形成及保存情绪和记忆的地方，而外层是形成复杂思维、决策和行为的地方（见图3-1）。图3-1　大脑的基本构造：内核与外层

大脑内核位于大脑中央，而且具有原始本能性。它是大多数基本的和原始的功能——我们的求生欲、恐惧感、愤怒感、饥饿感、性冲动等。大脑内核主要用于以简单明了的方式快速地决策。大脑内核不“思考”，它只做出反应！

如果你正在丛林里漫步，突然看到一只老虎从灌木丛中跳出来，很自然，你会赶快逃跑。这种立刻逃跑的决定只和你大脑的结构有关。再说一次，你的记忆（我上次遇到过一只老虎，它吃了我的兄弟）和你的情绪（我失去了我的兄弟）都位于大脑内核中，而且也正是你的大脑内核使你在这样一种危险或充满敌意的形势中，无需思考就赶紧逃跑。

从进化的角度说，大脑皮质或者说大脑外层的历史并不长，也是它将人类和其他灵长类区别开来。大脑外层赋予人类智慧和创造性思维。尤其是额叶皮层，它是大脑的CEO：它会基于以前的经验进行计划、解释、组织、总结，形成理论和假设，衡量事物的正反两方面，并做出决策。

大脑外层的另外一个主要作用是控制和调节大脑内核正在处理的事务。例如，如果大脑内核告诉我们要担忧，因为我们听到一声巨响，大脑外层就会分析形势，并判断巨响到底真的是危险，我们应该逃离；还是这声巨响出自某个没什么风险的来源，可以被过滤掉，不用重视；还是这声巨响其实是我们所爱的人在痛苦呼叫，需要我们紧急帮助，这就意味着我们应该朝巨响发出的地方跑去，而不是逃离。

大脑有两条传递和处理各种外部刺激的通路或者回路。在日常生活中，人类通常利用间接通路做出重要决策。也就是说，情绪上的刺激因素通过大脑内核（尤其是通过一个叫丘脑的区域）达到大脑外层/皮质（分析这些外部刺激）。然后大脑皮质对一个称为杏仁核的大脑内核区域做出合理的反应或应答。这两条通路如图3-2所示。图3-2　管理情绪刺激的两个通路

间接通路速度缓慢，但很准确，信息会被仔细审查，然后再据此采取行动。人类的这种能力是独一无二的，使用大脑皮质将各种复杂的情绪和观念分类，然后做出好的决策，执行对外部刺激的反应（行为）。

然而，许多时候情绪数据流会“短路”，完全越过大脑皮质，进入“直接通路”。情绪刺激自动引发反应，大脑皮质完全被忽略。最终的结果是出现一个快速的反应，这很大部分基于情绪，并且没有什么思维或逻辑可言。尽管速度快如闪电，但直接通路的缺点是它只对输入的数据进行非常粗略的分析。

例如，假设你是个迷路的长途旅行者，正努力寻找走出荒野的路。你现在缺水，而且在太阳的炙晒下慢慢地变得有些脱水。你一直前行寻找救援，但余光中看到一条大蛇。你突然受惊，停下脚步准备逃跑，毕竟你现在最不想被毒蛇咬一口。

然而走近一看，你发现那根本不是蛇，只是一条形状、大小和颜色像蛇的树根！你一下子不再惊慌了，继续前行——直到你想起树根含有水分。你特别需要水，你又跑回树根处，把它捡起来，开始咀嚼。你一开始想到的危险，现在却变成了天赐良物。

你对外部刺激的第一反应是停下来准备逃跑，使用的是非常粗略但快速的大脑直接通路，大脑皮质被忽略。但最终你的大脑皮质跟了上来：你使用大脑间接通路，输入更多详细的信息，做出了更好的判断。

当然，如果它真的是一条大毒蛇，你确实应该感谢粗略而快速的直接通路。所以，总是保持两套系统的平衡才好。

也就是说，要成功找到走出荒野的路，达到成功的市场交易，你要同时使用大脑逻辑和情绪（还有智慧、经验以及运气）。

不过，很多时候大脑皮质被忽略，或者说在大多数情况下，直到决策已经做出并通过快速通路得到执行以后，大脑皮质才参与进来。还以那个迷路的旅行者为例，他可能在其大脑皮质意识到是树根而非毒蛇之前，就已经朝相反方向逃掉了。在这种情况下，这种穿过大脑原始区域的快速和粗略的短路信息可能是有害的。这种不正确或者时机不对的直接通路，发生在大脑几乎最好和最智慧的部分上。事实上，一些人训练其大脑，在日常生活中就以这种方式采取行动。

本章中的好消息，也是最重要的信息是：你的大脑皮层经过训练，可以更好地感知、解释和使用原始情绪，并管理对这些原始情绪的反应。这种训练类型被称为认知行为疗法（cognitive behavior therapy，CBT），我们还有一整章内容讨论它，包括认知疗法最新、最热门的形式——认知偏好矫正（cognitive bias modification，CBM）。

有些人可能需要学着如何缓和或限制其情绪反应，而有些人可能需要学着更好地利用情绪反应。也就是说，某些人很可能已经把大脑训练成过于严重依赖间接通路，总是寻找符合逻辑的答案。

让我们以电影《星际迷航》中的斯波克先生为例。这位先生没有情绪，单纯地依赖逻辑，其实很难在现实世界中生存下来（更别说市场交易了）。若是他要冷静地分析攻击他的剑齿虎吃掉他的概率是多少，他可能早就被老虎狼吞虎咽地当午餐吃了。

我们大多数人和斯波克先生不一样。对于我们大多数人来说，大脑中出现时间更早、位置更深的部分（我们的情绪）往往能轻易地压倒大脑中逻辑性的、分析性的和时间上更晚的部分。而且也正是这个原因，交易者在处事时总是发现，回顾过去时意识到并不符合逻辑，但当时还是根据情绪做出了反应。

这种模式（情绪阻碍良好的逻辑性思维）正是人类的一部分，也是我们作为物种在发展中形成的一部分。关键不是要完全摆脱情绪，而是要识别和理解情绪，并更好地管理它们，还要在需要时利用它们。我们不希望情绪主导或者控制我们的智慧和逻辑思考能力，但我们同样不希望情绪完全被我们的智慧所压制或忽略。这种不识别情绪的纯粹理性和那种不受良好理智约束和控制的完全情绪化一样是致命的。请记住，如果在你前行路上真的有一条毒蛇或者一只老虎，你确实需要焦虑情绪掌控大脑，让你往回跑。

不管你是否认可其政治信念，乔治·索罗斯都是当代一位较好的对冲基金经理和交易者。在其1995年所著的《我是索罗斯：走在股市曲线前面的人》（Soros on Soros: Staying Ahead of the Curve）一书中，他描述了如何根据背痛时的情绪做出交易决策的情况：我很相信动物本能。当我积极管理基金时，经常遭受背痛之苦。我把疼痛发作当成投资组合存在问题的信号。背痛并没告诉我什么出问题了——你知道的，不是那种腰部疼表示空头有问题、左肩疼表示货币交易有问题——不过它确实提示我找找是不是哪儿出了问题，是不是什么地方没做到位。

索罗斯说这种话的时候并没什么问题。不管他理解不理解，他的背部通过神经与大脑产生联系，大脑中情绪上的痛苦或者失调确实可以引发躯体或身体上的感觉，如疼痛、胃肠道症状等。事实上，有一个完整的医学领域研究大脑和身体之间的双向通道：心身医学（psychosomatic medicine）。

无论如何，一个核心问题是情绪（又名“直觉”“感觉”等）非常重要，而且情绪不能被忽视。弄清楚如何识别、解读、管理和利用原始情绪，形成你的优势，对于成功交易非常重要。

那么直觉如何重要呢？连接直觉和大脑的神经被称为迷走神经（vagus nerve），又名第十对脑神经。事实上，迷走神经80％～90％的纤维是传入性的（朝大脑传递数据），只有10％左右是传出性的（将数据从大脑传出）。更简单地说，在连接直觉（和其他器官）与大脑的通道中，大多数交通流是指向大脑的，只有一小部分是从大脑中流出的。所以，事实上，你的直觉一直在向大脑提供大量神经信息，你的直觉喜欢和大脑说话。一定程度上说，交易时听从直觉安排是有好处的。

当然，凡事适可而止。尽管本能和直觉在每个投资者大脑中具有非常合理的地位，但是这些被大脑更深部位感觉和调节的本能和直觉，相较于大脑CEO（也就是大脑皮质），通常应该发挥次要角色，而且绝不应该主导大脑CEO。

加拿大记者和作家马尔科姆·格拉德威尔的著作《眨眼之间：不假思索的决断力》（Blink: The Power of Thinking without Thinking）卖了数百万册，他在书中认为，迅速和自发的（冲动性的）决策可以和那些经过谨慎计划、缜密和详细分析过的决策一样好。毫无疑问，格拉德威尔是一名非常受欢迎的伪科学家，但怎么说也不是学者或者研究人员。如果应用于市场交易，或者其他复杂、高风险、快节奏和过山车式的情绪活动中，他的理论就要瓦解，缺陷会不证自明。

记者迈克尔·勒戈在其著作《思考：为何不可能在眨眼之间做出关键决策》（Think: Why Crucial Decisions Can't Be Made in the Blink of an Eye）中，表达了对格拉德威尔观点的反驳。勒戈认为，受当前知识危机冲击，美国（和整个西方文化）正在衰落。勒戈认为仓促和自发的决策对我们的社会是不利的。他坚持认为，依赖情绪和直觉本能，而非重要的逻辑推理和事实，最终将对自由和生活方式产生威胁。

当然，事实是，如果人类想在任何事上，包括市场投资中获得成功，就不得不利用并结合直觉和分析能力。作为交易者，你要同时关注大脑的两个部分：大脑外层和内核。你既要靠感觉，还要靠思考，难点是在任何时候都要维持思考和感觉的平衡。

人类大脑……多庞大的机器。尽管大脑只占身体总重量的2％左右，但实际上它消耗呼入氧气的20％和燃烧卡路里的20％。有一种观点认为，你只使用了大脑的10％。实际上，你一直都在使用大脑的全部，只是你并未意识到大部分活动和功能罢了，不是那种90％的大脑处于蛰伏状态而且在等着你找到一个神奇的开关将其打开之类的。下面这种说法简直就是做白日梦：如果你能把大脑中90％的蛰伏部分都利用上，你就比现在聪明、强大10倍。

90％这个数字的真正意义在于，任何时候你身边发生的绝大多数活动，都被负责觉察事物的大脑10％的部分给过滤和忽视掉了。大脑“主机”不会把时间和能量浪费到解释毫无意义的信息和背景杂音上来。如果大脑将精力和能量均分到各种感觉接收到的所有外部刺激上的话，它肯定会受困于信息超负荷。

大脑更深处的内核做了很多无意识过滤信息的工作，判断哪些对你的高级脑有意义并据此采取行动。这种结构就像一个报警器，一旦它感觉到什么不同寻常的事情，就会向大脑皮质发出警报。大脑内核首先过滤掉你身边出现的，并且很多会一直在你身边存在的数以百万计的外部刺激，使大脑皮层的注意力集中于当前出现的变化或者任何未曾预料的事物。

大脑中还有一个关键区域，我们需要在本章中描述出来，以使本书的其他内容有意义。它就是一个被称为伏隔核（nucleus accumbens）的区域，了解它的重要性在于，它是奖赏、快感和成瘾行为之所在。基本的奖赏和更奢侈（受动机推动）的奖赏（如食物、酒、性、避险、香味、音乐、俊俏脸蛋、毒品等）都会通过激活伏隔核中的神经元，创造出“感觉良好”的经验。每当这些神经元被激活，就会自动释放“感觉良好”的神经递质多巴胺。

伏隔核对于我们物种的存在具有重要作用。离开快乐，你基本上就失去了生存的意愿。然而，大脑愉快中枢（pleasure center）的长期或过度刺激会引发成瘾行为，而且神经元的长期刺激会导致信号被减轻，逐步变弱。相应地，你不得不消费/采取/做更多的相同“毒品”，维持同样的效果——你在积累容忍度。所以，你得消费更多。

你很可能已经看出，伏隔核是如何在一位不受约束的投资者或者赌徒脑中发挥作用的，他们享受这些活动，因为它们能带来快乐的感觉。而且你也能看出，这一恶性循环一旦被触发，就很难被打破。

关于伏隔核，交易者要认识到，钱（或者更具体地说，那种赚钱的欲望或想法）导致奖赏系统中的神经元像野火燃烧一样。再强调一次，大脑深处的这一系统之所以被创造和设计，是基于一个清晰和有益的目的：物种生存。而且，尽管它依赖于性快感、美食和做事成功，并被它们加强，但这些神经元可以轻易地被过度行为操纵，引发灾难性后果。

有趣的是，研究发现，大脑中的奖赏系统尤其对奖赏预期感到兴奋，程度甚至高于奖赏自身。结果发现，对预期的奖赏产生的兴奋（希望获得性交、美食或赚钱）实际上对奖赏系统更具刺激性，比实际获得或者完成奖赏能产生更多精神快感。所以，我们的奖赏系统实际上因为我们希望获得不确定的奖赏并为此承受风险而奖赏我们。令人讽刺的是，这意味着它还将促使我们期望着，一旦获得奖赏，未来会比实际更美好。基本上，我们的大脑正把我们骗到一个坚固的奖赏系统中，但这个系统从不满足我们的期待。

设想一下一位海洛因成瘾者的样子，他看到医生办公室的空注射器管，就开始感到精神紧张，不可抑制地渴望获得毒品。仅仅看到视觉线索，就促使成瘾者在其伏隔核和其余的奖赏通路中感到一股精神愉快的冲击。这位成瘾者的奖赏通路已经变成一辆脱轨的火车：已经形成的注射毒品行为持续强化奖赏通路，真可谓是火上浇油。有时海洛因成瘾者并未从使用毒品中获得更多的兴奋，但奖赏系统如此活跃，以至于无论他什么时候看到注射器或者其他线索（如社交线索），都会急剧渴望使用毒品。

我们将在本书后文阐述，这种奖赏系统（我们每个人都有）对期货交易者尤成问题，他们交易时的唯一目的就是快速退出交易。他们的预期和奖赏回路会异常活跃。这些交易者会根据对各自线索的反应进行交易，实际上很多时候他们根本不应该交易才对。而且，结果是（和我们看到的一样）一些交易者比其他人更可能出现适应性不良的行为。他们的个性使得其成为恶性循环牺牲品的风险增大，且这是一个受到强化的正回馈奖赏系统的恶性循环，最终使交易者偏离了在市场中赚钱的轨道。

有关大脑结构的内容远比你刚刚读到的要多，前文只是一个粗略的简述。不过，它们是你阅读本书其他内容并将其应用于市场交易时需要知道的要点。

发现你的心理优势

维，而且不要让你内心的斯波克先生阻碍你的直觉和本能。它们

要恰逢其时。● 你大脑的奖赏中枢会欺骗你，对快感的预期比快感本身更令人享

受。这是一个极端坚固的强化通路，对某些交易者而言非常成问

题。

第4章 心理活动的4个视角

了解人类心理症状和状况最有用的模式是由保罗R.麦克休（Paul R. McHugh）博士和菲利普R.斯拉夫尼（Phillip R. Slavney）博士在约翰·霍普金斯医院研发的模式。从核心层面说，这种模式认为有四种标准方法，或者说四个视角，可以观察人类心理或心理活动的任何一个方面，且能判断哪里出现了倾斜。每一个视角，都像水晶的一个侧面一样，可以显示出人类心理的各个方面，不管是单独的还是整体的。这四个视角（疾患视角、生活故事视角、行为视角、维度视角）都各自独立地通过识别和修正不同的心理形势和状况来发挥其功效。

为了更好地了解人类的人格特质（特别是那些伟大的交易者），我会仔细讲述这四个视角。这也提供了研究性格所需要的背景。

疾患视角

疾患视角说的是真实的精神疾病或损伤，它们从根本上存在一些可识别的脑部结构或者是结构功能方面的非正常情况。也就是说，大脑中有一个“损坏的部件”（或“损坏的功能”）可以被识别出。我们很有可能识别出损坏部件的生理部位，意味着我们知道损坏部位是如何导致疾病症状出现的。对所有的躯体（身体）疾病来说，预防或者治愈精神疾病是希望所在。这类精神疾病包括：重度抑郁症、躁郁症、精神分裂症、各种形式的痴呆症等。

生活故事视角

生活故事视角说的是，因为发生在个体身上、令人紧张的生活事件的缘故，心理现象是如何产生的。例如，一位强奸受害者晚上睡不着觉；一位刚失去新生婴儿的母亲很沮丧（悲伤）；一个士兵在战场上经历过暴力和危及生命的创伤后，产生重现幻觉和过度反应症状。在这些例子中，大脑本质上没有问题（没有损坏部件）。相反，正常和健康的大脑在过度压力下会引发心理活动三个元素中其中一个的变化，这三个元素就是本书第1章提到的情绪、思维和行为。

行为视角

行为视角说的是人类生活中目标导向和目标驱动功能对生理功能的影响。饮食失调、酗酒症、滥用药物症、性障碍等都可以通过水晶的这个侧面很好地被观察到。我们通过行为视角可以识别出生理内驱力、条件性学习，以及个人选择做（或者不做）某件事的自由。我们可以看到行为是怎样发起的，可以解释什么因素能强化我们的行为。赌瘾的发起和强化（是的，也包括沉溺于市场交易）可以通过这个视角得到很好的解释。

维度视角

这是本书之后大部分章节中将要用到的视角。维度视角的概念是，人类心理活动的某些方面可以量化分级。也就是说，它们处于某一个范围内。不像疾病（你有或者是没有），维度性状（dimensional trait）是每个活着的人在不同程度上都有的东西。这不是你有或者是没有的问题，而是与别人相比你的程度多少的问题。

说到维度，我们通常会想到一些身体特征。一个很好的例子是，人有多高的问题。每个人都有一定的身高，即使是世界上最矮的人也有自己的身高。如果你有耐心测量全球数十亿人的身高，你可以在一个维度图形上描绘出你的结果。X轴表示身高，Y轴表示人数，结果会显示为一个传统的钟形曲线，如图4-1所示。图4-1　维度特征可以在X-Y轴图形上标示出来，形成一条钟形曲线。Y轴上显示的最高值表示中值，两个方向距离中值越远，分布逐渐减少

个子最高的人显示在钟形的最右端，最低的人显示在钟形的最左端，平均身高出现在钟形曲线的中间。就维度性状（不管本质上是身体上的还是心理上的）而言，每个人都在钟形图上的某一点。

分类性状（categorical trait）与维度性状不同。分类性状是有或没有的问题，而不在某个范围内。举个分类身体特征的明显例子，例如，一个刚出生婴儿的其中一个手上多了一个手指。

心理特征，如性格、成熟度，智力本质上是维度性状的，而非分类性状的。就如身高、体重和皮肤色素沉着的程度一样，我们在不同程度上具有相似的特征。同样的，各种心理量表和测试可以测出心理特征。与身高一样，心理测试的结果在图上描绘出来时，也会形成钟形曲线。钟形的顶端人数最多，这是平均水平，或者说是“平均值”。距离平均值越远，人数也逐渐减少。请注意，曲线上没有高峰和低谷。例如，标准化的智力测试可以测出人类智力，100分是所有人口的平均智力值。同样，用工具测量人格特质时，也会形成一条钟形曲线。

首先应该强调的重要特点是，处在维度图的其中一端并不表示“好”或者是“坏”。尽管平均值是大部分人的得分或测量结果，但事实是并非每个人都处在完美的平均值。也就是说，人类的平均智商为100，意味着得这个分的人比得其他分的人多。然而，智商分数不是100的人的总数，显然超过智商分数恰好是100的人的总数。因此，大多数人都是处在平均值的其中一边。基本情况是，一半人的智商分数在平均值之上，一半人的智商分数在平均值之下。

人格特质（personality traits）的差异导致个人出现心理痛苦、错误等的可能性或大或小，原因包括几个不同的因素。首先是个人在心理维度图中所处的相对位置。距离平均值越远，越容易产生某些问题。同样，处在平均值的左边还是右边很重要，距离平均值的距离远近也很重要。

举一个精神发育迟滞（mental retardation）的例子（现在专业人士很少用这个术语，但是在普通人看来更易懂；这个术语表示智商分数低于70的人）。显然，智障人士解决问题的能力很低，这会导致很严重的现实结果。智障人士可能不知道怎么处理紧急情况（例如，逃离着火的房子）。处于左端、距离钟形越远的人（智商越低），这些问题越明显，这不言而喻。

但是你知道吗，相对于有正常智商甚至是高智商的人来说，智障人士也有自己的一些优势。例如，相对于高智商的人来说，智障人士自杀率低很多。原因是智障人士思考人生问题的认知储备少，他们不会坐在那儿思考人生问题。另外，他们的低智商很难想出这个复杂的、致命的“逃避”方式。所以，从这个意义上说，他们的低智商是躲避自杀的保护伞。

要点是，维度性状可以在一定范围内被测量出来，所以不存在处在平均值正确还是错误的一边，特别是对人格特质来说。重要的是，你距离平均值有多远，是否意识到了自己的特质，性格中所具有的处理问题能力的警觉度有多少，恰当运用特质的经历有多少，以使你的优势最大化，弱势最小化。因此，尽管对成功的市场交易来说可能会有“赢家特质”，但这并不意味着其他的人都是输家特质，不能通过努力获得盈利。

让我们回到身高这个生理特征。个子很高的人，如NBA的姚明，可能意识到，自己有一定量（很多）的特质（身高），使他在特定情况下比别人有优势。这个极端特质可能值数百万（打篮球）美元，或者至少当他想要把草莓酱从超市的高层货架上拿下来时，这个身高很有帮助。

但是，这些巨人穿过门口时得早早地低下头，此外他们的生活中肯定充满了各种头痛的事。想象一下，买合适的衣服，或者当你像姚明一样高，坐在飞机的座椅上去别的国家，这些都会多么痛苦。

另一方面，身材矮小的人也要学会适应自己身高所带来的优势和劣势。同时，正常身高的人通常不会花费太长时间去考虑、担忧或者适应他们的身高，不管怎样，身高对他们来说都不算一个问题。

发现你的心理优势

地了解维度属性的例子。我们可以在脑海中想象出一个个子很高

的NBA运动员赚了数百万美元，因为他可以扣篮，可以很容易地

抢下篮板。但是，他每次穿过门口时仍然需要弯腰，不管口袋里

有多少钱，在商场里都买不到合适的衣服。这对人格特质来说是

一样的。● 成功地适应你的人格特质就是知道自己的优缺点，承认它们，了

解它们对你不利的方面，接着学会去积极地适应。当你继续通读

这本书时，记得返回查阅这些基本的理念。

第5章 人格特质介绍

人格特质可以定义为在表现思维、情感和行为的持续模式方面所体现出的个体差异类型。就如个体在认知能力（智商）、年龄、身高和体重这个范围内有差异一样，每个人的特定想法、情绪和行为也不一样。

例如，某些人天生情绪稳定、冷静，而另外一些人则情绪易波动；一些人很容易相信别人（或许甚至是非常天真，很容易被他人利用），而另外一些人则一点都不相信别人（因此，与他人很少有密切往来）；有人很乐观，有人很悲观；有人很独立，有人很依赖；有人很注重细节，有人不注重细节等。

我们每天都会用语言频繁地描述我们所了解的人的性情，并会用各种各样的形容词去描述。“他是个令人愉快的家伙”，或者是“她很合群”。实际上，翻阅一下牛津英语词典会发现，有4400多个形容词可以用来描述人格特质。尽管每个形容词都可以用来描述一种人格特质，但并非每个形容词本身都代表一种人格特质。成为一种真实的人格特质需要满足3个标准：

1．持久——随着时间的变迁，必须没有发生明显的改变。

2．普遍——在生活中的许多情况和方面中必须表现出一致的模式。

3．独特——必须易描述、评估和理解。

有时候某个人的某种人格特质非常明显，以至于不了解他的人都看得出来。有时候这些特点是内在的、潜在的，只有在特定的情况下才能被发现。也就是说，这些潜在的人格特质只会在挑战或者是触发条件下才会显现。

同样，与身高或智商一样，所有的人格特质都可以在平均值周围以平滑渐变的方式描绘出来（这意味着，大部分人的特点都在一条钟形曲线上）。

人格特质的总括也可以称为人格“类型”。甚至古希腊人都发现了4种主要的人格特质：多血质、胆汁质、抑郁质、黏液质。希腊人认为这4种不同的体液影响人类的人格特质和行为。多血质（血液）表示好享受和擅社交的人格特质；胆汁质（黄胆汁）的人有雄心和领导风范；抑郁质（黑胆汁）的人内向、考虑周到；然而粘液质（粘液）的人有自在、安静的气质。古希腊伟大的医生希波克拉底（Hippocrates，公元前460～公元前370年）把4种基本的人类气质并入他的医学理论。从希波克拉底那个时代到现在，这4种气质，或者其小幅变动的修正版，已经成为许多医学、心理学和文学理论的一部分。

那些某一类人格特质非常强烈，以至于出现人际交往困难的人，被认为具有某种人格“障碍”。例如，表演型人格障碍（之前也被称为癔症型人格障碍）表现为情绪不稳定、自我为中心、寻求注意力、爱炫耀、自吹自擂。

除了分组并命名这些人格类型外，同样重要的是要意识到我们可以确定某人在特定环境中的反应。当然，我们不能百分之百地确定某一气质类型的人在某一具体的刺激下会怎么反应，但是我们可以观察该类型的人在类似状况下往往会怎么思考，有什么样的行为和感受，这是理解的关键。

就像下面这个类比一样：对处于特定智商水平的高中生来说，我们不可能准确预测出具有某一智商的学生在学术能力测试（Scholastic Assessment Test，SAT）中会答错哪些问题。然而，我们可以预测出，那些具有最高智商的学生通常会比其他学生表现好。我们还可以预测出，最聪明的学生在面对更难的问题时通常能做得更好。我们甚至可以根据某个学生的智商对其考试整体得分做出相对准确的预测。

除了智力以外，当然也有其他的可变因素会影响成绩，例如，她早上吃了什么，昨天晚上是否睡得好，学习是否努力，知识是否记得牢固，考试考好的积极性有多高。考虑到这些所有的可变因素之后，预测出哪些学生会在SAT中表现最好的准确性就大大增加了。但是，只需其中任何一个因素就可以推翻我们的预测。例如，如果参加考试的学生在考试那天生病了，那么基于其智商所做的预测就会被全部推翻。

同样，对具有某一人格特质和弱点的人在某一特定挑战和压力状态下的反应，我们的预测可能有一定程度的确定性，但是有许多其他的可变因素会使我们这个一定程度上准确的预测变为不可能。

这又涉及了另外一个要点。通常情况下，个体独特的人格特质是很稳定的。人格是很持久的，不会随年龄增长而改变太多。一旦一个人的大脑发育完全，生理上不再发育（这种情况通常出现在23岁），那么他的人格特质——基本上——已经形成。它们不是一成不变的，但却是很难改变的。（我们会在之后的章节中讨论这个要点，有一些证据表明人格特质可以改变一点。但是现在请注意：既然我们改变气质的方法很少，那么我们仅有的方法就是更好地了解它，体验它是如何影响我们的生活的，并尝试着适应它。）

考虑到英语中有4000多个不同的词可以用来描述人格特质，很容易让人想到的问题是它们是否同等重要呢？有没有方法可以识别哪些词语在描述个人特点，或者是预测个人在特定情况下的行为、感受和想法时的使用频率最多？

汉斯·艾森克（Hans Eysenck，1916—1997）是德裔英国心理学家，是人格测验方面首屈一指的人物，他还是现代人格分析的始祖。他采用因素分析（factor analysis）的统计方法进行人格测验，从而提取出哪些特质具有高度相关性，是可证实的。因素分析是一个华丽的辞藻，指用数学和统计来证实哪些东西（在这个例子中是描述人的形容词）往往会表示相同的意思。例如，“合群的”“健谈的”和“好交际的”，这些形容词彼此之间的差别并不大。我们通常看到那些合群的人也具备健谈和好交际的特点。

艾森克在其1947年完成的一次早期关键实验中，研究了入伍军人的人格特质。他运用了因素分析的方法分析不同特点的组间关联性，发现了人格差异的两大主要维度：

1．神经质（N）；

2．外倾性（E）。

神经质和外倾性通常被称为“两大”维度。有趣的是，这和之前早期的心理学家，如卡尔·荣格（Carl Jung）描述过的是相同的人格维度，或者至少理论上如此。实际上，追溯至1930年，麦克杜格尔（MacDougall）和瑟斯顿（Thurstone）已经证实了人格的“五个因素”——这个话题我们会在以后详细讨论，但是艾森克是第一个系统地显示（基于数据，不止是理论）有两大主要的人格特质（神经质和外倾性）。正因如此，他的名字和现代人格研究的重要先驱者一样都被载入史册。

将人格描绘在X-Y轴上很有用。让我们把神经质和外倾性描绘在X-Y轴上，如图5-1所示。图5-1 把两种不同的人格特质描绘在X-Y轴上：神经质（N）和外倾性（E）

简单来说，外倾性特点（在X轴上表示）指某人情绪反应的速度，特别是指积极情绪。回忆一下之前讨论的钟形曲线，我们可以把所有人分为两组：处在平均值左边的人（性格外向者）和处在平均值右边的人（性格内向者）。

外倾性（E）很高意味着什么呢？这并不是简单地意味着某人是聚会的中心人物，其实是指在触发条件和各种生活压力下，某人的积极情绪来得快，去得也快（所以这种类型的人是聚会的中心人物，因为他们能很快地与周围的人打成一片）。

性格外向往往与事情的当前意义有关。因此，他们通常不会提前准备或者是考虑后果，基本上来说他们关注的只有现在。性格外向者更善社交、更热情，对现在的生活环境反应灵敏。性格外向者有一个“外控点”，意味着他们会寻找一个外部事物使自己高兴（音乐、跳舞、运动、其他人或者是病态的外部事物，如毒品和酒）。当事情出错了，性格外向者通常会指责外部原因而不是承担个人责任。

另一方面，性格内向者是外倾性（E）很低的人。他们对生活中的事件有很低甚至是有延迟的积极情绪反应，他们很冷漠，在社交场合很难与周围人打成一片，他们的情绪来得很慢并会持续一段时间。他们有一个“内控点”：往往从自身内部寻找使他们高兴或者是觉得有意义的因素（祈祷、沉思、冥想）。同样，性格内向与事情将来或过去的意义有关。性格内向者发现很难仅仅活在现在，很难考虑正在发生的事情，因为他们总是倾向于关注过去发生了什么，或者是将来可能发生什么。

性格外向者更易被奖励影响（也就是说，他们对积极反馈能做出很好的反应）；性格内向者更易被惩罚影响（他们对建设性的批评能做出很好的反应），因此能够立即产生条件反射。

另一方面，神经质（N）维度（图5-1中由Y轴表示）指的是在触发条件和各种生活压力下，某人情绪反应的强度和深度。它特指消极情绪，包括愤怒、紧张、愧疚和沮丧。从感情上来说，神经质强的人对生活中的事件反应更强烈，而神经质不太强烈者则反应温和。诚然，“神经质的”“神经症”和“神经质”这些词都是有问题的。一方面，自20世纪以来，这些词的含义已经发生了一些改变；另一方面，在普通人看来，“神经质的”这个词指内心持续焦虑、紧张或者是冲突驱动的人。当听到“神经质的”这个词，人们会想到伍迪·艾伦（Woody Allen）这个总是持续不安和慌张的人。但是心理学家和精神病学家现在用这个词及其同义词时，所指已经不是这个意思了。

例如，高度神经质者在底线之上或者是正常环境下可能是个情绪稳定的人，但是在压力下会非常心烦意乱。神经质者在生活压力下会有强烈的情绪反应（特别是消极的）。

让我举一个极度神经质的例子。想象一下一个人开车去工作，此刻他没有一点特别的情绪，但是当他遇到红灯停下时，被后面一个陌生人低速追尾。面对这种小事，他的愤怒情绪像炸弹一样“爆发了”。他像导弹射击一样“狂怒”，他怒气冲冲地大吵大闹着、咒骂着跳出汽车。实际上，他的愤怒如此强烈，以至于他甚至不能做一些所有人都学过的如何处理小车祸时该做的基本工作，如停到路边、核对保险信息、寻找证人、照相等，他近乎夸张的情绪反应吞没了他合理恰当处理该事的能力。在这个事故之前，这个神经质者逻辑清晰，有良好的心理承受能力，但是现在他的情绪已经压倒了所有事物。在冷静之前，他仍会继续犯错且须格外小心。

但是想象一下，同样的场景，如果这次我们的司机是一个轻微神经质者。司机没有跳出汽车，而是沉着冷静地从车上下来，收集证据。他做着所有正确的事，非常谦恭地与另一位司机核对保险信息，接着继续开车前行，在此过程中几乎没有表露一点情绪。在压力下，他的消极情绪显然更稳定。

正是因为如此，当讨论神经质人格维度时，我们有时倾向于用“稳定”和“不稳定”这些词，尽管这个名称可能也会暗含一面是“好的”，另一面是“坏的”这个意思。

事实是（如本书第4章用到的7英尺高篮球运动员的例子）在气质上有点“神经质”也可能有优势。同样，即使有些“稳定”，如果你不小心的话也会陷入困境。所以，如果你做一个标准的人格测验，且发现自己处在钟形曲线“不稳定和神经质的”一边，那么请记住，既然有一半人口也都如此，也就不全是坏事了。

在认识人格时，还有另外一个重要的概念需要知道。诸如外倾性和神经质等人格都是正交的，意味着你在这些人格维度上的位置与在其他维度上的位置没有关联或者是没有影响。这同样也意味着对任何两个相比较的维度来说，都会把人口分为4个独立的组或者说子范畴（表现为图5-2中所示的4个象限）。因此，一个人可能会被划入“不稳定（神经质）的性格外向者”这一组，而其他人可能会划入“稳定的性格内向者”这一组或者是其他两个象限所代表的任何一个组。事实上，根据这“两大”人格维度（神经质和外倾性）所描绘出的4个象限和古希腊人最先描述的4个主要人格类型是一样的。图5-2 垂直地在X-Y轴上描绘神经质和外倾性，形成了4个主要的人格分组

我们会在之后的章节继续详细讨论这“两大”人格维度（外倾性和神经质）。

发现你的心理优势

明显，全人类都有这些特点。我们可以在钟形曲线上把它描绘出

来，推测出任何一个人距离平均分数的远近。● 神经质和外倾性是“两大”人格特质。通过将这些特点描绘在X-

Y轴上，我们可以得到4种人格类型（每个象限代表一种）。● 神经质指在压力下个人情绪反应的强度，特别指消极情绪；外倾

性指个人情绪反应的速度，特别指积极情绪。● 没有平均值哪边是“正确的一边”这一说法，再次提醒你自己，

重要的是你距离平均值的远近及你如何处理。

第6章 人格来自于哪里

有一段时间，心理学家之间存在着一个争论，即人格是如何产生的。其中一个派别主张“特质论”（trait theory），认为内在因素（考虑一下遗传学）影响一个人性格的形成。这一观点的对立方主张“社会学习论”（social learning theory），即人格是由个人外部力量塑造的，如操作性条件反射（operant conditioning）。

这个典型的“先天与后天”的争论出现在人类几乎所有的状况中（不管是癌症、糖尿病或者常见的头痛）。构成我们人类的要素（内在的，遗传学等）和环境（外部的，发生在我们身上和周围的等）都潜在地影响着我们人类的疾病或状况，同样也影响着人格。

今天，一个最有力的证据指出，内在和外在因素在一个人的人格形成中都非常重要。我们不能说一个比另一个更重要。研究已经持续表明，遗传学在人类人格变化中占45％～50％的比重，然而一个人出生后发生的外力和事件的比重使之达到平衡，特别是在生命关键性的发展阶段和形成阶段，这些阶段从儿童早期持续到青少年早期。

例如，许多调查研究显示，甚至是直接从母亲的子宫里生产的新生儿处于压力中时，其自主反应能力和行为都有明显的区别。也有一项调查表明，在不同环境生长的单卵双胞胎（两个人来自于同一个细胞，因此有同样的DNA）在人格方面有很强的遗传成分。但是，也有大量有力证据表明，健康的培育和指导也会深深嵌入一个人的性格中。

现实是，在每一个人中，内在和外在力量都促成了个性的发展，应该评估它们各自对人格（而且更重要的是，对抗压能力和处理挑战的能力）的相对贡献。

现在有越来越多的关于人格及其形成的线索。功能性磁共振成像（functional magnetic resonance imaging，fMRI）使神经科学家能够清晰地看到大脑的哪个部位和领域反应外部刺激，以及它在某些情况下的反应程度。振奋人心的研究正在进行中，这使我们能够追踪到大脑形成特质的部位。这种科学工作帮助我们判断人类如何将一个既定的处境解释成好还是坏，是有风险的还是安全的。

斯坦福大学在《科学》（science）杂志上发表的一个研究项目显示，如果人们的人格不同，他们对潜在的高兴事物或经历会给予不同的回应。通过正式的人格测验，研究认为，人们有不同程度的外倾性（E）。这个研究的所有参与者被fMRI机器扫描时，显示出了高兴、悲伤、生气多种表情画面。所有参与者，性格内向的和性格外向的，大脑深处都有一个豌豆大的空间（脑核，core），被称为杏仁核，当他们看到怀有敌意的或者生气的表情时会发亮。但是，悲伤的表情出现时，只有性格外向者的杏仁核才会发亮。这项研究虽然看起来不太像，但它确实帮助我们了解，作为人类我们到底是什么样的人（这就是我们的人格），它被清晰固定在我们大脑的某些区域中，并且部分是由生物原因决定的。性格外向者和性格内向者的大脑工作方式是不一样的。

然而，还有社会心理学流派的许多调查显示，人格是由人们所处的社会和社会环境决定的，并且它们受个人历史的影响和发展。或者，正如莎士比亚所说：“世界是个大舞台，所有的男男女女都只不过是演员而已。”意思是，我们就是自己所扮演的角色。我们要扮演社会中的很多角色，这些社会角色在一定程度上影响着我们的性格。

我们扮演的每一个角色都带有某些规则和期望，这些规则和期望是关于我们应该如何在一些环境中做出行为和反应的。一个很好的调查研究表明，著名的“监狱实验”关注的就是人们随意地被分配成狱警或囚犯的角色时是如何表现的。

发现你的心理优势

特别是它们发生在你的大脑发育时期（直到20岁）。● 我们需要再强调一点，你不能很大程度上改变已经形成的人格。

因此，你必须要学会应对它！

第7章 人格调查表

人格调查表是一项测验（通常是书面的自我填答的问卷），试图可信地评估或测量人们的多种维度特征，它们适用于所有人群。这些测验是结构性的、用到的是直接问题，这些问题都是有关个人对自己的看法的。一份好的问卷都会有关于如何完成该测验的清晰指示。

所有自我填答的人格调查表都有一个非常明显的缺点，或者说潜在的瑕疵，即完成测验的这个人可能选择故意错误地回答这些问题以操纵结果。测验的监督者不能确定被测验者在测验时是否作弊或者说谎，因此测验结果完全取决于真心实意说真话的参与者。

这和验血有很大区别，例如，测量心肌酶的血清浓度也用来评估心脏病发作的可能性，想要伪造漂浮在血液中的心肌酶数量非常困难。但是，前述这种固有缺点并不是完全局限在心理测验中。显然，人们经常试图伪造血液测验和尿液测验（例如，职业运动员试图躲避促蛋白合成类固醇的调查时）。

精心设计的人格测验有内置量表，旨在检查错误的回应，然后随之调整分数。即使这样，任何诚实的心理学家或精神病医生都坦率地承认，只有当被测试者滔滔不绝地说答案时，人格测验才一样准确。

人格测验的使用越来越普遍，甚至它被运用在临床之上。美国管理协会（American Management Association）的一项最新研究发现，受调查的39％的公司把人格测验作为它们录用流程的一部分。这些人格调查表也频繁用于评估潜在的商业伙伴、寻找配偶、室友等。律师偶尔利用这些测验分析犯罪行为、证人询问和陪审团的抉择。

然而，人格测验并不总是轻松愉快的。在一个著名的诉讼案件（威尔逊与强生公司）中，陪审团判给原告470万美元，此前陪审团发现，原告的前雇用者让他多次甚至过度地进行人格测验，让他遭受到了心理伤害。威尔逊声称对他人格的多次检查已经使他情绪紧张，出现个人忧伤，甚至神经崩溃。

人格测验的另一个风险或危险是，心理不强大的参与者可能会消极地依赖结果，测验对象可能会对其在某些条件下应该怎么反应做出假设。也就是说，他可能很满足自己的人格特质，过于依赖书本上与自己人格类型有关的描述。那些并不清楚局限性，以及不清楚人格测验可能形成内在自我简化的人，或许会被这类测验伤害到。

不同的人创建了许多不同的人格调查表，但所有的问卷都旨在客观测量成年人的人格。尽管不同的人格调查表真实存在着多种理论和技术差别，但是它们有趋同的迹象，都测量相同的基本特质（虽然有时候名字是不同的）。

重申一下，任何人格测验评估的最重要特质是这些被测验者极度偏离的特质。没有哪两个人是相同的，在评估一个人的哪些特质最重要或者最有问题时，关注“离群值得分”是最基本的。因此，最有效的问卷是那些对人格做出量化评估的问卷。气质类型测验（typological tests）把人们分为各种各样的人格类型，但不能给予测量的种类和程度，有效性很小。

关于人格测验的另一个重点是，不管一项测验有多么冗长、多么详细，它都不能评估所有环境下的某一特质。也就是说，人格和一个人对生活事件的联系反应，在所有情况下并不总是一致的，有时它可能和特定的情况有关。

举一个例子，一个人在冲动型特质中得分也许很高，但在生活环境中，她可能不总是一个冲动的人，至少大多数生活环境下不是。在决定要吃什么时（她不能抗拒一块巧克力蛋糕的诱惑），她可能会变得很冲动，但每次打开电视购物频道，自发地买一件新衣服时她又不太冲动。一般来说，易冲动的人在生活的多个领域中会表现出冲动，但并非总是如此！

人格测验的另一个非常重要的方面是，对因心理疾病、醉酒或者诸如此类的情况而改变或打乱心理状态的人进行测验是没有效果的，这些测验应该只能在那些心理健康的人身上进行。如果你目前正在遭受心理疾病，不管是未经治疗，还是正在治疗，都不应该作人格测验。因为，这个结果更多地反映的是你的疾病，而不是你发病前（健康的）的状况。如果你（或者你认为）目前正在遭受重度抑郁、躁狂症、焦虑症或者精神错乱，要去做该做的事，而非作人格测验，要寻求专业人士的帮助。一旦痊愈回到正常的自己时，你就可以进行人格测验了。眼下，还是先把你的病治好吧。

下面是一些更常用的人格调查表，外加它们的一些优势和劣势。

迈尔斯-布里格斯类型指标

迈尔斯布里格斯类型指标（Myers-Briggs type indicator， MBTI）广泛应用在交友网站和现代心理学的其他论坛上。它建立在卡尔·荣格的心理类型的基础之上，第二次世界大战期间由伊莎贝尔·迈尔斯（Isabel Myers）和凯瑟琳·布里格斯（Katherine Briggs）形成。但是，这个工具背后至少有一半的被发表的研究不是独立完成的（它是由营销该调查表的公司单独执行的），因此严格意义上的有效性低。另一个巨大缺点是，它是一种气质类型测验，它只告诉你的人格类型是什么（有16种不同的类型），而没有告诉你和一般人群相比，特质是轻度还是极端的。

明尼苏达多项人格调查表

明尼苏达多项人格调查表（minnesota multiphasic personality inventory，MMPI，和它的修订版MMPI-2）对许多人格变化提供广泛数据，并且有很强大的研究基础支撑。但是，它往往强调重大的精神病理学（患有人格障碍的人群），对于那些中度或轻度的人格倾向来说没有多大用处，MMPI和MMPI-2的结果也会有差异。这些测验侧重于上层社会经济地位的人，而在青年中效果不大。

艾森克人格调查表

艾森克人格调查表（Eyesenck personality inventory，EPI）采用真实/错误的格式，它可以作为一个筛选工具，并且它有理论基础的支撑。关于这个测验的问题的目的，是显而易见的，一般它只被建议作为筛选工具。

修订的NEO人格调查表

修订的NEO人格调查表（the revised NEO personality inventory，NEO PI-RTM），也被称为NEO-AC，是今天被研究最多、可信度最高和被验证最多的人格测验。在本书剩下的部分，它也会有相关描述和对照参阅。

发现你的心理优势

第8章 NEO PI-R介绍

修订的NEO人格调查表（NEO PI-R），是人格测验的黄金标准。在本书中（正如在其他很多地方）它将被简单地称为NEO-AC。

NEO-AC是由两位心理学家科斯塔（Costa）和麦克雷（McCrae）于1985年编制而成，然后在1992年进行过修订。这个测验由240个自我填答的问题组成，问题根据五点量表（five-point scale）回答（从非常同意到非常不同意）。所写的每个问题连6年级阅读水平的人都可以回答，这个测验平均大概花40分钟就可以完成（尽管测验时没有时间限制）。如果需要去阐明定义、意义等时，执行测验的人可以回答被测验者的问题。尽管测验的一些问题听起来可能很相似，但实际上并没有“重叠的项目”，这些量表默认上要控制均衡。

NEO-AC的问题本身不是非常“深奥”，除了用于评估你与那些读到你的调查表答案的人、回答了相同调查表问题的人的特质区别外，并无其他应用。也就是说，在你的人格调查表测验完毕，弄清楚了与其他被测验者的人格特质差别后，毫无必要再回到问题中，试图解释为什么以这种方式回答这个问题，以那种方式回答那个问题。

一位参加了这个测验的交易者说：“这些问题有些互相矛盾。一个问题问，我是否喜欢鲜艳的颜色和浮华的物品。我喜欢鲜艳的颜色，但不喜欢浮华的物品，那么要怎样回答呢？”这个问题的具体内容没有你对那个问题的与其他受测验者相比的反应和回应重要。你认为一个问题问得很差劲，或者你不确定这个问题到底要探究什么时，不要觉得有压力。这些问题看起来可能很随意或者很矛盾，但实际上每一个都是精心编制的，措辞准确，以至于这个测验在很大程度上能对每一个特质产生一条“钟形曲线”。因此，进行NEO-AC测验时，不要考虑得太多，也不要从心理上分析什么。只要读读这些问题，根据它们的表面意思回答，尽可能一个接一个地诚实回答。

NEO-AC这个名字来自于这个测验评估五大人格领域的事实，有时候它也叫做“五个因素”（five factors）或者“五因素模型”（five-factor model，FFM）：

N——神经质（neuroticism）；

E——外倾性（extraversion）；

O——开放性（openness）；

A——宜人性（agreeableness）；

C——认真性（conscientiousness）。

五大因素中的每一个因素都由6个独立的层面组成，或者称为子因素。所以NEO-AC总共评估30种不同的人格特质。NEO-AC中5个领域的量表和30个层面的量表促进了对正常成年人人格的全面详细评估。纸质形式和电脑形式都可以。这个测验必须由受过训练的专家来执行，并且这个测验及其内容都是受版权保护的材料。

这个测验还有一个简短版本，称为NEO-FFI，它只有60个问题，花费不到15分钟就可以完成。但是，这个简短版本只关注5大领域而没有涉及小层面。

经常听到的对NEO-AC的批评是，它是一种局限范围的测验，不能解释人格特质的所有方面。一些心理学家认为，这个测验忽视了动机、节俭、幽默感等人格特质。其实，这个测验并不是包含所有的人格特质的最重要原因是：（1）这些特质在所有的文化和人类中没有被验证成钟形形态；（2）不够稳定；（3）在诉诸笔端的简单测验中不容易被描述或测量。

尽管NEO-AC不完美，但它是评估人格的最好工具，它简明、精确，还容易被验证。因此，那些研究人格和大脑工作的研究者和科学家通常使用这个测验。这个测验的大量资料也被发表在高级学术杂志上。NEO-AC真正称得上是世界范围内人格评估的黄金标准。

NEO-AC其他的重要特征包括：● 它被运用到临床人群（对人格障碍的诊断和治疗）和一般人群中（如职业筛选）。病态人格和基本人格的正常变化是相关的，

使这个工具适用于所有人。● 它使用“五因素模型”（FFM），是两个可追溯到20世纪30年

代，独立但又趋同的研究流派（形容词评级和调查表/问卷）的

产物。它建立在麦克·杜格尔、瑟斯顿、卡特尔和艾森克的研究

之上。● 它以强有力的心理理论为基础，但它以白话词汇出现。● 它是经证实最有价值的人格测验，以最有力的研究为支撑，显示

出具有跨时间测量的稳定性和同感效证（跨情景观察）的特点。● 它和心理学文献中的所有其他大模型都有关系。● 它具有普遍性（它可以跨年龄、性别和文化而使用）。● 它有生物学的基础，也有遗传能力/遗传的研究，还有神经生物

学和药物治疗研究的支撑。

NEO-AC有多项调查研究的支撑，如下所示：● 内部一致性。自我填答中，个人层面量表的内部一致性系数（coefficient alfas）是在0.56～0.81，而观察者评级在0.60～0.90。● 重测信度。使用N＝2274的样本规模，所有5个主要人格因素中

呈现出6年和9年的稳定性系数。● 因子不变性。● 聚合和区分效度，包括和其他人格测验的关联性，以及形容词列

表的联系。● 一致性确认。● 构念效度。NEO-AC能够预测人们之间的多项相关标准。它包括：

全面心理健康、应付和防卫方法、需要和动机、荣格的人格类型、

人际特征、开放性、创造性、发散性思维、性格和可催眠性。

下面是一些额外的建议。

发现你的心理优势

的人格。它确实是你必须参加的唯一人格测验。● 进行NEO-AC测验时，根据你的最大能力来回答问题。如果你已

经阅读了本书，或者学习了30个层面的很多东西，试着不要想

你该怎样回答这个问题，或者它要探究哪一个层面，只要尽你最

大的真心实意来回答这些问题即可。如果你已经洞察了这个测验

的问题在探究什么，那么就会产生下面的风险，即你的答案可能

会有些偏见。● 进行NEO-AC测验时，我们要衡量的是“最先出现的想法”，而

不是你的潜意识。绝对不要在这些问题上花费多于几秒的时间。

不要试着让你觉得自己的答案看起来很不错，这将伪造结果，妨

碍你兴趣的发展，不能发现真正的你是什么样的。● NEO-AC无疑是目前存在的被验证的最有价值、最可信、被研究

证实最多的人格调查表。临床心理学家和研究者需要准确和简单

地评估一个人的性格时，他们最经常用到这个工具。

第9章 五因素模型

NEO-AC这个名字从人格五因素模型（FFM）而来。我们可以很容易看到NEO-AC这个名字的来源：● 神经质（N）；● 外倾性（E）；● 开放性（O）；● 宜人性（A）；● 认真性（C）。

现在你脑海中应该已经立刻显现出这个钟形曲线了。每一个因素都可以描绘成这样一条曲线。另外，你也应该想到X-Y轴这个图形。就如我们可以描绘出神经质与外倾性一样，我们也可以描绘出人格5个主要因素中的任何2个，两轴交叉处代表两个钟形曲线的中值。

例如，如果你测量出世界上每个人的开放性和宜人性，并把数据描绘在X-Y轴图形上，就会形成两条钟形曲线，每个轴上都会形成一个钟形曲线。X-Y轴交叉处是人数最多的地方，离X轴和Y轴交叉处越远，人数越少（见图9-1）。图9-1　叠加的钟形曲线。这个图显示了这2个人格特质是如何在一个图上描绘出来的，结果形成了4个截然不同的象限。你可能看到很少人处在2个特质的极端吧？也就是说，大部分人处在X轴和Y轴交叉处，很少人处在离X轴和Y轴都很远的位置

在任何一个领域中，你的测量结果可能处于“平均值”“高”“很高”“低”或者是“很低”。同样，距离平均值的远近决定了你某一人格特质的高或低。

这里简要描述一下5个主要人格领域，根据所得分数的严重性来分类（请注意很高的和很低的分数的问题程度，甚至是病态程度）。

神经质● 神经质高的人往往有很强烈而深刻的情绪，特别是消极情绪，如

紧张、愤怒、愧疚、羞愧、悲伤、尴尬和厌恶。● 神经质很高的人往往有长期的消极情绪（紧张、沮丧、害怕、不

安、易怒、愤怒、颓丧、羞愧、愧疚、失望），整体情绪不稳定，

他们会形成非理性的信念。例如，有不现实的期望或者是对自己

有完美主义要求，而且不能像其他人一样很好地处理压力。会有

毫无根据的身体疾病，如慢性疼痛或者是其他一些没有确定生理

原因的身体症状；觉得无望，往往从他人那里得到精神支持、决

策，并可能变得依赖性很强或者是斤斤计较；很难抑制冲动（如

饮食、喝酒、吸烟、吸毒和花钱），不易接受批评；往往形成不

稳定的关系。● 神经质低的人情绪稳定。能在压力下保持冷静，通常脾气温和、

放松，在面对压力时不会慌乱或者是心烦。● 神经质很低的人由于其往往无动于衷的情绪而对潜在的问题（社

会、健康和其他领域）缺乏适当的关注。往往有太多的情绪控制，

也正因为如此，在生活中被忽视，也难以拒绝他人。对他们自己

的伤害而言，不理会自己的情感暗示。

外倾性● 外倾性高的人，即性格外向者，能很快与别人打成一片，善社交。

更喜欢大的群体和聚会，坚定而自信、活泼、健谈。如果单独待

在一起，或者与外界隔绝时，通常不能很好地生活。喜欢兴奋的

感觉，喜欢寻求外部刺激，喜欢从外部寻求快乐的根源。性情活

跃而热情。活在当下，无视过去，也不为将来计划。外倾性高的

人情绪来得很快，去得也很快。很难独自打发时间。● 外倾性很高的人可能极度健谈，导致不恰当的自我表露和社会摩

擦。很难独自打发时间。往往倾向于鲁莽地寻求兴奋，寻求注意，

极度夸张地表达情感。这可能导致他们不恰当地主导他人。可能

会有性滥交的行为。● 外倾性低的人，即性格内向者，很含蓄（尽管他们不友好，但仍

然有朋友）。与其他类型相比，情绪来得很慢，去得也很慢。很

独立，既不是领导者，也不是追随者，不愿意坚持自己的意见。

行动平稳而不是迟缓，更倾向于独自待着并寻求内在刺激，喜欢

从内在寻求快乐的根源。会反思过去，并为将来计划。● 外倾性很低的人很孤立，人际交往很少，生活缺乏快乐和热情。

可能有时很沮丧。不愿意坚持自己的意见，不愿担任领导的角色，

即使他们完全够格。通常没有充满活力或者是满意的性生活。

开放性● 开放性高的人有丰富的想象力，好奇心很强，对新体验保持开放

心态。有的时候很反常。喜欢变化，不喜欢平凡单调或墨守成规。

愿意接受新奇的想法和非传统的价值观。有强烈的审美和艺术敏

感度。对自己的感受很留心（敏感），能够很敏锐地鉴别积极和

消极情绪。● 开放性很高的人缺乏实践性，并经常拥有不可动摇的古怪信念（鬼、不明飞行物、轮回、神秘力量），更有可能接受错误的观

点或者是被他人利用或欺骗。可能过度沉溺于幻想和白日梦中。

有漫无边际的自我认同感（可能会加入邪教组织），可能会频繁

改变人生目标。可能会易受噩梦和个人良知的影响。叛逆性和不

墨守成规性可能会干扰社会进步和职业发展。他们通常感觉自己

像个局外人。● 开放性低的人死板、传统，观念保守。他们更喜欢熟悉的事物。● 开放性很低的人很难适应社会和个人变化，对不同的观点或者是

生活方式承受能力低。对自己的情绪反应和感受鉴别能力低，理

解能力差，很难向别人表述清楚自己的感受。兴趣范围窄，对艺

术和审美敏感度低，过分服从权威。有陈规的信念和期望。缺乏

创造性，缺乏想象力。

宜人性● 宜人性高的人有好的人际交往倾向。相信别人，是利他主义者。

喜欢合作，同情别人的困境。渴望帮助别人，相信别人也会同样

地作为回报帮助他们。● 宜人性很高的人易上当受骗，会不加选择地相信别人或者是跟随

别人。可能非常公正，或者是不惜损害自身利益。能勇敢地面对

敌人并回击，也正因为如此，很容易被利用。● 宜人性低的人是利己主义者。对他人的目的持怀疑和猜疑态度。

好竞争，不喜欢合作。可能是有敌意的，意志很坚强。● 宜人性很低的人是掠夺性格，操纵欲强。玩世不恭、思维偏执。

甚至不相信自己的家人和朋友。好争论，随时准备寻衅滋事。通

常会撒谎。即使有可能导致疏离自己的朋友，减少社会支持，仍

然会很粗鲁、很轻率。无视社会惯例，这有可能导致触犯法律。

自我意识膨胀，狂妄自大，很傲慢。

认真性● 认真性高的人以整齐有序和准时而闻名。有优秀的组织和计划能

力，喜欢执行任务直至完成。这一类的人在生活中有决心，意志

坚强，很坚决，也很勤勉。许多研究表明，认真性高的人与学术

成就和职业进展关联性很大，或极有可能取得这些成就。● 认真性很高的人可能有烦人的苛求性和强迫性。通常是成就超出

预料的成功者，过度沉溺于工作的工作狂（或者是有其他的原

因），不顾家庭、社会和他人利益。过分关注于正常举止行为，

过分干净和整洁。过分关注细节，以至于错过大局（看不到整个

森林）。过度执著，很难看到为了自己的身体考虑，应该把工作

放在一边放松享受一下。● 相反，认真性低的人很随性，很少制订计划。别人会认为他们是

杂乱无章、不可靠的。自控力很差。● 认真性很低的人学习成绩很差，是后进生，导致人生和职业的盲

目性。不能充分发挥他们的智力和艺术潜能。漠视规则、常规和

责任，因此可能触犯法律。不能约束自己（坚持饮食或者锻炼计

划、遵守诺言等）。认真性特别低的人当医学上需要时也不能约

束自己，因此他们那些有问题的习惯可能导致医学方面的问题，

而这些问题本是可以避免的。

当读到上面这5个维度或因素的特点描述时，你会显而易见地发现，每种人格特质都没有绝对的“对”和“错”。相反，距离平均值的远近，及这些特质在特定情况下会如何展开，才是最重要的。

例如，开放性（O）很高的人可能是很容易被花言巧语骗取信任的人。你会看到，通常那些落入伯尼·麦道夫巨大“庞氏骗局”的、可怜的、毫无戒心的人都是开放性很高的人。尽管希望投资获得高收益可能是个主要的原因，但是总体来说麦道夫的投资者也不是什么都不懂的笨蛋。大部分人可能意识到所许诺的收益是不真实的，或者许多人已经通过看《60分钟》的节目而听说过庞氏骗局。不过，他们更有可能是对投资计划“太开放”而陷入困境，但同时其他人因为其“太好了，以至于不像是真的”而拒绝了。可以肯定的是，这些开放性高的人在生活中也有自己的优势。或许是因为这个特质，他们可能进行了一些投资，这些投资后来证实是盈利的而不是骗局。

发现你的心理优势

要的是距离平均值的远近，更重要的是，要如何利用你的特质！

距离平均值越远，存在的问题越多。● 聪明的人学习充分利用他们的人格特质。他们知道自己人格的局

限性和弱点，并能够对他们的行为、预期和情绪反应做出积极的

调整。

第10章 30个人格层面

NEO-AC中每个维度领域（因素）都由6个独立的层面或者是特质组成，这些特质也被称为是人格的“层面”。和5个主要领域一样，层面在质上也是有维度的（每个层面都可以描绘出一个钟形曲线，在平均值周围平滑平均分布。）

附录A详细介绍了这30个层面，但是为了方便继续往下阅读，在此简单列出了人格的30个层面。

1．神经质（N）

N1：焦虑；

N2：愤怒；

N3：抑郁；

N4：自我意识；

N5：冲动性；

N6：脆弱性。

2．外倾性（E）

E1：热情；

E2：合群；

E3：独断；

E4：活跃；

E5：寻求刺激；

E6：积极情绪。

3．开放性（O）

O1：想象力；

O2：审美；

O3：情绪；

O4：行动；

O5：思想；

O6：价值。

4．宜人性（A）

A1：信任；

A2：坦诚；

A3：利他；

A4：顺从；

A5：谦逊；

A6：同理心。

5．认真性（C）

C1：能力；

C2：秩序；

C3：责任感；

C4：追求成就；

C5：自律；

C6：审慎。

尽管这30个层面不代表每一种可能的特质（这样的测验可能很长很累赘——再强调一遍，字典上可是有4000多个形容词呢），但却是重要的特质，这些特质被各种研究一致证实，同时被不同的特质工具交叉证实。

根据组成每个领域的6个特质层面进行特质描述，有经验的心理学家和精神病学家可以根据结果告诉你许多有趣的事，包括你是什么样的人，喜欢什么，最适合什么样的工作，当然，甚至可以告诉你，在浪漫的爱情里应该寻找哪种风格的人。我们也是通过这30个层面来研究伟大交易者的心 理的。

第11章 NEO-AC得分的一般解释

在解释NEO-AC结果时，知道这项工具是建立在自上而下或者层次综合评价体系基础之上是很重要的。第一步是在更广泛的领域（5大主要因素）查看普遍的趋势，寻找这个人的哪个因素距离平均值最远；第二步是分析每个子域（层面），识别出那些在主要领域得分中所占比例最大的。

这意味着与单个层面相比，这5个主要领域永远是“主控地位”。例如，如果某个人的其中一个领域得分“低”（假设是开放性方面），但是其中一个子域的得分“很高”（假设是开放性的第三个方面：情绪），那么更相关的结果通常会是主要领域的那个。这并不意味着开放性第三个方面“很高”的得分不重要，或者是没有实际作用。实际上，它非常重要。但是，通常来说，总是先考虑主要领域，再考虑层面。

一个人的NEO-AC数字分值，不管是5个主要领域的得分还是组成主要领域的30个层面的得分，通常会被制成表格，并体现在“成人人格常模表”上。这个常模表是受版权保护的资料，因此没有出现在本书中。然而，如果进行了NEO-AC测验，那么结果会描绘在为你制作的常模表上，当你阅读本书之后的部分时，这个表会很有用并可以返回查阅。

这个表对21岁之上的人都有效。常模表适用于17～21岁的受测验者。对于17岁之下的人，NEO-AC测验无效且不适应于这些人，因为此时人格特质正在塑造、形成。另外我们都知道，男性和女性的人格特质本身是不同的，所以他们应使用不同形式的常模表。

成人人格常模表基本上是之前讨论过的钟形曲线的数值表示。对于那些对数字敏感的人来说，常模表已经可以进行原始分到T分的转换。T分的平均值为50，标准偏差为10。因此，68.26％的测验者会落入均值的第一个标准偏差范围（T分范围为40～60）；95.44％的测验者会落入平均值的第二个标准偏差范围内（T分范围为30～70）；99.72％的测验者会落入平均值的第三个标准偏差范围（T分范围为20～80）。

对非专业人士来说，更容易理解的是严重程度，而不是T分。因此，成人人格常模表将所有领域和层面的得分划入5个描述性分类中：● 很高；● 高；● 平均值；● 低；● 很低。

解释NEO-AC分数的第一步是识别离群值得分，也就是那些处在很高或者很低区域的分数。总的来说，这就是最有可能出问题或者是需要特别注意的特质。处在平均值范围的分数一般可以忽略，而那些处在高或低范围的分数也有一定的重要性。

第12章 人格类型

就如之前在X-Y轴上描绘神经质和外倾性一样，用同样的方式描绘5个主要人格维度中的任何2个，会产生4个不同的象限。4个象限的总数也被称为人格类型，落入哪个象限决定了他的人格类型。

例如，让我们把认真性（C）描绘在X轴上，开放性（O）描绘在Y轴上。为了方便，我们可以用正号（＋）表示高分，用负号（-）表示低分。如此一来，我们可以得到如图12-1所示的结果。图12-1 描绘认真性与开放性形成人格类型的4个象限

采用这种方法，我们可以得到10种不同的人格类型：● 良好类型（N和E）；● 防御类型（N和O）；● 兴趣类型（E和O）；● 愤怒控制类型（N和A）；● 冲动控制类型（N和C）；● 社交类型（E和A）；● 活跃类型（E和C）；● 态度类型（O和A）；● 学习类型（O和C）；● 性格类型（A和C）。

尽管任何两个主要领域都可以制成图，但是还是应该把重点放在最明显的特点上（距离平均值最远的特点）。例如，如果某个人在一个领域得分很高（假设是宜人性），而在另一个领域得分很低（假设是开放性），其他领域都处在平均值，那么很明显我们需要把这两个领域描绘在X-Y轴上来看人格类型。查看并合并那些处在“平均值之上”或者“平均值之下”范围的分数，会很有趣甚至有用，但是当解释人格类型时，我们会想从那些离群值领域开始。

想了解10种人格类型的详细描述，请查看附录B。

第13章 人格障碍

人格障碍适应不良的症状、模式和特点已在精神病分类书籍《精神疾病诊断与统计手册》（The Diagnostic and Statistical Manual）第4版（DSM-IV）中列出并详细描述过，所以在这里就不重复了，总共有10种人格障碍。重要的是NEO-AC中的5种维度已被证实与人格障碍及其症状存在关联。同样重要的是，需要意识到，人格障碍仅仅是每个人都有的正常人格特质的极度适应不良和极度异常。

每种人格障碍都会在NEO-AC不同层面产生独特的极端得分。表13-1显示了不同层面得分在人格障碍中的集群状况。表13-1　5种人格障碍及其每个层面得分

第14章　神经质和交易

如果你已经和我一起学习了前13章，那么现在应该对人格特质有了基本的了解。但你买下这本书不仅仅是为了学习人格。你真正想解答的问题是：哪些人格特质会促成成功的交易？接着你可能还会有这样的问题：我做些什么才能改变我的人格，使之更像成功交易者的人格？

我们已经知道难以实施的——如果不说完全不可能的话——是大大地改变你的人格。然而，即使如此，难道你不想知道，成功的市场交易者是否有某种个性概况，有促成更好交易的某些特质吗？因为如果有的话，也许你就可以改变或调整自己，去弥补或者将劣势考虑在内，并且充分利用你的优势。

另一个重要的原则是：虽然我们不能大大地改变自己，但基于生活经历（好的或坏的）和对自己的了解加深，我们能够以一种健康有利的方式去学会适应它。第一步是了解塑造伟大交易者的因素，这会在把我们和他们进行比较时了解到一些东西。

首先，把我们的注意力转向神经质和交易。神经质是“两大”领域中的一个，从前面的章节中可以看出这一点。但对于交易者来说，它应该被称作“最大的一个”。也就是说，在活跃的交易者的生活中，不管结果如何，这个领域发挥作用的时候最频繁。

2005年，洛（Lo）、列宾（Repin）和斯蒂恩博格（Steenbarger）进行了一项调查研究，这项研究是观察一组80位志愿者的人格特质和情绪——他们是在交易研讨会上登记的所有高频期货日内交易者。这些交易者中，一些是新手，而其他是有经验的人。因此，这真的是一群情况不同的交易者。在这一整个月中，这项研究的参与者填写每日情绪调查表，这个表为其情绪状态和持续不断的交易成绩评级。结果显示，情绪反应程度（由每日情绪调查表衡量）和这个月中交易者的成功程度（由正常化的盈利和亏损来衡量）存在明显的关联性。每日情绪评级明显地显示，那些更能控制对市场的情绪反应的交易者在盈利和亏损栏内进展更好。同时，那些有更多强烈和反应性情绪的交易者明显表现出了更差的交易结果。值得注意的是，这个结果适用于积极和消极的情绪两者。也就是说，明显更差的交易成绩全部出现在那些交易者之中，即在交易盈利时会表现出积极的情绪（高兴、喜悦、快乐），而在交易亏损时会表现出消极的情绪（愤怒、焦虑、沮丧、脆弱）。

但是这项研究的发起人非常困惑，因为他们也得到了这80位研究主体的NEO-AC人格测验，结果是，他们发现成功的交易和一个人的神经质水平没有联系。其他4大人格领域的任何一个也和交易成功没有联系。

那么这到底是怎么了呢？为什么交易成功和神经质之间没有联系？首先应该提到的是，在这项研究中，他们采用的是NEO-AC的简化版，它未把5个主要的因素分解成30个独立的层面（再强调一次，5个主要因素的每一个都包含6个层面）。因此，通过使用更详细的NEO-AC，把神经质分解，是不是可以得到简单的NEO不能显示的东西呢？这是可能的吗？还是参加洛的研究的人太少（“没有达到数据源规模”）而确实未能呈现出多种类型？

理查德·彼得森（Richard Peterson）及其合著者在2011年发表了市场心理公司（Marketpsych LLC）的报告，该报告也是为了观察投资者的人格测验。在彼得森未发表的白皮书中，他公布了2600名参加网络版简化NEO-AC的投资者的测验结果。不大清楚这个研究包含什么类别的投资者（长期的还是短期的、股票、共同基金或诸如此类的），可以假设的是，这很可能是一群杂乱无章的人完成了这个免费、快速、易于评估的网上测验。彼得森在他的报告中承认，没办法核实参加测验的人是否准确诚实地报告了他们作为投资者的财务状况。然而，这个大型研究的结果表明，低神经质（或者高开放性）和成功投资的关联性最高。尽管它反驳了洛的早期发现，但单纯从这个研究的规模来说，确实给它增添了更多的可信度。

在彼得森的研究中，为什么“冷面酷哥”（神经质低的人）好像能赚更多的钱呢？这个推理要留心第3章描述的直接和间接大脑回路的图。在赢得交易或输掉交易之后，性情平和、情绪稳定和成熟的交易者能够持续做出符合逻辑的、明智的决策。最近的成功交易带来的兴奋或者最近的失败带来的耻辱、悲伤、焦虑和愤怒，都不能妨碍这些人更好地认知、判断他们所要做的下一个决策。简单地说，他们更有能力处理这些情绪的起伏不定，而这些情绪可能会使其他人产生恐慌或者单凭情绪而做出鲁莽的决策。同样重要的是，他们可能不会让那些产生在交易世界之外（如婚姻纠纷）的情绪妨碍他们的交易方式。在认知方面的深厚造诣和审慎的思考技能都不会因情绪而发生短路或者超过限度。

因此，这个研究在公开领域方面引出这样一个观点：进行交易时，人的心理状态非常重要。任何强烈或者活跃的情绪反应都会适得其反。赢得交易或输掉交易的情绪反应都可能对你的市场成功产生消极影响，这成为了常识。

为什么？因为市场交易不是赌博，甚至可以说，交易其实是一种艺术和相当费脑力的娱乐。在纯粹的赌博中，运气（偶然性）是决定谁赢谁输的主导性力量。但是，市场交易却是需要频繁利用这些高级的、认知性的大脑功能（如逻辑推理、数学计算、对图上形态和趋势的判断、短期或长期的计划、执行决策等）。你运用高级脑的这些功能的能力（在你额叶的皮质区实行），很容易因大脑更深层区域（边缘叶）的强烈情绪反应而发生“短路”。研究显示，那些可以限制额叶边缘叶影响的交易者在市场交易中能够更加成功。

上面提到的2005年和2011年的研究，确实引起了我们的兴趣，但是我们想更深入地探究这件事，父亲和我决定做一项自己的研究。我们决定进行详细版本的NEO-AC人格调查表，但只针对一组世界上顶尖的、非常成功的期货交易者。我们想弄清楚，世界上最好的交易者是否共有某些人格特质，如果有的话，怎样把这些知识应用到我们身上，如何更好地了解自己，如何在自己的交易中获得更多成功。

与之前的研究项目观察的是一组有差别的，甚至是不确定经验和交易结果的交易者不同，我们专门仔细地挑选了一群（组）交易者，他们在期货市场持续表现出即使不是几十年也有数年的成功交易的能力，这是一群管理着大量资金、赢得过交易冠军之类的交易者，他们是有成功记录的真正交易者。我们出于好奇便开始了这项研究。首先，对我父亲进行了这项测验。但到最后，我们和这些交易者谈论他们的测验结果时，他们鼓励我们要进一步地分享这些结果，随后写这本书的想法就诞生了。

那么，你想知道我们的研究结果吗？你肯定想吧。我们发现，这组非常成功的交易者全部的神经质分数（N）实际上就是平均水平，正如洛2005年的研究发现的那样！你感到奇怪吗？你之前是不是预期它会更低一些？反正我们之前是这么预期的。

这是真的，一眼就能看出，这些伟大的交易者并不是我们所预期的冷面酷哥。他们不是像维苏威（Vesuvius）火山那样爆发的、带有情绪的狂暴神经质，但也不是情绪最稳定的群体。

但从神经质层面观察时，我们确实发现了一些有趣的结果。结果证明，这些成功的交易者往往在N的两个层面上得分稍低：N1（焦虑）和N6（脆弱性）。也就是说，和那些走在大街上的普通人相比，这些成功的交易者身负压力时，经历的焦虑要少得多，对失败和挫败的脆弱性表现得更少。其他的N层面没有表现出这么清晰的类型。事实上，正是因为这些人中得到全部N分数的平均值，其他一些N层面的值比平均值要高一点！

因此，有意义的是，懂得如何在压力下管理和控制焦虑和脆弱的感情，也许可以促使任何一个交易者（包括你）——不论他在N1和N6层面的等级是什么——更好地在市场中盈利。但应该怎么做呢？如果在N1和N6层面的某个得分处于较高的位置，就要特别注意了！

从NEO-AC的原始资料分数中转移出来，我们也在某些深入的心理访谈中进行了一些研究主题。在和这些杰出的交易者讨论中，我们不仅清楚的是他们在压力下的情绪反应，更重要的是要了解到，当这种压力来临时，他是如何更好地调节和管理那种反应的。

尽管在我们的研究中大多数的顶级交易者有很低的N1和N6的得分，但不是所有的人都这样。那些不是低N1和N6得分的杰出交易者最使我着迷，我要深入采访他们，弄明白他们怎样在市场中持续成功交易，尽管他们容易焦虑，也较为脆弱。

这个共识是相当一致和清楚的。情绪反应更多的交易者（也就是那些N1和N6得分更高的人）可能——通过经验——学到了调整他们对市场反应的情绪起伏的方式。这些交易者尽管是有情绪反应的生物，但他们学会了如何出色地应对。

然而，概括得够多了。我们现在要把从顶级交易者中获得的一些知识运用到实践中，并看它们如何真正地适用于我们。

再强调一次，神经质是一种消极情绪的倾向，特别是在有压力的处境下。在N上得分较高的交易者更易于在交易中出现情绪干扰。带来兴奋和喜悦的成功交易可能会导致过度自信，而这会引发在下一笔交易中做出鲁莽的决策。失败的交易会逐步产生恐惧、愤怒和自我怀疑，可能产生犹豫，在市场上错失最好的一步。顶级交易者不断地指出，他们交易时所经历的焦虑与两种恐惧有关：（1）对资金亏损的恐惧；（2）因做错事情而感到尴尬的恐惧。

一名非常成功的交易者进行了NEO-AC测验，有趣的是，他的整体N得分得到了97的高分。

再强调一次，其他人几乎都得到了平均的N分数，因此，这个人是这个规则的例外。在他这个案例中，最重要的是N2（愤怒）分数是25（几乎要跑到图之外）。这样的分数表示这个人会有愤怒或敌对的倾向，要么是对他周围的人，要么是向内对他自己，当然这取决于他是个性格内向的人还是个性格外向的人。在这个案例中，他是个性

试读结束[说明：试读内容隐藏了图片]

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